Waterstone Financial, Inc.
WSBF Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered Finances EF2016–EF2025
Últim tancament · 23 d'oct. de 2026
$19,95
0,6%
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$142 M
4,8%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
77,4%
5,0 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$26,4 M
41,3%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
7,7%
2,2 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$343 M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
11,7x
Sobre un BPA de $1,71 (12 mesos)
A què es dedica Waterstone Financial, Inc.
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- Waterstone Financial, Inc.
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- 10-K · 26 de febr. de 2026
- Núm. de registre · CIK
- 0001437749-26-005853
0001569994
Ingressos i marges
Waterstone Financial, Inc. va tenir $142 M d'ingressos en l'exercici 2025, un 4,8% més que l'any anterior.
EF16
Ingressos $170 M
EF17
Ingressos $175 M
EF18
Ingressos $172 M
EF19
Ingressos $183 M
EF20
Ingressos $298 M
EF21
Ingressos $259 M
EF22
Ingressos $163 M
EF23
Ingressos $131 M
EF24
Ingressos $135 M
EF25
Ingressos $142 M
T3 '23
Ingressos $34,2 M
T4 '23
Ingressos $28,6 M
T1 '24
Ingressos $32,4 M
T2 '24
Ingressos $37,2 M
T3 '24
Ingressos $34,1 M
T4 '24
Ingressos $31,8 M
T1 '25
Ingressos $29,7 M
T2 '25
Ingressos $38,0 M
T3 '25
Ingressos $37,0 M
T4 '25
Ingressos $37,2 M
T1 '26
Ingressos $35,7 M
T2 '26
Ingressos $40,3 M
EF16
Pes del marge d'interessos 25,6%
Ràtio d'eficiència 75,0%
EF17
Pes del marge d'interessos 29,0%
Ràtio d'eficiència 75,3%
EF18
Pes del marge d'interessos 31,4%
Ràtio d'eficiència 77,2%
EF19
Pes del marge d'interessos 28,5%
Ràtio d'eficiència 74,5%
EF20
Pes del marge d'interessos 18,0%
Ràtio d'eficiència 61,5%
EF21
Pes del marge d'interessos 21,5%
Ràtio d'eficiència 65,9%
EF22
Pes del marge d'interessos 35,0%
Ràtio d'eficiència 84,3%
EF23
Pes del marge d'interessos 38,2%
Ràtio d'eficiència 91,1%
EF24
Pes del marge d'interessos 34,1%
Ràtio d'eficiència 82,4%
EF25
Pes del marge d'interessos 40,0%
Ràtio d'eficiència 77,4%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 35,0%
Ràtio d'eficiència 87,7%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 41,1%
Ràtio d'eficiència 103,6%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 34,4%
Ràtio d'eficiència 85,1%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 28,7%
Ràtio d'eficiència 81,4%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 33,8%
Ràtio d'eficiència 83,8%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 40,3%
Ràtio d'eficiència 79,4%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 42,4%
Ràtio d'eficiència 88,8%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 36,0%
Ràtio d'eficiència 74,6%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 39,8%
Ràtio d'eficiència 74,2%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 42,3%
Ràtio d'eficiència 74,5%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 43,3%
Ràtio d'eficiència 78,1%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 39,8%
Ràtio d'eficiència 73,0%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un 5,3% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF16
Benefici net $25,5 M
EF17
Benefici net $26,0 M
EF18
Benefici net $30,8 M
EF19
Benefici net $35,9 M
EF20
Benefici net $81,1 M
EF21
Benefici net $70,8 M
EF22
Benefici net $19,5 M
EF23
Benefici net $9,4 M
EF24
Benefici net $18,7 M
EF25
Benefici net $26,4 M
T3 '23
Benefici net $3,3 M
T4 '23
Benefici net −$0,0 M
T1 '24
Benefici net $3,0 M
T2 '24
Benefici net $5,7 M
T3 '24
Benefici net $4,7 M
T4 '24
Benefici net $5,2 M
T1 '25
Benefici net $3,0 M
T2 '25
Benefici net $7,7 M
