Mechanics Bancorp
MCHB Nasdaq State Commercial Banks Finances EF2016–EF2025
Últim tancament · 23 d'oct. de 2026
$15,17
0,1%
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$49,7 M
3,3%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
944,3%
225,6 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$266 M
816,4%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
10,3%
9,0 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$3,4 mil M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
11,7x
Sobre un BPA de $1,30 (12 mesos)
A què es dedica Mechanics Bancorp
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- Mechanics Bancorp
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- 10-K · 17 de març de 2026
- Núm. de registre · CIK
- 0001518715-26-000026
0001518715
Ingressos i marges
Mechanics Bancorp va tenir $49,7 M d'ingressos en l'exercici 2025, un 3,3% més que l'any anterior.
EF16
Ingressos $539 M
EF17
Ingressos $217 M
EF18
Ingressos $226 M
EF19
Ingressos $264 M
EF20
Ingressos $358 M
EF21
Ingressos $347 M
EF22
Ingressos $285 M
EF23
Ingressos $209 M
EF24
Ingressos $48,1 M
EF25
Ingressos $49,7 M
T3 '23
Ingressos $49,4 M
T4 '23
Ingressos $45,9 M
T1 '24
Ingressos $41,6 M
T2 '24
Ingressos $42,9 M
T3 '24
Ingressos $12,3 M
T4 '24
Ingressos $12,3 M
T1 '25
Ingressos $11,5 M
T2 '25
Ingressos $11,7 M
T3 '25
Ingressos $12,4 M
T4 '25
Ingressos $14,1 M
T1 '26
Ingressos $13,0 M
T2 '26
Ingressos $13,6 M
EF16
Pes del marge d'interessos 33,4%
Ràtio d'eficiència 82,4%
EF17
Pes del marge d'interessos 80,4%
Ràtio d'eficiència 87,8%
EF18
Pes del marge d'interessos 83,9%
Ràtio d'eficiència 86,2%
EF19
Pes del marge d'interessos 71,8%
Ràtio d'eficiència 81,7%
EF20
Pes del marge d'interessos 58,3%
Ràtio d'eficiència 65,8%
EF21
Pes del marge d'interessos 65,4%
Ràtio d'eficiència 62,1%
EF22
Pes del marge d'interessos 81,9%
Ràtio d'eficiència 72,1%
EF23
Pes del marge d'interessos 79,9%
Ràtio d'eficiència 115,9%
EF24
Pes del marge d'interessos 1.078,7%
Ràtio d'eficiència 718,6%
EF25
Pes del marge d'interessos 1.177,8%
Ràtio d'eficiència 944,3%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 78,8%
Ràtio d'eficiència 99,4%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 76,2%
Ràtio d'eficiència 107,8%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 77,3%
Ràtio d'eficiència 125,4%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 69,2%
Ràtio d'eficiència 118,6%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 1.065,5%
Ràtio d'eficiència 696,8%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 1.039,8%
Ràtio d'eficiència 683,9%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 1.116,9%
Ràtio d'eficiència 744,6%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 1.107,7%
Ràtio d'eficiència 775,3%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 1.173,1%
Ràtio d'eficiència 1.315,4%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 1.290,5%
Ràtio d'eficiència 921,0%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 1.375,5%
Ràtio d'eficiència 1.002,0%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 1.301,6%
Ràtio d'eficiència 914,4%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un −6,6% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF16
Benefici net $58,2 M
EF17
Benefici net $68,9 M
EF18
Benefici net $40,0 M
EF19
Benefici net $17,5 M
EF20
Benefici net $80,0 M
EF21
Benefici net $115 M
EF22
Benefici net $66,5 M
EF23
Benefici net −$27,5 M
EF24
Benefici net $29,0 M
EF25
Benefici net $266 M
T3 '23
Benefici net $2,3 M
T4 '23
Benefici net −$3,4 M
T1 '24
Benefici net −$7,5 M
T2 '24
Benefici net −$6,2 M
T3 '24
Benefici net $39,9 M
T4 '24
Benefici net $51,7 M
T1 '25
Benefici net $43,8 M
T2 '25
Benefici net $42,5 M
T3 '25
Benefici net $55,2 M
T4 '25
Benefici net $124 M
T1 '26
Benefici net $44,1 M
T2 '26
