Fiserv vs. Mastercard
Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.
En resum
- Mastercard és l'empresa més gran, amb $32,8 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $21,2 mil M de Fiserv, unes 1,5 vegades més.
- Mastercard va augmentar els ingressos més de pressa (16,4%, davant 3,6%).
- Mastercard va convertir una part més gran de cada dòlar de vendes en benefici operatiu (marge operatiu del 57,6%, davant 27,5%).
- Mastercard va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 52,3%, davant 20,3%).
- Mastercard va obtenir més rendibilitat del capital invertit (93,8%, davant 9,0%).
- Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Mastercard: un PER de 34,3x davant 9,6x de Fiserv.
| Últim exercici fiscal | FISV · EF25 | MA · EF25 |
|---|---|---|
| Mida | ||
| Capitalització | $26,6 mil M | $550,6 mil M |
| Ingressos | $21,2 mil M | $32,8 mil M |
| Flux de caixa lliure | $4,3 mil M | $17,2 mil M |
| Benefici net | $3,5 mil M | $15,0 mil M |
| Creixement | ||
| Creixement dels ingressos | 3,6% | 16,4% |
| Creixement a 5 anys | 7,4% | 16,5% |
| Variació del nombre d'accions | −5,7% | −2,3% |
| Rendibilitat | ||
| Marge brut | — | — |
| Marge operatiu | 27,5% | 57,6% |
| Marge net | 16,4% | 45,7% |
| Marge FCL | 20,3% | 52,3% |
| Rendibilitat del capital | 9,0% | 93,8% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 13,2% | 210,5% |
| Balanç | ||
| Deute net | $28,2 mil M | $8,4 mil M |
| Deute net / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dividends i recompres | $0,0 M | $14,5 mil M |
| Valoració i qualitat | ||
| PER | 9,6x | 34,3x |
| F-score de Piotroski | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 mil M
MA $10,8 mil M
FY17
FISV $5,7 mil M
MA $12,5 mil M
FY18
FISV $5,8 mil M
MA $15,0 mil M
FY19
FISV $10,2 mil M
MA $16,9 mil M
FY20
FISV $14,9 mil M
MA $15,3 mil M
FY21
FISV $16,2 mil M
MA $18,9 mil M
FY22
FISV $17,7 mil M
MA $22,2 mil M
FY23
FISV $19,1 mil M
MA $25,1 mil M
FY24
FISV $20,5 mil M
MA $28,2 mil M
FY25
FISV $21,2 mil M
MA $32,8 mil M
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 mil M
MA $4,4 mil M
FY17
FISV $1,2 mil M
MA $5,4 mil M
FY18
FISV $1,2 mil M
MA $5,9 mil M
FY19
FISV $2,1 mil M
MA $7,8 mil M
FY20
FISV $3,2 mil M
MA $6,9 mil M
FY21
FISV $2,9 mil M
MA $9,1 mil M
FY22
FISV $3,1 mil M
MA $10,8 mil M
FY23
FISV $3,8 mil M
MA $11,6 mil M
FY24
FISV $5,1 mil M
MA $14,3 mil M
FY25
FISV $4,3 mil M
MA $17,2 mil M
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.