Humana vs. UnitedHealth

Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.

En resum

UnitedHealth és l'empresa més gran, amb $447,6 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $129,7 mil M de Humana, unes 3,5 vegades més.
UnitedHealth va augmentar els ingressos més de pressa (11,8%, davant 10,1%).
UnitedHealth va convertir una part més gran de cada dòlar de vendes en benefici operatiu (marge operatiu del 4,2%, davant 2,1%).
UnitedHealth va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 3,6%, davant 0,3%).
Humana va obtenir més rendibilitat del capital invertit (25,7%, davant 11,2%).
Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Humana: un PER de 45,0x davant 26,9x de UnitedHealth.

Últim exercici fiscal	HUM · EF25	UNH · EF25
Mida
Capitalització	$50,9 mil M	$378,8 mil M
Ingressos	$129,7 mil M	$447,6 mil M
Flux de caixa lliure	$375 M	$16,1 mil M
Benefici net	$1,2 mil M	$12,1 mil M
Creixement
Creixement dels ingressos	10,1%	11,8%
Creixement a 5 anys	10,9%	11,7%
Variació del nombre d'accions	−0,0%	−1,9%
Rendibilitat
Marge brut	—	88,7%
Marge operatiu	2,1%	4,2%
Marge net	0,9%	2,7%
Marge FCL	0,3%	3,6%
Rendibilitat del capital	25,7%	11,2%
Rendibilitat sobre el patrimoni	7,0%	12,2%
Balanç
Deute net	−$7,5 mil M	$50,3 mil M
Deute net / EBITDA	−2,2x	2,2x
Dividends i recompres	$581 M	$13,5 mil M
Valoració i qualitat
PER	45,0x	26,9x
F-score de Piotroski	5	7

Ingressos

FY16

HUM $54,4 mil M

UNH $184,8 mil M

FY17

HUM $53,8 mil M

UNH $201,2 mil M

FY18

HUM $56,9 mil M

UNH $226,2 mil M

FY19

HUM $64,9 mil M

UNH $242,2 mil M

FY20

HUM $77,2 mil M

UNH $257,1 mil M

FY21

HUM $83,1 mil M

UNH $287,6 mil M

FY22

HUM $92,9 mil M

UNH $324,2 mil M

FY23

HUM $106,4 mil M

UNH $371,6 mil M

FY24

HUM $117,8 mil M

UNH $400,3 mil M

FY25

HUM $129,7 mil M

UNH $447,6 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM UNH

Marge operatiu

FY16

HUM 3,2%

UNH 7,0%

FY17

HUM 7,9%

UNH 7,6%

FY18

HUM 5,5%

UNH 7,7%

FY19

HUM 4,9%

UNH 8,1%

FY20

HUM 6,5%

UNH 8,7%

FY21

HUM 3,8%

UNH 8,3%

FY22

HUM 4,1%

UNH 8,8%

FY23

HUM 3,8%

UNH 8,7%

FY24

HUM 2,2%

UNH 8,1%

FY25

HUM 2,1%

UNH 4,2%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM UNH

Flux de caixa lliure

FY16

HUM $1,4 mil M

UNH $8,1 mil M

FY17

HUM $3,5 mil M

UNH $11,6 mil M

FY18

HUM $1,6 mil M

UNH $13,7 mil M

FY19

HUM $4,5 mil M

UNH $16,4 mil M

FY20

HUM $4,7 mil M

UNH $20,1 mil M

FY21

HUM $920 M

UNH $19,9 mil M

FY22

HUM $3,5 mil M

UNH $23,4 mil M

FY23

HUM $3,0 mil M

UNH $25,7 mil M

FY24

HUM $2,4 mil M

UNH $20,7 mil M

FY25

HUM $375 M

UNH $16,1 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM UNH

Rendibilitat del capital

FY16

HUM 22,0%

UNH 13,9%

FY17

HUM —

UNH 19,0%

FY18

HUM —

UNH 18,9%

FY19

HUM —

UNH 19,1%

FY20

HUM —

UNH 19,0%

FY21

HUM 42,8%

UNH 20,1%

FY22

HUM 38,5%

UNH 21,4%

FY23

HUM 56,3%

UNH 21,6%

FY24

HUM 30,9%

UNH 17,9%

FY25

HUM 25,7%

UNH 11,2%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM UNH

Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.