Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks Finances EF2020–EF2025
Últim tancament · 23 d'oct. de 2026
$44,09
0,2%
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$158 M
25,6%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
41,0%
2,2 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$61,6 M
34,9%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
14,6%
1,2 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$941 M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
13,0x
Sobre un BPA de $3,38 (12 mesos)
A què es dedica Five Star Bancorp
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- FIVE STAR BANCORP
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- 10-K · 27 de febr. de 2026
- Núm. de registre · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
Ingressos i marges
Five Star Bancorp va tenir $158 M d'ingressos en l'exercici 2025, un 25,6% més que l'any anterior.
EF20
Ingressos $74,5 M
EF21
Ingressos $84,9 M
EF22
Ingressos $110 M
EF23
Ingressos $118 M
EF24
Ingressos $126 M
EF25
Ingressos $158 M
T3 '23
Ingressos $28,9 M
T4 '23
Ingressos $28,6 M
T1 '24
Ingressos $28,6 M
T2 '24
Ingressos $30,7 M
T3 '24
Ingressos $31,8 M
T4 '24
Ingressos $35,2 M
T1 '25
Ingressos $35,3 M
T2 '25
Ingressos $38,3 M
T3 '25
Ingressos $41,3 M
T4 '25
Ingressos $43,5 M
T1 '26
Ingressos $45,1 M
T2 '26
Ingressos $48,0 M
EF20
Pes del marge d'interessos 87,5%
Ràtio d'eficiència 37,9%
EF21
Pes del marge d'interessos 91,4%
Ràtio d'eficiència 42,5%
EF22
Pes del marge d'interessos 93,5%
Ràtio d'eficiència 36,9%
EF23
Pes del marge d'interessos 93,7%
Ràtio d'eficiència 40,4%
EF24
Pes del marge d'interessos 94,9%
Ràtio d'eficiència 43,2%
EF25
Pes del marge d'interessos 95,9%
Ràtio d'eficiència 41,0%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 95,2%
Ràtio d'eficiència 41,6%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 93,2%
Ràtio d'eficiència 44,3%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 93,6%
Ràtio d'eficiència 44,5%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 94,9%
Ràtio d'eficiència 44,1%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 95,7%
Ràtio d'eficiència 43,4%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 95,3%
Ràtio d'eficiència 41,2%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 96,2%
Ràtio d'eficiència 42,6%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 95,3%
Ràtio d'eficiència 41,0%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 95,2%
Ràtio d'eficiència 40,1%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 96,8%
Ràtio d'eficiència 40,6%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 96,4%
Ràtio d'eficiència 38,6%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 96,1%
Ràtio d'eficiència 40,9%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2020 al 2025, el BPA diluït va créixer un −4,1% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF20
Benefici net $35,9 M
EF21
Benefici net $42,4 M
EF22
Benefici net $44,8 M
EF23
Benefici net $47,7 M
EF24
Benefici net $45,7 M
EF25
Benefici net $61,6 M
T3 '23
Benefici net $11,0 M
T4 '23
Benefici net $10,8 M
T1 '24
Benefici net $10,6 M
T2 '24
Benefici net $10,8 M
T3 '24
Benefici net $10,9 M
T4 '24
Benefici net $13,3 M
T1 '25
Benefici net $13,1 M
T2 '25
Benefici net $14,5 M
T3 '25
Benefici net $16,3 M
T4 '25
Benefici net $17,6 M
T1 '26
Benefici net $18,6 M
T2 '26
Benefici net $19,4 M
EF20
BPA diluït $3,57
EF21
BPA diluït $2,83
EF22
BPA diluït $2,61
EF23
BPA diluït $2,78
EF24
BPA diluït $2,26
EF25
BPA diluït $2,90
T3 '23
BPA diluït $0,64
T4 '23
BPA diluït $0,63
T1 '24
BPA diluït $0,62
T2 '24
BPA diluït $0,51
T3 '24
BPA diluït $0,52
T4 '24
BPA diluït $0,61
T1 '25
BPA diluït $0,62
T2 '25
BPA diluït $0,68
T3 '25
BPA diluït $0,77
T4 '25
BPA diluït $0,83
T1 '26
BPA diluït $0,87
T2 '26
BPA diluït $0,91
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF20
ROE 26,9%
ROTE 26,9%
Ràtio d'eficiència 37,9%
EF21
ROE 23,0%
ROTE 18,1%
Ràtio d'eficiència 42,5%
EF22
ROE 18,4%
ROTE 17,7%
Ràtio d'eficiència 36,9%
EF23
ROE 17,7%
ROTE 16,7%
Ràtio d'eficiència 40,4%
EF24
ROE 13,4%
ROTE 11,5%
Ràtio d'eficiència 43,2%
EF25
ROE 14,6%
ROTE 13,8%
Ràtio d'eficiència 41,0%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
Five Star Bancorp va retornar $17,1 M als accionistes en l'exercici 2025, el 24% del flux de caixa lliure. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 5,3%.
