Live Oak Bancshares, Inc.
LOB NYSE State Commercial Banks Finances EF2016–EF2025
Últim tancament · 23 d'oct. de 2026
$35,15
1,6%
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$578 M
18,3%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
58,6%
3,4 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$106 M
36,7%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
9,4%
1,3 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$1,6 mil M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
12,3x
Sobre un BPA de $2,85 (12 mesos)
A què es dedica Live Oak Bancshares, Inc.
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- Live Oak Bancshares, Inc.
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- 10-K · 27 de febr. de 2026
- Núm. de registre · CIK
- 0001462120-26-000020
0001462120
Ingressos i marges
Live Oak Bancshares, Inc. va tenir $578 M d'ingressos en l'exercici 2025, un 18,3% més que l'any anterior.
EF16
Ingressos $136 M
EF17
Ingressos $251 M
EF18
Ingressos $204 M
EF19
Ingressos $204 M
EF20
Ingressos $281 M
EF21
Ingressos $457 M
EF22
Ingressos $565 M
EF23
Ingressos $449 M
EF24
Ingressos $489 M
EF25
Ingressos $578 M
T3 '23
Ingressos $127 M
T4 '23
Ingressos $112 M
T1 '24
Ingressos $116 M
T2 '24
Ingressos $125 M
T3 '24
Ingressos $130 M
T4 '24
Ingressos $117 M
T1 '25
Ingressos $123 M
T2 '25
Ingressos $140 M
T3 '25
Ingressos $146 M
T4 '25
Ingressos $162 M
T1 '26
Ingressos $145 M
T2 '26
Ingressos $156 M
EF16
Pes del marge d'interessos 31,3%
Ràtio d'eficiència 78,2%
EF17
Pes del marge d'interessos 31,1%
Ràtio d'eficiència 57,0%
EF18
Pes del marge d'interessos 52,9%
Ràtio d'eficiència 74,7%
EF19
Pes del marge d'interessos 68,8%
Ràtio d'eficiència 81,0%
EF20
Pes del marge d'interessos 69,4%
Ràtio d'eficiència 68,6%
EF21
Pes del marge d'interessos 64,9%
Ràtio d'eficiència 50,5%
EF22
Pes del marge d'interessos 57,9%
Ràtio d'eficiència 55,6%
EF23
Pes del marge d'interessos 76,9%
Ràtio d'eficiència 70,1%
EF24
Pes del marge d'interessos 76,9%
Ràtio d'eficiència 62,0%
EF25
Pes del marge d'interessos 77,6%
Ràtio d'eficiència 58,6%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 70,2%
Ràtio d'eficiència 58,3%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 80,0%
Ràtio d'eficiència 76,3%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 77,5%
Ràtio d'eficiència 66,9%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 72,8%
Ràtio d'eficiència 61,9%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 74,7%
Ràtio d'eficiència 59,7%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 83,4%
Ràtio d'eficiència 60,0%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 81,8%
Ràtio d'eficiència 65,7%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 78,2%
Ràtio d'eficiència 61,0%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 79,0%
Ràtio d'eficiència 59,7%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 76,1%
Ràtio d'eficiència 48,3%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 82,1%
Ràtio d'eficiència 58,6%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 80,3%
Ràtio d'eficiència 54,1%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un 21,4% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF16
Benefici net $13,8 M
EF17
Benefici net $100 M
EF18
Benefici net $51,4 M
EF19
Benefici net $18,0 M
EF20
Benefici net $59,5 M
EF21
Benefici net $167 M
EF22
Benefici net $176 M
EF23
Benefici net $73,9 M
EF24
Benefici net $77,5 M
EF25
Benefici net $106 M
T3 '23
Benefici net $39,8 M
T4 '23
Benefici net $16,2 M
T1 '24
Benefici net $27,6 M
T2 '24
Benefici net $27,0 M
T3 '24
Benefici net $13,0 M
T4 '24
Benefici net $9,9 M
T1 '25
Benefici net $9,7 M
T2 '25
Benefici net $23,4 M
T3 '25
Benefici net $26,5 M
T4 '25
Benefici net $46,2 M
