Mastercard vs. PayPal
Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.
En resum
- PayPal és l'empresa més gran, amb $33,2 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $32,8 mil M de Mastercard.
- Mastercard va augmentar els ingressos més de pressa (16,4%, davant 4,3%).
- Mastercard va convertir una part més gran de cada dòlar de vendes en benefici operatiu (marge operatiu del 57,6%, davant 18,3%).
- Mastercard va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 52,3%, davant 16,8%).
- Mastercard va obtenir més rendibilitat del capital invertit (93,8%, davant 25,7%).
- Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Mastercard: un PER de 34,3x davant 10,7x de PayPal.
| Últim exercici fiscal | MA · EF25 | PYPL · EF25 |
|---|---|---|
| Mida | ||
| Capitalització | $550,6 mil M | $52,5 mil M |
| Ingressos | $32,8 mil M | $33,2 mil M |
| Flux de caixa lliure | $17,2 mil M | $5,6 mil M |
| Benefici net | $15,0 mil M | $5,2 mil M |
| Creixement | ||
| Creixement dels ingressos | 16,4% | 4,3% |
| Creixement a 5 anys | 16,5% | 9,1% |
| Variació del nombre d'accions | −2,3% | −6,8% |
| Rendibilitat | ||
| Marge brut | — | — |
| Marge operatiu | 57,6% | 18,3% |
| Marge net | 45,7% | 15,8% |
| Marge FCL | 52,3% | 16,8% |
| Rendibilitat del capital | 93,8% | 25,7% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 210,5% | 25,7% |
| Balanç | ||
| Deute net | $8,4 mil M | −$418 M |
| Deute net / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dividends i recompres | $14,5 mil M | $6,2 mil M |
| Valoració i qualitat | ||
| PER | 34,3x | 10,7x |
| F-score de Piotroski | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 mil M
PYPL $10,8 mil M
FY17
MA $12,5 mil M
PYPL $13,1 mil M
FY18
MA $15,0 mil M
PYPL $15,5 mil M
FY19
MA $16,9 mil M
PYPL $17,8 mil M
FY20
MA $15,3 mil M
PYPL $21,5 mil M
FY21
MA $18,9 mil M
PYPL $25,4 mil M
FY22
MA $22,2 mil M
PYPL $27,5 mil M
FY23
MA $25,1 mil M
PYPL $29,8 mil M
FY24
MA $28,2 mil M
PYPL $31,8 mil M
FY25
MA $32,8 mil M
PYPL $33,2 mil M
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 mil M
PYPL $2,5 mil M
FY17
MA $5,4 mil M
PYPL $1,9 mil M
FY18
MA $5,9 mil M
PYPL $4,7 mil M
FY19
MA $7,8 mil M
PYPL $3,4 mil M
FY20
MA $6,9 mil M
PYPL $5,4 mil M
FY21
MA $9,1 mil M
PYPL $4,9 mil M
FY22
MA $10,8 mil M
PYPL $5,1 mil M
FY23
MA $11,6 mil M
PYPL $4,2 mil M
FY24
MA $14,3 mil M
PYPL $6,8 mil M
FY25
MA $17,2 mil M
PYPL $5,6 mil M
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.