Humana vs. Oscar Health

Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.

En resum

Humana és l'empresa més gran, amb $129,7 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $11,7 mil M de Oscar Health, unes 11 vegades més.
Oscar Health va augmentar els ingressos més de pressa (27,5%, davant 10,1%).
Humana va convertir una part més gran de cada dòlar de vendes en benefici operatiu (marge operatiu del 2,1%, davant −3,4%).
Oscar Health va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 9,1%, davant 0,3%).
Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Humana: un PER de 45,0x davant 23,8x de Oscar Health.

Últim exercici fiscal	HUM · EF25	OSCR · EF25
Mida
Capitalització	$50,9 mil M	$10,3 mil M
Ingressos	$129,7 mil M	$11,7 mil M
Flux de caixa lliure	$375 M	$1,1 mil M
Benefici net	$1,2 mil M	−$443 M
Creixement
Creixement dels ingressos	10,1%	27,5%
Creixement a 5 anys	10,9%	90,8%
Variació del nombre d'accions	−0,0%	−1,3%
Rendibilitat
Marge brut	—	—
Marge operatiu	2,1%	−3,4%
Marge net	0,9%	−3,8%
Marge FCL	0,3%	9,1%
Rendibilitat del capital	25,7%	—
Rendibilitat sobre el patrimoni	7,0%	−44,5%
Balanç
Deute net	−$7,5 mil M	−$3,6 mil M
Deute net / EBITDA	−2,2x	—
Dividends i recompres	$581 M	$0,0 M
Valoració i qualitat
PER	45,0x	23,8x
F-score de Piotroski	5	4

Ingressos

FY16

HUM $54,4 mil M

OSCR —

FY17

HUM $53,8 mil M

OSCR —

FY18

HUM $56,9 mil M

OSCR —

FY19

HUM $64,9 mil M

OSCR $488 M

FY20

HUM $77,2 mil M

OSCR $463 M

FY21

HUM $83,1 mil M

OSCR $1,8 mil M

FY22

HUM $92,9 mil M

OSCR $4,0 mil M

FY23

HUM $106,4 mil M

OSCR $5,9 mil M

FY24

HUM $117,8 mil M

OSCR $9,2 mil M

FY25

HUM $129,7 mil M

OSCR $11,7 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Marge operatiu

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Flux de caixa lliure

FY16

HUM $1,4 mil M

OSCR —

FY17

HUM $3,5 mil M

OSCR —

FY18

HUM $1,6 mil M

OSCR —

FY19

HUM $4,5 mil M

OSCR −$191 M

FY20

HUM $4,7 mil M

OSCR $209 M

FY21

HUM $920 M

OSCR −$208 M

FY22

HUM $3,5 mil M

OSCR $351 M

FY23

HUM $3,0 mil M

OSCR −$298 M

FY24

HUM $2,4 mil M

OSCR $950 M

FY25

HUM $375 M

OSCR $1,1 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Rendibilitat del capital

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.