EF20
Dividends —
Recompres —
EF21
Dividends $51,9 M
Recompres —
EF22
Dividends $15,3 M
Recompres —
EF23
Dividends $12,9 M
Recompres —
EF24
Dividends $16,2 M
Recompres —
EF25
Dividends $17,1 M
Recompres —
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $3,5 M
Recompres —
T4 '23
Dividends $3,5 M
Recompres —
T1 '24
Dividends $3,5 M
Recompres —
T2 '24
Dividends $4,3 M
Recompres —
T3 '24
Dividends $4,3 M
Recompres —
T4 '24
Dividends $4,3 M
Recompres —
T1 '25
Dividends $4,3 M
Recompres —
T2 '25
Dividends $4,3 M
Recompres —
T3 '25
Dividends $4,3 M
Recompres —
T4 '25
Dividends $4,3 M
Recompres —
T1 '26
Dividends $5,3 M
Recompres —
T2 '26
Dividends $5,3 M
Recompres —
Dividends
Recompres
EF20
Accions diluïdes 0,01 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,01 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,02 mil M
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF20
Préstecs $1,5 mil M
Dipòsits $1,8 mil M
EF21
Préstecs $1,9 mil M
Dipòsits $2,3 mil M
EF22
Préstecs $2,8 mil M
Dipòsits $2,8 mil M
EF23
Préstecs —
Dipòsits $3,0 mil M
EF24
Préstecs —
Dipòsits $3,6 mil M
EF25
Préstecs —
Dipòsits $4,2 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstecs, nets | $1,9 mil M | $2,8 mil M | — | — | — |
| Dipòsits | $2,3 mil M | $2,8 mil M | $3,0 mil M | $3,6 mil M | $4,2 mil M |
| Préstecs / dipòsits | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Actiu total | $2,6 mil M | $3,2 mil M | $3,6 mil M | $4,1 mil M | $4,8 mil M |
| Patrimoni net | $235 M | $253 M | $286 M | $397 M | $446 M |
| Provisions / préstecs | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
De les vendes, sota plans
—
$0,0 M
No hi ha operacions de directius en mercat obert en els últims 12 mesos.