T1 '26
Benefici net $30,0 M
T2 '26
Benefici net $36,8 M
EF16
BPA diluït $0,39
EF17
BPA diluït $2,65
EF18
BPA diluït $1,24
EF19
BPA diluït $0,44
EF20
BPA diluït $1,43
EF21
BPA diluït $3,71
EF22
BPA diluït $3,92
EF23
BPA diluït $1,64
EF24
BPA diluït $1,69
EF25
BPA diluït $2,23
T3 '23
BPA diluït $0,88
T4 '23
BPA diluït $0,36
T1 '24
BPA diluït $0,60
T2 '24
BPA diluït $0,59
T3 '24
BPA diluït $0,28
T4 '24
BPA diluït $0,22
T1 '25
BPA diluït $0,21
T2 '25
BPA diluït $0,51
T3 '25
BPA diluït $0,55
T4 '25
BPA diluït $0,96
T1 '26
BPA diluït $0,60
T2 '26
BPA diluït $0,74
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF16
ROE 6,2%
ROTE 6,2%
Ràtio d'eficiència 78,2%
EF17
ROE 30,5%
ROTE 23,2%
Ràtio d'eficiència 57,0%
EF18
ROE 11,1%
ROTE 10,4%
Ràtio d'eficiència 74,7%
EF19
ROE 3,5%
ROTE 3,4%
Ràtio d'eficiència 81,0%
EF20
ROE 10,8%
ROTE 10,5%
Ràtio d'eficiència 68,6%
EF21
ROE 26,0%
ROTE 23,4%
Ràtio d'eficiència 50,5%
EF22
ROE 23,1%
ROTE 21,8%
Ràtio d'eficiència 55,6%
EF23
ROE 8,6%
ROTE 8,2%
Ràtio d'eficiència 70,1%
EF24
ROE 8,1%
ROTE 7,8%
Ràtio d'eficiència 62,0%
EF25
ROE 9,4%
ROTE 8,2%
Ràtio d'eficiència 58,6%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
Live Oak Bancshares, Inc. va retornar $5,5 M als accionistes en l'exercici 2025, el 4% del flux de caixa lliure. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 0,5%.
EF16
Dividends $2,7 M
Recompres —
EF17
Dividends $3,8 M
Recompres —
EF18
Dividends $4,8 M
Recompres —
EF19
Dividends $4,8 M
Recompres —
EF20
Dividends $4,9 M
Recompres —
EF21
Dividends $5,2 M
Recompres —
EF22
Dividends $5,3 M
Recompres —
EF23
Dividends $5,3 M
Recompres —
EF24
Dividends $5,4 M
Recompres —
EF25
Dividends $5,5 M
Recompres —
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $1,3 M
Recompres —
T4 '23
Dividends $1,3 M
Recompres —
T1 '24
Dividends $1,3 M
Recompres —
T2 '24
Dividends $1,4 M
Recompres —
T3 '24
Dividends $1,4 M
Recompres —
T4 '24
Dividends $1,4 M
Recompres —
T1 '25
Dividends $1,4 M
Recompres —
T2 '25
Dividends $1,4 M
Recompres —
T3 '25
Dividends $1,4 M
Recompres —
T4 '25
Dividends $1,4 M
Recompres —
T1 '26
Dividends $1,4 M
Recompres —
T2 '26
Dividends $1,4 M
Recompres —
Dividends
Recompres
EF16
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF17
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF18
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF19
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF20
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,04 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,05 mil M
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF16
Préstecs $889 M
Dipòsits $1,5 mil M
EF17
Préstecs $1,3 mil M
Dipòsits $2,3 mil M
EF18
Préstecs $1,8 mil M
Dipòsits $3,1 mil M
EF19
Préstecs $2,6 mil M
Dipòsits $4,2 mil M
EF20
Préstecs $5,1 mil M
Dipòsits $5,7 mil M
EF21
Préstecs $5,5 mil M
Dipòsits $7,1 mil M
EF22
Préstecs $7,2 mil M
Dipòsits $8,9 mil M
EF23
Préstecs $8,5 mil M
Dipòsits $10,3 mil M
EF24
Préstecs $10,1 mil M
Dipòsits $11,8 mil M
EF25
Préstecs $11,8 mil M
Dipòsits $13,7 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstecs, nets | $5,5 mil M | $7,2 mil M | $8,5 mil M | $10,1 mil M | $11,8 mil M |
| Dipòsits | $7,1 mil M | $8,9 mil M | $10,3 mil M | $11,8 mil M | $13,7 mil M |
| Préstecs / dipòsits | 76,7% | 81,6% | 82,8% | 85,6% | 86,1% |
| Actiu total | $8,2 mil M | $9,9 mil M | $11,3 mil M | $12,9 mil M | $15,1 mil M |
| Patrimoni net | $715 M | $811 M | $903 M | $999 M | $1,2 mil M |
| Fons de comerç | — | $1,8 M | $1,8 M | $1,8 M | — |
| Provisions / préstecs | 0,3% | 0,6% | 0,6% | 1,0% | 0,8% |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
De les vendes, sota plans
—
$0,0 M
No hi ha operacions de directius en mercat obert en els últims 12 mesos.