T3 '25
Benefici net $7,9 M
T4 '25
Benefici net $7,7 M
T1 '26
Benefici net $6,0 M
T2 '26
Benefici net $8,5 M
EF16
BPA diluït $0,93
EF17
BPA diluït $0,93
EF18
BPA diluït $1,11
EF19
BPA diluït $1,37
EF20
BPA diluït $3,30
EF21
BPA diluït $2,96
EF22
BPA diluït $0,89
EF23
BPA diluït $0,46
EF24
BPA diluït $1,01
EF25
BPA diluït $1,48
T3 '23
BPA diluït $0,16
T4 '23
BPA diluït $0,00
T1 '24
BPA diluït $0,16
T2 '24
BPA diluït $0,31
T3 '24
BPA diluït $0,26
T4 '24
BPA diluït $0,28
T1 '25
BPA diluït $0,17
T2 '25
BPA diluït $0,43
T3 '25
BPA diluït $0,45
T4 '25
BPA diluït $0,43
T1 '26
BPA diluït $0,34
T2 '26
BPA diluït $0,49
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF16
ROE 6,2%
ROTE 6,2%
Ràtio d'eficiència 75,0%
EF17
ROE 6,3%
ROTE 6,3%
Ràtio d'eficiència 75,3%
EF18
ROE 7,6%
ROTE 7,7%
Ràtio d'eficiència 77,2%
EF19
ROE 9,1%
ROTE 9,1%
Ràtio d'eficiència 74,5%
EF20
ROE 20,1%
ROTE 19,6%
Ràtio d'eficiència 61,5%
EF21
ROE 16,7%
ROTE 16,4%
Ràtio d'eficiència 65,9%
EF22
ROE 4,9%
ROTE 5,3%
Ràtio d'eficiència 84,3%
EF23
ROE 2,6%
ROTE 2,7%
Ràtio d'eficiència 91,1%
EF24
ROE 5,5%
ROTE 5,5%
Ràtio d'eficiència 82,4%
EF25
ROE 7,7%
ROTE 7,6%
Ràtio d'eficiència 77,4%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
Waterstone Financial, Inc. va retornar $27,0 M als accionistes en l'exercici 2025, el 117% del flux de caixa lliure. El nombre d'accions diluïdes va baixar un 3,9%.
EF16
Dividends $6,9 M
Recompres $3,9 M
EF17
Dividends $27,0 M
Recompres $2,2 M
EF18
Dividends $27,1 M
Recompres $19,2 M
EF19
Dividends $26,0 M
Recompres $22,8 M
EF20
Dividends $31,5 M
Recompres $36,2 M
EF21
Dividends $30,4 M
Recompres $10,2 M
EF22
Dividends $30,3 M
Recompres $47,8 M
EF23
Dividends $15,4 M
Recompres $26,0 M
EF24
Dividends $11,3 M
Recompres $14,9 M
EF25
Dividends $10,8 M
Recompres $16,2 M
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $4,1 M
Recompres $6,7 M
T4 '23
Dividends $3,0 M
Recompres $6,2 M
T1 '24
Dividends $2,9 M
Recompres $5,3 M
T2 '24
Dividends $2,8 M
Recompres $5,8 M
T3 '24
Dividends $2,7 M
Recompres $1,0 M
T4 '24
Dividends $2,8 M
Recompres $2,8 M
T1 '25
Dividends $2,7 M
Recompres $3,2 M
T2 '25
Dividends $2,7 M
Recompres $6,5 M
T3 '25
Dividends $2,7 M
Recompres $3,8 M
T4 '25
Dividends $2,6 M
Recompres $2,7 M
T1 '26
Dividends $2,6 M
Recompres $4,4 M
T2 '26
Dividends $2,9 M
Recompres $3,7 M
Dividends
Recompres
EF16
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF17
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF18
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF19
Accions diluïdes 0,03 mil M
EF20
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,02 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,02 mil M
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF16
Préstecs $1,2 mil M
Dipòsits $949 M
EF17
Préstecs $1,3 mil M
Dipòsits $967 M
EF18
Préstecs $1,4 mil M
Dipòsits $1,0 mil M
EF19
Préstecs $1,4 mil M
Dipòsits $1,1 mil M
EF20
Préstecs $1,4 mil M
Dipòsits $1,2 mil M
EF21
Préstecs $1,2 mil M
Dipòsits $1,2 mil M
EF22
Préstecs —
Dipòsits $1,2 mil M
EF23
Préstecs —
Dipòsits $1,2 mil M
EF24
Préstecs —
Dipòsits $1,4 mil M
EF25
Préstecs —
Dipòsits $1,4 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstecs, nets | $1,2 mil M | — | — | — | — |
| Dipòsits | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M |
| Préstecs / dipòsits | 96,5% | — | — | — | — |
| Actiu total | $2,2 mil M | $2,0 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,3 mil M |
| Patrimoni net | $433 M | $370 M | $344 M | $339 M | $349 M |
| Provisions / préstecs | −0,3% | — | — | — | — |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
De les vendes, sota plans
—
$0,0 M
No hi ha operacions de directius en mercat obert en els últims 12 mesos.