6 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||
| Ingressos | $74,5 M | $84,9 M | $110 M | $118 M | $126 M | $158 M |
| Marge d'interessos | $65,2 M | $77,6 M | $103 M | $111 M | $120 M | $152 M |
| Ingressos no financers | $9,3 M | $7,3 M | $7,2 M | $7,5 M | $6,5 M | $6,5 M |
| Despeses no financeres | $28,3 M | $36,0 M | $40,7 M | $47,8 M | $54,5 M | $65,0 M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $9,0 M | $1,7 M | $6,7 M | $4,0 M | $7,0 M | $9,7 M |
| Despeses financeres | $9,2 M | $4,0 M | $14,8 M | $63,5 M | — | — |
| Benefici abans d'impostos | $37,3 M | $47,1 M | $62,9 M | $66,6 M | $64,7 M | $83,7 M |
| Impost sobre beneficis | $1,3 M | $4,7 M | $18,1 M | $18,9 M | $19,1 M | $22,1 M |
| Benefici net | $35,9 M | $42,4 M | $44,8 M | $47,7 M | $45,7 M | $61,6 M |
| BPA diluït | $3,57 | $2,83 | $2,61 | $2,78 | $2,26 | $2,90 |
| Accions diluïdes | 0,01 mil M | 0,01 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M |
| Flux de caixa | ||||||
| Flux de caixa operatiu | $51,5 M | $28,7 M | $46,0 M | $38,9 M | $51,8 M | $72,6 M |
| Inversió en capital (capex) | $0,8 M | $0,7 M | $0,5 M | $0,7 M | $0,6 M | $1,2 M |
| Flux de caixa lliure | $50,6 M | $27,9 M | $45,5 M | $38,3 M | $51,2 M | $71,4 M |
| Depreciació i amortització | $0,5 M | $0,6 M | $1,6 M | $1,6 M | $1,9 M | $2,2 M |
| Remuneració en accions | $0,3 M | $1,4 M | $1,1 M | $1,0 M | $1,2 M | $1,5 M |
| Dividends pagats | — | $51,9 M | $15,3 M | $12,9 M | $16,2 M | $17,1 M |
| Dividends i recompres | — | $51,9 M | $15,3 M | $12,9 M | $16,2 M | $17,1 M |
| Balanç | ||||||
| Caixa i inversions a curt termini | $290 M | $425 M | $260 M | $322 M | $352 M | $507 M |
| Préstecs, nets | $1,5 mil M | $1,9 mil M | $2,8 mil M | — | — | — |
| Dipòsits | $1,8 mil M | $2,3 mil M | $2,8 mil M | $3,0 mil M | $3,6 mil M | $4,2 mil M |
| Immobilitzat material, net | $1,7 M | $1,8 M | $1,6 M | $1,6 M | $1,6 M | $2,1 M |
| Actiu total | $2,0 mil M | $2,6 mil M | $3,2 mil M | $3,6 mil M | $4,1 mil M | $4,8 mil M |
| Passiu total | $1,8 mil M | $2,3 mil M | $3,0 mil M | $3,3 mil M | $3,7 mil M | $4,3 mil M |
| Accions preferents | — | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimoni net | $134 M | $235 M | $253 M | $286 M | $397 M | $446 M |
| Marges | ||||||
| Marge net | 48,2% | 50,0% | 40,6% | 40,3% | 36,2% | 38,9% |
| Marge FCL | 68,0% | 32,9% | 41,3% | 32,3% | 40,5% | 45,1% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 87,5% | 91,4% | 93,5% | 93,7% | 94,9% | 95,9% |
| Ràtio d'eficiència | 37,9% | 42,5% | 36,9% | 40,4% | 43,2% | 41,0% |
| Rendibilitat | ||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 26,9% | 23,0% | 18,4% | 17,7% | 13,4% | 14,6% |
| Rendibilitat sobre actius | 1,8% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,4% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 26,9% | 18,1% | 17,7% | 16,7% | 11,5% | 13,8% |
| Creixement | ||||||
| Creixement dels ingressos | — | 13,9% | 29,8% | 7,4% | 6,6% | 25,6% |
| Creixement del benefici net | — | 18,1% | 5,6% | 6,5% | −4,3% | 34,9% |
| Creixement del BPA | — | −20,7% | −7,8% | 6,5% | −18,7% | 28,3% |
| Creixement del FCL | — | −44,8% | 62,8% | −15,9% | 33,7% | 39,6% |
| Variació del nombre d'accions | — | 49,0% | 14,5% | 0,1% | 17,6% | 5,3% |
| Salut financera | ||||||
| Préstecs / dipòsits | 83,0% | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Provisions / préstecs | 0,6% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Assignació de capital | ||||||
| Capex / ingressos | 1,1% | 0,8% | 0,4% | 0,6% | 0,5% | 0,8% |
| Remun. en accions / ingressos | 0,4% | 1,7% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | 0,9% |
| Remuneració / FCL | — | 185,9% | 33,6% | 33,8% | 31,8% | 23,9% |
| Indicadors de qualitat | ||||||
| Ràtio de meritacions | −0,8% | 0,6% | −0,0% | 0,3% | −0,2% | −0,2% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001275168). Dades actualitzades el 24 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.