Globe Life vs. Unum
Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.
En resum
- Unum és l'empresa més gran, amb $13,1 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $6,0 mil M de Globe Life, unes 2,2 vegades més.
- Globe Life va augmentar els ingressos més de pressa (3,7%, davant 1,5%).
- Globe Life va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 20,9%, davant 4,3%).
- Globe Life va obtenir més rendibilitat del capital invertit (16,0%, davant 7,6%).
- Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Unum: un PER de 21,0x davant 10,3x de Globe Life.
| Últim exercici fiscal | GL · EF25 | UNM · EF25 |
|---|---|---|
| Mida | ||
| Capitalització | $12,2 mil M | $14,4 mil M |
| Ingressos | $6,0 mil M | $13,1 mil M |
| Flux de caixa lliure | $1,3 mil M | $555 M |
| Benefici net | $1,2 mil M | $739 M |
| Creixement | ||
| Creixement dels ingressos | 3,7% | 1,5% |
| Creixement a 5 anys | 4,8% | −0,1% |
| Variació del nombre d'accions | −8,0% | −8,1% |
| Rendibilitat | ||
| Marge brut | — | — |
| Marge operatiu | — | — |
| Marge net | 19,4% | 5,7% |
| Marge FCL | 20,9% | 4,3% |
| Rendibilitat del capital | 16,0% | 7,6% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 20,6% | 6,7% |
| Balanç | ||
| Deute net | $2,2 mil M | $593 M |
| Deute net / EBITDA | 1,4x | 0,5x |
| Dividends i recompres | $967 M | $1,3 mil M |
| Valoració i qualitat | ||
| PER | 10,3x | 21,0x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
GL $3,9 mil M
UNM $11,0 mil M
FY17
GL $4,2 mil M
UNM $11,3 mil M
FY18
GL $4,3 mil M
UNM $11,6 mil M
FY19
GL $4,5 mil M
UNM $12,0 mil M
FY20
GL $4,7 mil M
UNM $13,2 mil M
FY21
GL $5,1 mil M
UNM $12,0 mil M
FY22
GL $5,2 mil M
UNM $12,0 mil M
FY23
GL $5,4 mil M
UNM $12,4 mil M
FY24
GL $5,8 mil M
UNM $12,9 mil M
FY25
GL $6,0 mil M
UNM $13,1 mil M
GL
UNM
FY16
GL 20,0%
UNM —
FY17
GL 19,8%
UNM —
FY18
GL 20,2%
UNM —
FY19
GL 20,3%
UNM —
FY20
GL 19,1%
UNM —
FY21
GL 24,0%
UNM —
FY22
GL 22,7%
UNM —
FY23
GL 23,2%
UNM —
FY24
GL —
UNM —
FY25
GL —
UNM —
GL
UNM
FY16
GL $1,4 mil M
UNM $1,0 mil M
FY17
GL $1,4 mil M
UNM $1,1 mil M
FY18
GL $1,2 mil M
UNM $1,4 mil M
FY19
GL $1,3 mil M
UNM $1,5 mil M
FY20
GL $1,4 mil M
UNM $350 M
FY21
GL $1,4 mil M
UNM $1,3 mil M
FY22
GL $1,4 mil M
UNM $1,3 mil M
FY23
GL $1,4 mil M
UNM $1,1 mil M
FY24
GL $1,3 mil M
UNM $1,4 mil M
FY25
GL $1,3 mil M
UNM $555 M
GL
UNM
FY16
GL 10,0%
UNM 9,7%
FY17
GL 12,4%
UNM 9,9%
FY18
GL 9,9%
UNM 6,1%
FY19
GL 9,6%
UNM 11,1%
FY20
GL 7,7%
UNM 7,8%
FY21
GL 13,7%
UNM 10,9%
FY22
GL 19,3%
UNM 16,7%
FY23
GL 16,6%
UNM 13,1%
FY24
GL 16,5%
UNM 16,6%
FY25
GL 16,0%
UNM 7,6%
GL
UNM
Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.