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $136 M | $251 M | $204 M | $204 M | $281 M | $457 M | $565 M | $449 M | $489 M | $578 M |
| Marge d'interessos | $42,6 M | $78,0 M | $108 M | $140 M | $195 M | $297 M | $328 M | $345 M | $376 M | $448 M |
| Ingressos no financers | $93,5 M | $173 M | $96,3 M | $63,5 M | $86,0 M | $160 M | $238 M | $104 M | $113 M | $129 M |
| Despeses no financeres | $106 M | $143 M | $153 M | $165 M | $193 M | $231 M | $314 M | $315 M | $303 M | $339 M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $12,5 M | $9,5 M | $5,6 M | $15,2 M | $40,7 M | $15,2 M | $40,9 M | $51,3 M | $96,2 M | $96,3 M |
| Despeses financeres | $14,6 M | $25,4 M | $54,6 M | $87,9 M | $93,7 M | $64,4 M | $117 M | $343 M | — | — |
| Benefici abans d'impostos | $17,2 M | $98,3 M | $46,0 M | $23,5 M | $47,4 M | $211 M | $210 M | $82,8 M | $89,2 M | $143 M |
| Impost sobre beneficis | $3,4 M | −$2,2 M | −$5,4 M | $5,4 M | −$12,2 M | $43,8 M | $34,1 M | $8,9 M | $11,8 M | $37,2 M |
| Benefici net | $13,8 M | $100 M | $51,4 M | $18,0 M | $59,5 M | $167 M | $176 M | $73,9 M | $77,5 M | $106 M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | $13,8 M | $100 M | $51,4 M | $18,0 M | $59,5 M | $167 M | $176 M | $73,9 M | $77,5 M | $103 M |
| BPA diluït | $0,39 | $2,65 | $1,24 | $0,44 | $1,43 | $3,71 | $3,92 | $1,64 | $1,69 | $2,23 |
| Accions diluïdes | 0,04 mil M | 0,04 mil M | 0,04 mil M | 0,04 mil M | 0,04 mil M | 0,05 mil M | 0,04 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Flux de caixa operatiu | −$222 M | −$288 M | $6,3 M | −$483 M | −$261 M | −$120 M | −$301 M | $185 M | $157 M | $158 M |
| Inversió en capital (capex) | $10,9 M | $124 M | $111 M | $37,2 M | $21,0 M | $3,1 M | $43,8 M | $46,8 M | $49,3 M | $14,8 M |
| Flux de caixa lliure | −$233 M | −$412 M | −$105 M | −$520 M | −$282 M | −$123 M | −$344 M | $138 M | $107 M | $143 M |
| Depreciació i amortització | $4,3 M | $10,3 M | $16,4 M | $20,0 M | $21,7 M | $21,4 M | $20,8 M | $21,3 M | $23,3 M | $30,4 M |
| Adquisicions | $0,0 M | $7,7 M | $0,0 M | — | $0,9 M | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — |
| Dividends pagats | $2,7 M | $3,8 M | $4,8 M | $4,8 M | $4,9 M | $5,2 M | $5,3 M | $5,3 M | $5,4 M | $5,5 M |
| Dividends i recompres | $2,7 M | $3,8 M | $4,8 M | $4,8 M | $4,9 M | $5,2 M | $5,3 M | $5,3 M | $5,4 M | $5,5 M |
| Balanç | ||||||||||
| Caixa i inversions a curt termini | — | — | — | $221 M | $318 M | $204 M | $417 M | $583 M | $609 M | $865 M |
| Deute total | $27,8 M | $26,6 M | $1,5 M | — | — | — | — | — | — | — |
| Passius per arrendament financer | — | — | — | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,1 M | $0,1 M |
| Préstecs, nets | $889 M | $1,3 mil M | $1,8 mil M | $2,6 mil M | $5,1 mil M | $5,5 mil M | $7,2 mil M | $8,5 mil M | $10,1 mil M | $11,8 mil M |
| Dipòsits | $1,5 mil M | $2,3 mil M | $3,1 mil M | $4,2 mil M | $5,7 mil M | $7,1 mil M | $8,9 mil M | $10,3 mil M | $11,8 mil M | $13,7 mil M |