Benefici net $57,7 M
EF16
BPA diluït $2,34
EF17
BPA diluït $2,54
EF18
BPA diluït $1,47
EF19
BPA diluït $0,65
EF20
BPA diluït $3,47
EF21
BPA diluït $5,46
EF22
BPA diluït $3,49
EF23
BPA diluït −$1,46
EF24
BPA diluït $0,14
EF25
BPA diluït $1,27
T3 '23
BPA diluït $0,12
T4 '23
BPA diluït −$0,18
T1 '24
BPA diluït −$0,40
T2 '24
BPA diluït −$0,33
T3 '24
BPA diluït $0,20
T4 '24
BPA diluït $0,67
T1 '25
BPA diluït $0,22
T2 '25
BPA diluït $0,21
T3 '25
BPA diluït $0,26
T4 '25
BPA diluït $0,58
T1 '26
BPA diluït $0,20
T2 '26
BPA diluït $0,26
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF16
ROE 9,2%
ROTE 9,6%
Ràtio d'eficiència 82,4%
EF17
ROE 10,3%
ROTE 10,1%
Ràtio d'eficiència 87,8%
EF18
ROE 5,5%
ROTE 5,6%
Ràtio d'eficiència 86,2%
EF19
ROE 2,5%
ROTE 2,6%
Ràtio d'eficiència 81,7%
EF20
ROE 11,4%
ROTE 11,1%
Ràtio d'eficiència 65,8%
EF21
ROE 16,1%
ROTE 16,1%
Ràtio d'eficiència 62,1%
EF22
ROE 10,4%
ROTE 12,5%
Ràtio d'eficiència 72,1%
EF23
ROE −2,0%
ROTE −1,2%
Ràtio d'eficiència 115,9%
EF24
ROE 1,3%
ROTE 2,0%
Ràtio d'eficiència 718,6%
EF25
ROE 10,3%
ROTE 14,7%
Ràtio d'eficiència 944,3%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
Mechanics Bancorp va retornar $48,6 M als accionistes en l'exercici 2025, el 26% del flux de caixa lliure. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 3,3%.
EF16
Dividends $0,0 M
Recompres —
EF17
Dividends —
Recompres —
EF18
Dividends $0,0 M
Recompres $0,0 M
EF19
Dividends $0,0 M
Recompres $98,5 M
EF20
Dividends $13,9 M
Recompres $58,0 M
EF21
Dividends $21,3 M
Recompres $84,2 M
EF22
Dividends $26,8 M
Recompres $75,0 M
EF23
Dividends $12,3 M
Recompres $0,0 M
EF24
Dividends $95,0 M
Recompres —
EF25
Dividends $48,6 M
Recompres —
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $1,9 M
Recompres $0,0 M
T4 '23
Dividends $1,9 M
Recompres $0,0 M
T1 '24
Dividends $0,0 M
Recompres —
T2 '24
Dividends $0,0 M
Recompres —
T3 '24
Dividends $95,0 M
Recompres —
T4 '24
Dividends $0,0 M
Recompres —
T1 '25
Dividends $0,0 M
Recompres —
T2 '25
Dividends $0,0 M
Recompres —
T3 '25
Dividends $0,0 M
Recompres —
T4 '25
Dividends $48,6 M
Recompres —
T1 '26
Dividends $92,6 M
Recompres —
T2 '26
Dividends $162 M
Recompres —
Dividends
Recompres
EF16
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF17
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF18
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF19
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF20
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,20 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,21 mil M
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF16
Préstecs $3,8 mil M
Dipòsits $4,4 mil M
EF17
Préstecs $4,5 mil M
Dipòsits $4,8 mil M
EF18
Préstecs $5,1 mil M
Dipòsits $4,9 mil M
EF19
Préstecs $5,1 mil M
Dipòsits $5,3 mil M
EF20
Préstecs $5,2 mil M
Dipòsits $5,8 mil M
EF21
Préstecs $5,5 mil M
Dipòsits $6,1 mil M
EF22
Préstecs $7,4 mil M
Dipòsits $7,5 mil M
EF23
Préstecs $7,4 mil M
Dipòsits $6,8 mil M
EF24
Préstecs $9,6 mil M
Dipòsits $13,9 mil M
EF25
Préstecs $14,0 mil M
Dipòsits $19,0 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstecs, nets | $5,5 mil M | $7,4 mil M | $7,4 mil M | $9,6 mil M | $14,0 mil M |
| Dipòsits | $6,1 mil M | $7,5 mil M | $6,8 mil M | $13,9 mil M | $19,0 mil M |
| Préstecs / dipòsits | 89,4% | 99,1% | 109,2% | 68,5% | 73,7% |
| Actiu total | $7,2 mil M | $9,4 mil M | $9,4 mil M | $16,5 mil M | $22,4 mil M |
| Patrimoni net | $715 M | $562 M | $2,2 mil M | $2,3 mil M | $2,9 mil M |
| Fons de comerç | — | $27,9 M | $0,0 M | $843 M | $843 M |
| Actius intangibles | — | — | — | $38,7 M | $212 M |
| Provisions / préstecs | −0,3% | −0,1% | −0,0% | 0,0% | — |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
De les vendes, sota plans
—
$0,0 M
No hi ha operacions de directius en mercat obert en els últims 12 mesos.
