Payoneer Global vs. Western Union
Afegeix, canvia o treu empreses; fins a quatre.
En resum
- Western Union és l'empresa més gran, amb $4,1 mil M d'ingressos en l'exercici 2025 davant $1,1 mil M de Payoneer Global, unes 3,8 vegades més.
- Payoneer Global va augmentar els ingressos més de pressa (7,7%, davant −3,8%).
- Western Union va convertir una part més gran de cada dòlar de vendes en benefici operatiu (marge operatiu del 18,7%, davant 11,8%).
- Payoneer Global va convertir més vendes en flux de caixa lliure (marge FCL del 19,6%, davant 12,5%).
- Els inversors paguen més per cada dòlar de benefici de Payoneer Global: un PER de 51,1x davant 5,2x de Western Union.
| Últim exercici fiscal | PAYO · EF25 | WU · EF25 |
|---|---|---|
| Mida | ||
| Capitalització | $2,4 mil M | $2,0 mil M |
| Ingressos | $1,1 mil M | $4,1 mil M |
| Flux de caixa lliure | $207 M | $505 M |
| Benefici net | $73,2 M | $500 M |
| Creixement | ||
| Creixement dels ingressos | 7,7% | −3,8% |
| Creixement a 5 anys | 25,0% | −3,5% |
| Variació del nombre d'accions | −2,5% | −4,0% |
| Rendibilitat | ||
| Marge brut | — | 37,0% |
| Marge operatiu | 11,8% | 18,7% |
| Marge net | 7,0% | 12,3% |
| Marge FCL | 19,6% | 12,5% |
| Rendibilitat del capital | — | 24,0% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 10,2% | 51,9% |
| Balanç | ||
| Deute net | — | $1,6 mil M |
| Deute net / EBITDA | — | 1,8x |
| Dividends i recompres | $174 M | $544 M |
| Valoració i qualitat | ||
| PER | 51,1x | 5,2x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
PAYO —
WU $5,4 mil M
FY17
PAYO —
WU $5,5 mil M
FY18
PAYO —
WU $5,6 mil M
FY19
PAYO $318 M
WU $5,3 mil M
FY20
PAYO $346 M
WU $4,8 mil M
FY21
PAYO $473 M
WU $5,1 mil M
FY22
PAYO $628 M
WU $4,5 mil M
FY23
PAYO $831 M
WU $4,4 mil M
FY24
PAYO $978 M
WU $4,2 mil M
FY25
PAYO $1,1 mil M
WU $4,1 mil M
PAYO
WU
FY16
PAYO —
WU 9,0%
FY17
PAYO —
WU 8,6%
FY18
PAYO —
WU 20,1%
FY19
PAYO 1,2%
WU 17,7%
FY20
PAYO −5,0%
WU 20,0%
FY21
PAYO −6,4%
WU 22,2%
FY22
PAYO −3,5%
WU 19,8%
FY23
PAYO 12,5%
WU 18,8%
FY24
PAYO 15,2%
WU 17,2%
FY25
PAYO 11,8%
WU 18,7%
PAYO
WU
FY16
PAYO —
WU $973 M
FY17
PAYO —
WU $673 M
FY18
PAYO —
WU $685 M
FY19
PAYO −$23,5 M
WU $867 M
FY20
PAYO $4,5 M
WU $841 M
FY21
PAYO $13,1 M
WU $1,0 mil M
FY22
PAYO $73,5 M
WU $550 M
FY23
PAYO $151 M
WU $760 M
FY24
PAYO $169 M
WU $369 M
FY25
PAYO $207 M
WU $505 M
PAYO
WU
FY16
PAYO —
WU 11,8%
FY17
PAYO —
WU 10,5%
FY18
PAYO —
WU 50,0%
FY19
PAYO —
WU 38,5%
FY20
PAYO —
WU 47,2%
FY21
PAYO —
WU 48,6%
FY22
PAYO —
WU 40,3%
FY23
PAYO —
WU 39,0%
FY24
PAYO —
WU 35,0%
FY25
PAYO —
WU 24,0%
PAYO
WU
Últim exercici fiscal de cada empresa; els exercicis tanquen en mesos diferents. El millor valor de cada fila es destaca quan més alt (o més baix) és clarament millor. No és assessorament d'inversió.