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $170 M | $175 M | $172 M | $183 M | $298 M | $259 M | $163 M | $131 M | $135 M | $142 M |
| Marge d'interessos | $43,4 M | $50,7 M | $54,2 M | $52,2 M | $53,5 M | $55,5 M | $57,0 M | $50,2 M | $46,2 M | $56,7 M |
| Ingressos no financers | $126 M | $124 M | $118 M | $131 M | $244 M | $203 M | $106 M | $81,2 M | $89,3 M | $85,2 M |
| Despeses no financeres | $127 M | $132 M | $133 M | $136 M | $183 M | $171 M | $137 M | $120 M | $112 M | $110 M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $0,4 M | −$1,2 M | −$1,1 M | −$0,9 M | $6,3 M | −$4,0 M | $1,0 M | $0,7 M | −$0,2 M | −$1,4 M |
| Despeses financeres | $20,3 M | $16,4 M | $19,5 M | $27,5 M | $25,0 M | $14,4 M | $13,3 M | $49,0 M | — | — |
| Benefici abans d'impostos | $42,0 M | $44,4 M | $40,3 M | $47,6 M | $108 M | $92,1 M | $24,5 M | $11,0 M | $24,0 M | $33,4 M |
| Impost sobre beneficis | $16,5 M | $18,5 M | $9,5 M | $11,7 M | $27,0 M | $21,3 M | $5,0 M | $1,7 M | $5,3 M | $7,0 M |
| Benefici net | $25,5 M | $26,0 M | $30,8 M | $35,9 M | $81,1 M | $70,8 M | $19,5 M | $9,4 M | $18,7 M | $26,4 M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | $25,5 M | $26,0 M | $30,8 M | — | — | — | — | — | — | — |
| BPA diluït | $0,93 | $0,93 | $1,11 | $1,37 | $3,30 | $2,96 | $0,89 | $0,46 | $1,01 | $1,48 |
| Accions diluïdes | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Flux de caixa operatiu | −$24,1 M | $107 M | $41,5 M | −$40,2 M | −$93,6 M | $142 M | $207 M | −$27,6 M | $48,1 M | $24,2 M |
| Inversió en capital (capex) | $1,1 M | $1,6 M | $4,0 M | $3,1 M | $1,2 M | $0,8 M | $0,7 M | $0,7 M | $1,1 M | $1,2 M |
| Flux de caixa lliure | −$25,1 M | $106 M | $37,5 M | −$43,3 M | −$94,8 M | $141 M | $206 M | −$28,3 M | $47,0 M | $23,0 M |
| Depreciació i amortització | $2,6 M | $2,1 M | $4,7 M | $4,7 M | $5,6 M | $6,0 M | $4,0 M | $3,3 M | $2,5 M | $2,5 M |
| Remuneració en accions | $1,9 M | $1,9 M | $1,8 M | $1,1 M | $0,7 M | $0,7 M | $0,6 M | $0,3 M | $0,3 M | $0,3 M |
| Recompres d'accions | $3,9 M | $2,2 M | $19,2 M | $22,8 M | $36,2 M | $10,2 M | $47,8 M | $26,0 M | $14,9 M | $16,2 M |
| Dividends pagats | $6,9 M | $27,0 M | $27,1 M | $26,0 M | $31,5 M | $30,4 M | $30,3 M | $15,4 M | $11,3 M | $10,8 M |
| Dividends i recompres | $10,8 M | $29,1 M | $46,2 M | $48,7 M | $67,8 M | $40,6 M | $78,1 M | $41,4 M | $26,2 M | $27,0 M |
| Balanç | ||||||||||
| Caixa i inversions a curt termini | $47,2 M | $48,6 M | $86,1 M | $74,3 M | $94,8 M | $377 M | $33,7 M | $30,7 M | $35,2 M | $63,6 M |
| Deute total | $395 M | $386 M | $435 M | $484 M | $537 M | $477 M | $388 M | $758 M | $447 M | $412 M |
| Préstecs, nets | $1,2 mil M | $1,3 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,2 mil M | — | — | — | — |
| Dipòsits | $949 M | $967 M | $1,0 mil M | $1,1 mil M | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M |