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $539 M | $217 M | $226 M | $264 M | $358 M | $347 M | $285 M | $209 M | $48,1 M | $49,7 M |
| Marge d'interessos | $180 M | $175 M | $190 M | $189 M | $209 M | $227 M | $233 M | $167 M | $519 M | $586 M |
| Ingressos no financers | $359 M | $42,6 M | $36,5 M | $74,4 M | $149 M | $120 M | $51,6 M | $41,9 M | −$139 M | $223 M |
| Despeses no financeres | $444 M | $191 M | $195 M | $216 M | $236 M | $215 M | $205 M | $242 M | $346 M | $470 M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $4,1 M | $0,8 M | $2,8 M | −$0,5 M | — | −$15,0 M | −$5,2 M | −$0,4 M | $0,0 M | — |
| Despeses financeres | $29,5 M | $37,8 M | $61,5 M | $88,2 M | $43,4 M | $17,2 M | $71,0 M | $233 M | — | — |
| Benefici abans d'impostos | $90,8 M | $25,8 M | $28,3 M | $48,7 M | $102 M | $147 M | $84,7 M | −$32,8 M | $35,7 M | $320 M |
| Impost sobre beneficis | $32,6 M | −$16,9 M | $2,0 M | $8,0 M | $21,9 M | $31,3 M | $18,1 M | −$5,2 M | $6,7 M | $53,8 M |
| Benefici net | $58,2 M | $68,9 M | $40,0 M | $17,5 M | $80,0 M | $115 M | $66,5 M | −$27,5 M | $29,0 M | $266 M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | — | $68,9 M | $40,0 M | $16,9 M | $80,0 M | $115 M | — | — | — | — |
| BPA diluït | $2,34 | $2,54 | $1,47 | $0,65 | $3,47 | $5,46 | $3,49 | −$1,46 | $0,14 | $1,27 |
| Accions diluïdes | 0,02 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,20 mil M | 0,21 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Flux de caixa operatiu | −$44,8 M | $159 M | $286 M | $259 M | −$25,5 M | $173 M | $218 M | $8,0 M | $292 M | $194 M |
| Inversió en capital (capex) | $24,5 M | $42,3 M | $9,7 M | $2,3 M | $3,3 M | $2,9 M | $6,8 M | $3,8 M | $6,4 M | $6,5 M |
| Flux de caixa lliure | −$69,3 M | $117 M | $276 M | $257 M | −$28,8 M | $170 M | $212 M | $4,2 M | $286 M | $187 M |
| Depreciació i amortització | $11,4 M | $13,5 M | $13,9 M | $10,8 M | $9,4 M | $9,9 M | $9,7 M | $7,1 M | $6,6 M | $10,6 M |
| Remuneració en accions | $2,1 M | $2,9 M | $3,4 M | −$0,2 M | $2,7 M | $3,4 M | $4,1 M | $3,6 M | $4,6 M | $5,6 M |
| Adquisicions | — | −$19,3 M | $0,0 M | $47,4 M | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — | — |
| Recompres d'accions | — | — | $0,0 M | $98,5 M | $58,0 M | $84,2 M | $75,0 M | $0,0 M | — | — |
| Dividends pagats | $0,0 M | — | $0,0 M | $0,0 M | $13,9 M | $21,3 M | $26,8 M | $12,3 M | $95,0 M | $48,6 M |
| Dividends i recompres | $0,0 M | — | $0,0 M | $98,5 M | $71,9 M | $105 M | $102 M | $12,3 M | $95,0 M | $48,6 M |
| Balanç | ||||||||||
| Caixa i inversions a curt termini | $53,9 M | $72,7 M | $58,0 M | $57,9 M | $58,0 M | $65,2 M | $72,8 M | $216 M | $1.000 M | $1,0 mil M |
| Deute total | $125 M | $125 M | $125 M | $597 M | $449 M | $167 M | $1,2 mil M | $2,0 mil M | $1,0 mil M | $192 M |
| Passius per arrendament financer | — | — | — | $8,5 M | $1,1 M | $0,8 M | $0,4 M | $0,3 M | $0,0 M | — |
| Préstecs, nets | $3,8 mil M | $4,5 mil M | $5,1 mil M | $5,1 mil M | $5,2 mil M | $5,5 mil M | $7,4 mil M | $7,4 mil M | $9,6 mil M | $14,0 mil M |
| Dipòsits | $4,4 mil M | $4,8 mil M | $4,9 mil M | $5,3 mil M | $5,8 mil M | $6,1 mil M | $7,5 mil M | $6,8 mil M | $13,9 mil M | $19,0 mil M |
