Allstate vs. Hartford

Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.

En resum

Allstate és l'empresa més gran, amb $67,7 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $28,4 mil M de Hartford, unes 2,4 vegades més.
Hartford va augmentar els ingressos més de pressa (6,9%, davant 5,6%).
Hartford va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 20,3%, davant 14,6%).
Allstate va obtenir més rendibilitat del capital invertit (37,3%, davant 22,6%).
Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Hartford: un PER de 8,8x davant 5,1x de Allstate.

Últim exercici fiscal	ALL · EF25	HIG · EF25
Mida
Capitalització	$65,6 mil M	$37,8 mil M
Ingressos	$67,7 mil M	$28,4 mil M
Flux de caixa lliure	$9,9 mil M	$5,8 mil M
Benefici net	$10,3 mil M	$3,8 mil M
Creixement
Creixement dels ingressos	5,6%	6,9%
Creixement a 5 anys	10,1%	6,7%
Variació del nombre d'accions	−0,3%	−4,1%
Rendibilitat
Marge brut	—	—
Marge operatiu	—	—
Marge net	15,2%	13,5%
Marge FCL	14,6%	20,3%
Rendibilitat del capital	37,3%	22,6%
Rendibilitat sobre el patrimoni	39,5%	21,7%
Balanç
Deute net	$1,9 mil M	−$159 M
Deute net / EBITDA	0,1x	−0,0x
Dividends i recompres	$2,3 mil M	$2,2 mil M
Valoració i qualitat
PER	5,1x	8,8x
F-score de Piotroski	—	—

Ingressos

FY16

ALL $37,4 mil M

HIG $16,3 mil M

FY17

ALL $39,4 mil M

HIG $17,2 mil M

FY18

ALL $39,8 mil M

HIG $19,0 mil M

FY19

ALL $41,5 mil M

HIG $20,7 mil M

FY20

ALL $41,9 mil M

HIG $20,5 mil M

FY21

ALL $50,6 mil M

HIG $22,4 mil M

FY22

ALL $51,4 mil M

HIG $22,4 mil M

FY23

ALL $57,1 mil M

HIG $24,5 mil M

FY24

ALL $64,1 mil M

HIG $26,5 mil M

FY25

ALL $67,7 mil M

HIG $28,4 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Marge operatiu

FY16

ALL —

HIG —

FY17

ALL —

HIG —

FY18

ALL —

HIG —

FY19

ALL —

HIG —

FY20

ALL —

HIG —

FY21

ALL —

HIG —

FY22

ALL —

HIG —

FY23

ALL —

HIG —

FY24

ALL —

HIG —

FY25

ALL —

HIG —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Flux de caixa lliure

FY16

ALL $3,7 mil M

HIG $1,8 mil M

FY17

ALL $4,0 mil M

HIG $1,9 mil M

FY18

ALL $4,9 mil M

HIG $2,7 mil M

FY19

ALL $4,7 mil M

HIG $3,4 mil M

FY20

ALL $5,2 mil M

HIG $3,8 mil M

FY21

ALL $4,8 mil M

HIG $4,0 mil M

FY22

ALL $4,7 mil M

HIG $3,8 mil M

FY23

ALL $4,0 mil M

HIG $4,0 mil M

FY24

ALL $8,7 mil M

HIG $5,8 mil M

FY25

ALL $9,9 mil M

HIG $5,8 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Rendibilitat del capital

FY16

ALL 9,3%

HIG —

FY17

ALL 15,7%

HIG —

FY18

ALL 9,6%

HIG 11,8%

FY19

ALL 19,5%

HIG 14,7%

FY20

ALL 42,4%

HIG 10,3%

FY21

ALL 13,1%

HIG 13,5%

FY22

ALL −4,7%

HIG 12,2%

FY23

ALL 0,1%

HIG 18,1%

FY24

ALL 22,4%

HIG 20,4%

FY25

ALL 37,3%

HIG 22,6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.