| Immobilitzat material, net | $23,7 M | $22,9 M | $24,5 M | $25,0 M | $23,7 M | $22,3 M | $21,1 M | $20,0 M | $19,4 M | $18,9 M |
| Actiu total | $1,8 mil M | $1,8 mil M | $1,9 mil M | $2,0 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,0 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,3 mil M |
| Passiu total | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,5 mil M | $1,6 mil M | $1,8 mil M | $1,8 mil M | $1,7 mil M | $1,9 mil M | $1,9 mil M | $1,9 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimoni net | $411 M | $412 M | $400 M | $394 M | $413 M | $433 M | $370 M | $344 M | $339 M | $349 M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 15,0% | 14,8% | 17,8% | 19,6% | 27,3% | 27,4% | 12,0% | 7,1% | 13,8% | 18,6% |
| Marge FCL | −14,8% | 60,2% | 21,8% | −23,7% | −31,9% | 54,6% | 126,7% | −21,5% | 34,7% | 16,2% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 25,6% | 29,0% | 31,4% | 28,5% | 18,0% | 21,5% | 35,0% | 38,2% | 34,1% | 40,0% |
| Ràtio d'eficiència | 75,0% | 75,3% | 77,2% | 74,5% | 61,5% | 65,9% | 84,3% | 91,1% | 82,4% | 77,4% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 6,2% | 6,3% | 7,6% | 9,1% | 20,1% | 16,7% | 4,9% | 2,6% | 5,5% | 7,7% |
| Rendibilitat sobre actius | 1,4% | 1,4% | 1,7% | 1,8% | 3,9% | 3,2% | 0,9% | 0,4% | 0,8% | 1,2% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 6,2% | 6,3% | 7,7% | 9,1% | 19,6% | 16,4% | 5,3% | 2,7% | 5,5% | 7,6% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | — | 3,1% | −1,6% | 6,1% | 62,6% | −13,0% | −37,2% | −19,1% | 3,1% | 4,8% |
| Creixement del benefici net | — | 1,7% | 18,4% | 16,7% | 126,0% | −12,8% | −72,5% | −51,9% | 99,3% | 41,3% |
| Creixement del BPA | — | 0,0% | 19,4% | 23,4% | 140,9% | −10,3% | −69,9% | −48,3% | 119,6% | 46,5% |
| Creixement del FCL | — | — | −64,4% | −215,4% | — | — | 45,8% | −113,7% | — | −51,0% |
| Variació del nombre d'accions | — | 1,9% | −0,9% | −5,0% | −6,2% | −2,7% | −8,0% | −8,2% | −8,0% | −3,9% |
| Salut financera | ||||||||||
| Deute / patrimoni | 1,0x | 0,9x | 1,1x | 1,2x | 1,3x | 1,1x | 1,0x | 2,2x | 1,3x | 1,2x |
| Préstecs / dipòsits | 122,4% | 132,1% | 131,5% | 128,8% | 114,5% | 96,5% | — | — | — | — |
| Provisions / préstecs | 0,0% | −0,1% | −0,1% | −0,1% | 0,5% | −0,3% | — | — | — | — |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Capex / ingressos | 0,6% | 0,9% | 2,3% | 1,7% | 0,4% | 0,3% | 0,4% | 0,5% | 0,8% | 0,8% |
| Remun. en accions / ingressos | 1,1% | 1,1% | 1,0% | 0,6% | 0,2% | 0,3% | 0,4% | 0,2% | 0,2% | 0,2% |
| Remuneració / FCL | — | 27,6% | 123,2% | — | — | 28,7% | 37,9% | — | 55,8% | 117,2% |
| Indicadors de qualitat | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | 6,0 | 5,0 | 4,0 | 4,0 | 5,0 | 5,0 | 2,0 | 7,0 | 6,0 |
| Ràtio de meritacions | 2,8% | −4,5% | −0,6% | 3,9% | 8,4% | −3,2% | −8,8% | 1,7% | −1,3% | 0,1% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001569994). Dades actualitzades el 24 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.