| Immobilitzat material, net | $64,7 M | $179 M | $263 M | $279 M | $259 M | $240 M | $263 M | $258 M | $264 M | $240 M |
| Fons de comerç | — | — | — | — | — | — | $1,8 M | $1,8 M | $1,8 M | — |
| Actius intangibles | — | $4,3 M | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Actiu total | $1,8 mil M | $2,8 mil M | $3,7 mil M | $4,8 mil M | $7,9 mil M | $8,2 mil M | $9,9 mil M | $11,3 mil M | $12,9 mil M | $15,1 mil M |
| Passiu total | $1,5 mil M | $2,3 mil M | $3,2 mil M | $4,3 mil M | $7,3 mil M | $7,5 mil M | $9,0 mil M | $10,4 mil M | $11,9 mil M | $13,9 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | — |
| Patrimoni net | $223 M | $437 M | $494 M | $532 M | $568 M | $715 M | $811 M | $903 M | $999 M | $1,2 mil M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 10,1% | 40,0% | 25,2% | 8,9% | 21,2% | 36,5% | 31,2% | 16,4% | 15,9% | 18,3% |
| Marge FCL | −171,0% | −164,0% | −51,4% | −255,3% | −100,4% | −26,9% | −60,9% | 30,7% | 22,0% | 24,8% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 31,3% | 31,1% | 52,9% | 68,8% | 69,4% | 64,9% | 57,9% | 76,9% | 76,9% | 77,6% |
| Ràtio d'eficiència | 78,2% | 57,0% | 74,7% | 81,0% | 68,6% | 50,5% | 55,6% | 70,1% | 62,0% | 58,6% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 6,2% | 30,5% | 11,1% | 3,5% | 10,8% | 26,0% | 23,1% | 8,6% | 8,1% | 9,4% |
| Rendibilitat sobre actius | 0,8% | 4,5% | 1,6% | 0,4% | 0,9% | 2,1% | 2,0% | 0,7% | 0,6% | 0,8% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 6,2% | 23,2% | 10,4% | 3,4% | 10,5% | 23,4% | 21,8% | 8,2% | 7,8% | 8,2% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | — | 84,3% | −18,6% | −0,3% | 37,9% | 62,8% | 23,7% | −20,5% | 8,7% | 18,3% |
| Creixement del benefici net | — | 629,7% | −48,8% | −64,9% | 230,2% | 180,5% | 5,5% | −58,1% | 4,8% | 36,7% |
| Creixement del BPA | — | 579,5% | −53,2% | −64,5% | 225,0% | 159,4% | 5,7% | −58,2% | 3,0% | 32,0% |
| Creixement del FCL | — | — | — | — | — | — | — | — | −22,2% | 33,5% |
| Variació del nombre d'accions | — | 7,9% | 9,5% | −0,9% | 1,7% | 7,9% | −0,4% | 0,4% | 1,6% | 0,5% |
| Salut financera | ||||||||||
| Deute / patrimoni | 0,1x | 0,1x | 0,0x | — | — | — | — | — | — | — |
| Préstecs / dipòsits | 59,9% | 58,4% | 57,5% | 61,5% | 89,1% | 76,7% | 81,6% | 82,8% | 85,6% | 86,1% |
| Provisions / préstecs | 1,4% | 0,7% | 0,3% | 0,6% | 0,8% | 0,3% | 0,6% | 0,6% | 1,0% | 0,8% |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Capex / ingressos | 8,0% | 49,5% | 54,5% | 18,3% | 7,5% | 0,7% | 7,7% | 10,4% | 10,1% | 2,6% |
| Remuneració / FCL | — | — | — | — | — | — | — | 3,9% | 5,0% | 3,8% |
| Indicadors de qualitat | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | 4,0 | 3,0 | — | — | — | — | — | — | — |
| Ràtio de meritacions | 13,4% | 17,2% | 1,4% | 11,8% | 5,1% | 3,6% | 5,3% | −1,1% | −0,7% | −0,4% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001462120). Dades actualitzades el 24 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.