Lazard vs. Primerica
Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.
En resum
- Primerica és l'empresa més gran, amb $3,3 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $3,2 mil M de Lazard.
- Primerica va augmentar els ingressos més de pressa (6,6%, davant 1,5%).
- Primerica va obtenir més rendibilitat del capital invertit (34,5%, davant 22,9%).
- Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Lazard: un PER de 14,7x davant 11,0x de Primerica.
| Últim exercici fiscal | LAZ · EF25 | PRI · EF25 |
|---|---|---|
| Mida | ||
| Capitalització | $4,0 mil M | $8,6 mil M |
| Ingressos | $3,2 mil M | $3,3 mil M |
| Flux de caixa lliure | $487 M | — |
| Benefici net | $237 M | $751 M |
| Creixement | ||
| Creixement dels ingressos | 1,5% | 6,6% |
| Creixement a 5 anys | 3,8% | 8,2% |
| Variació del nombre d'accions | 3,9% | −4,4% |
| Rendibilitat | ||
| Marge brut | — | — |
| Marge operatiu | 10,3% | — |
| Marge net | 7,4% | 22,8% |
| Marge FCL | 15,3% | — |
| Rendibilitat del capital | 22,9% | 34,5% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 31,4% | 31,9% |
| Balanç | ||
| Deute net | $219 M | −$160 M |
| Deute net / EBITDA | 0,6x | −0,2x |
| Dividends i recompres | $278 M | $586 M |
| Valoració i qualitat | ||
| PER | 14,7x | 11,0x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
LAZ $2,4 mil M
PRI $1,5 mil M
FY17
LAZ $2,7 mil M
PRI $1,7 mil M
FY18
LAZ $2,9 mil M
PRI $1,9 mil M
FY19
LAZ $2,7 mil M
PRI $2,1 mil M
FY20
LAZ $2,6 mil M
PRI $2,2 mil M
FY21
LAZ $3,3 mil M
PRI $2,7 mil M
FY22
LAZ $2,9 mil M
PRI $2,7 mil M
FY23
LAZ $2,6 mil M
PRI $2,7 mil M
FY24
LAZ $3,1 mil M
PRI $3,1 mil M
FY25
LAZ $3,2 mil M
PRI $3,3 mil M
LAZ
PRI
FY16
LAZ 21,7%
PRI —
FY17
LAZ 30,6%
PRI —
FY18
LAZ 23,6%
PRI —
FY19
LAZ 14,7%
PRI —
FY20
LAZ 19,0%
PRI —
FY21
LAZ 22,1%
PRI —
FY22
LAZ 18,1%
PRI —
FY23
LAZ −3,1%
PRI —
FY24
LAZ 12,3%
PRI —
FY25
LAZ 10,3%
PRI —
LAZ
PRI
FY16
LAZ $594 M
PRI —
FY17
LAZ $1,0 mil M
PRI —
FY18
LAZ $649 M
PRI —
FY19
LAZ $635 M
PRI —
FY20
LAZ $512 M
PRI —
FY21
LAZ $826 M
PRI —
FY22
LAZ $784 M
PRI —
FY23
LAZ $136 M
PRI —
FY24
LAZ $697 M
PRI —
FY25
LAZ $487 M
PRI —
LAZ
PRI
FY16
LAZ 30,8%
PRI 17,3%
FY17
LAZ 36,1%
PRI 26,0%
FY18
LAZ 50,0%
PRI 22,5%
FY19
LAZ 25,8%
PRI 23,3%
FY20
LAZ 33,3%
PRI 23,8%
FY21
LAZ 41,6%
PRI —
FY22
LAZ 31,6%
PRI 37,1%
FY23
LAZ −5,4%
PRI 29,6%
FY24
LAZ 25,3%
PRI 34,9%
FY25
LAZ 22,9%
PRI 34,5%
LAZ
PRI
Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.