| Immobilitzat material, net | $77,6 M | $105 M | $88,1 M | $77,0 M | $65,1 M | $58,2 M | $51,2 M | $53,6 M | $117 M | $144 M |
| Fons de comerç | $22,2 M | $22,6 M | $22,6 M | $28,5 M | — | — | $27,9 M | $0,0 M | $843 M | $843 M |
| Actius intangibles | — | — | — | — | — | — | — | — | $38,7 M | $212 M |
| Actiu total | $6,2 mil M | $6,7 mil M | $7,0 mil M | $6,8 mil M | $7,2 mil M | $7,2 mil M | $9,4 mil M | $9,4 mil M | $16,5 mil M | $22,4 mil M |
| Passiu total | $5,6 mil M | $6,0 mil M | $6,3 mil M | $6,1 mil M | $6,5 mil M | $6,5 mil M | $8,8 mil M | $8,9 mil M | $14,2 mil M | $19,5 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — | — | — | — |
| Patrimoni net | $629 M | $704 M | $740 M | $680 M | $718 M | $715 M | $562 M | $2,2 mil M | $2,3 mil M | $2,9 mil M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 10,8% | 31,8% | 17,7% | 6,6% | 22,3% | 33,3% | 23,4% | −13,2% | 60,3% | 534,4% |
| Marge FCL | −12,8% | 53,9% | 122,0% | 97,3% | −8,1% | 49,0% | 74,3% | 2,0% | 594,0% | 376,2% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 33,4% | 80,4% | 83,9% | 71,8% | 58,3% | 65,4% | 81,9% | 79,9% | 1.078,7% | 1.177,8% |
| Ràtio d'eficiència | 82,4% | 87,8% | 86,2% | 81,7% | 65,8% | 62,1% | 72,1% | 115,9% | 718,6% | 944,3% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 9,2% | 10,3% | 5,5% | 2,5% | 11,4% | 16,1% | 10,4% | −2,0% | 1,3% | 10,3% |
| Rendibilitat sobre actius | 0,9% | 1,1% | 0,6% | 0,3% | 1,1% | 1,6% | 0,8% | −0,3% | 0,2% | 1,4% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 9,6% | 10,1% | 5,6% | 2,6% | 11,1% | 16,1% | 12,5% | −1,2% | 2,0% | 14,7% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | — | −59,7% | 4,3% | 16,5% | 35,7% | −3,1% | −17,9% | −26,7% | −76,9% | 3,3% |
| Creixement del benefici net | — | 18,6% | −41,9% | −56,2% | 356,8% | 44,3% | −42,4% | −141,3% | — | 816,4% |
| Creixement del BPA | — | 8,5% | −42,1% | −55,8% | 433,8% | 57,3% | −36,1% | −141,8% | — | 807,1% |
| Creixement del FCL | — | — | 136,1% | −7,1% | −111,2% | — | 24,4% | −98,0% | 6.685,9% | −34,6% |
| Variació del nombre d'accions | — | 9,0% | 0,3% | −5,1% | −10,5% | −8,4% | −9,9% | −1,4% | 975,7% | 3,3% |
| Salut financera | ||||||||||
| Deute / patrimoni | 0,2x | 0,2x | 0,2x | 0,9x | 0,6x | 0,2x | 2,2x | 0,9x | 0,4x | 0,1x |
| Préstecs / dipòsits | 86,2% | 94,7% | 103,8% | 95,0% | 89,0% | 89,4% | 99,1% | 109,2% | 68,5% | 73,7% |
| Provisions / préstecs | 0,1% | 0,0% | 0,1% | −0,0% | — | −0,3% | −0,1% | −0,0% | 0,0% | — |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Capex / ingressos | 4,5% | 19,5% | 4,3% | 0,9% | 0,9% | 0,8% | 2,4% | 1,8% | 13,2% | 13,1% |
| Remun. en accions / ingressos | 0,4% | 1,3% | 1,5% | −0,1% | 0,8% | 1,0% | 1,4% | 1,7% | 9,5% | 11,2% |
| Remuneració / FCL | — | — | 0,0% | 38,4% | — | 62,0% | 48,1% | 292,4% | 33,2% | 26,0% |
| Indicadors de qualitat | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | 5,0 | 4,0 | 5,0 | 5,0 | 6,0 | 4,0 | 3,0 | 5,0 | 4,0 |
| Ràtio de meritacions | 1,6% | −1,4% | −3,6% | −3,5% | 1,5% | −0,8% | −1,8% | −0,4% | −2,0% | 0,4% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001518715). Dades actualitzades el 24 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.