Commercial Bancgroup, Inc.
CBK Nasdaq State Commercial Banks Finanzwesen GJ2024–GJ2025
Letzter Schlusskurs · 23. Okt 2026
$32,22
0,2%Was Commercial Bancgroup, Inc. macht
Noch keine Geschäftsbeschreibung.
- Firmenname
- Commercial Bancgroup, Inc.
- Geschäftsjahresende
- 31. Dezember 2025
- Letzter Jahresbericht
- 10-K · 24. Mär 2026
- Accession-Nr. · CIK
- 0001213900-26-033659
0001981546
Umsatz und Margen
Commercial Bancgroup, Inc. erzielte im Geschäftsjahr 2025 einen Umsatz von $90,4 Mio., 2,1% mehr als im Vorjahr.
Nettogewinn und Gewinn je Aktie
Vom Geschäftsjahr 2024 bis 2025 wuchs das verwässerte EPS um 16,1% pro Jahr. Verlustperioden sind rot dargestellt.
Renditen und Effizienz
Bei Banken sagen die Eigenkapitalrendite und das Aufwand-Ertrag-Verhältnis (Kosten im Verhältnis zu den Erträgen) am meisten darüber aus, wie gut das Geschäft läuft.
Dividenden, Rückkäufe und Aktienzahl
Commercial Bancgroup, Inc. schüttete im Geschäftsjahr 2025 $3,0 Mio. an die Aktionäre aus, 8% des freien Cashflows. Die verwässerte Aktienzahl stieg um 3,4%.
Bilanz
Kredite, Einlagen und Kapital zu jedem Geschäftsjahresende.
| Geschäftsjahresende | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|
| Einlagen | $1,9 Mrd. | $1,8 Mrd. |
| Bilanzsumme | $2,3 Mrd. | $2,3 Mrd. |
| Eigenkapital | $220 Mio. | $285 Mio. |
| Firmenwert | $8,5 Mio. | $8,5 Mio. |
| Immaterielle Vermögenswerte | $5,8 Mio. | $4,3 Mio. |
Insidergeschäfte
Käufe und Verkäufe am offenen Markt durch Vorstände, Direktoren und Eigentümer mit über 10 %, aus Form-4-Meldungen. „Plan“ kennzeichnet Geschäfte im Rahmen eines vorab festgelegten Rule-10b5-1-Plans.
Gekauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Verkauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Der Verkäufe über Pläne
—
$0,0 Mio.
Keine Insidergeschäfte am offenen Markt in den letzten 12 Monaten.
2 Jahre an Zahlen
Beträge in USD. Fahren Sie über den Namen einer Kennzahl, um die Definition zu sehen.
| Geschäftsjahr | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|
| Gewinn- und Verlustrechnung | ||
| Umsatz | $88,5 Mio. | $90,4 Mio. |
| Zinsüberschuss | $77,6 Mio. | $80,4 Mio. |
| Zinsunabhängige Erträge | $10,9 Mio. | $9,9 Mio. |
| Zinsunabhängiger Aufwand | $46,1 Mio. | $42,5 Mio. |
| Ergebnis vor Steuern | $40,6 Mio. | $47,4 Mio. |
| Ertragsteuern | $8,9 Mio. | $10,2 Mio. |
| Nettogewinn | $31,4 Mio. | $37,2 Mio. |
| Nettogewinn für Stammaktionäre | $31,4 Mio. | $37,2 Mio. |
| Verwässertes EPS | $2,54 | $2,95 |
| Verwässerte Aktien | 0,01 Mrd. | 0,01 Mrd. |
| Cashflow | ||
| Operativer Cashflow | $38,7 Mio. | $37,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (Capex) | $3,0 Mio. | $1,9 Mio. |
| Freier Cashflow | $35,6 Mio. | $35,2 Mio. |
| Abschreibungen | $4,1 Mio. | $3,7 Mio. |
| Aktienbasierte Vergütung | $2,1 Mio. | $0,1 Mio. |
| Aktienrückkäufe | $1,8 Mio. | $1,0 Mio. |
| Gezahlte Dividenden | $2,0 Mio. | $2,0 Mio. |
| Dividenden und Rückkäufe | $3,8 Mio. | $3,0 Mio. |
| Bilanz | ||
| Liquide Mittel und kurzfristige Anlagen | $178 Mio. | $144 Mio. |
| Gesamtverschuldung | $109 Mio. | $167 Mio. |
| Einlagen | $1,9 Mrd. | $1,8 Mrd. |
| Sachanlagen, netto | $50,3 Mio. | $49,8 Mio. |
| Firmenwert | $8,5 Mio. | $8,5 Mio. |
| Immaterielle Vermögenswerte | $5,8 Mio. | $4,3 Mio. |
| Bilanzsumme | $2,3 Mrd. | $2,3 Mrd. |
| Gesamtverbindlichkeiten | $2,1 Mrd. | $2,0 Mrd. |
| Eigenkapital | $220 Mio. | $285 Mio. |
| Margen | ||
| Nettomarge | 35,5% | 41,2% |
| FCF-Marge | 40,3% | 39,0% |
| Zinsüberschuss in % der Erträge | 87,7% | 89,0% |
| Aufwand-Ertrag-Verhältnis | 52,1% | 47,0% |
| Renditen | ||
| Eigenkapitalrendite | 14,3% | 14,7% |
| Gesamtkapitalrendite | 1,4% | 1,6% |
| Rendite auf materielles Eigenkapital | 15,3% | 13,6% |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | — | 2,1% |
| Nettogewinnwachstum | — | 18,4% |
| EPS-Wachstum | — | 16,1% |
| FCF-Wachstum | — | −1,1% |
| Veränderung der Aktienzahl | — | 3,4% |
| Finanzielle Gesundheit | ||
| Schulden / Eigenkapital | 0,5x | 0,6x |
| Kapitalallokation | ||
| Capex / Umsatz | 3,4% | 2,1% |
| Aktienvergütung / Umsatz | 2,4% | 0,1% |
| Ausschüttungen / FCF | 10,8% | 8,5% |
| Qualitätswerte | ||
| Piotroski-F-Score | — | 4,0 |
| Accruals-Quote | −0,3% | 0,0% |
Quelle: SEC-EDGAR-XBRL-Berichte (CIK 0001981546). Daten aktualisiert am 24. Oktober 2026. Vierte Quartale sind das Gesamtjahr abzüglich der ersten neun Monate. Nur zur Information – keine Anlageberatung. Prüfen Sie die Originalberichte, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.