Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks Finanzwesen GJ2020–GJ2025
Letzter Schlusskurs · 23. Okt 2026
$44,09
0,2%
Umsatz
Gesamtumsatz laut Gewinn- und Verlustrechnung.
$158 Mio.
25,6%
vs. Vorjahr
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Zinsunabhängiger Aufwand im Verhältnis zu den Erträgen. Bei Banken ist niedriger besser.
41,0%
2,2 Pp.
Nettogewinn
Gewinn nach allen Aufwendungen, Zinsen und Steuern.
$61,6 Mio.
34,9%
Eigenkapitalrendite
Nettogewinn im Verhältnis zum durchschnittlichen Eigenkapital.
14,6%
1,2 Pp.
Marktkapitalisierung
Letzter Schlusskurs mal aktuelle verwässerte Aktienzahl, daher ein Näherungswert.
$941 Mio.
Schluss am 23 Okt
KGV
Letzter Schlusskurs geteilt durch den verwässerten Gewinn je Aktie der letzten vier Quartale.
13,0x
Bei $3,38 EPS (12 Monate)
Was Five Star Bancorp macht
Noch keine Geschäftsbeschreibung.
- Firmenname
- FIVE STAR BANCORP
- Geschäftsjahresende
- 31. Dezember 2025
- Letzter Jahresbericht
- 10-K · 27. Feb 2026
- Accession-Nr. · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
Umsatz und Margen
Five Star Bancorp erzielte im Geschäftsjahr 2025 einen Umsatz von $158 Mio., 25,6% mehr als im Vorjahr.
GJ20
Umsatz $74,5 Mio.
GJ21
Umsatz $84,9 Mio.
GJ22
Umsatz $110 Mio.
GJ23
Umsatz $118 Mio.
GJ24
Umsatz $126 Mio.
GJ25
Umsatz $158 Mio.
Q3 '23
Umsatz $28,9 Mio.
Q4 '23
Umsatz $28,6 Mio.
Q1 '24
Umsatz $28,6 Mio.
Q2 '24
Umsatz $30,7 Mio.
Q3 '24
Umsatz $31,8 Mio.
Q4 '24
Umsatz $35,2 Mio.
Q1 '25
Umsatz $35,3 Mio.
Q2 '25
Umsatz $38,3 Mio.
Q3 '25
Umsatz $41,3 Mio.
Q4 '25
Umsatz $43,5 Mio.
Q1 '26
Umsatz $45,1 Mio.
Q2 '26
Umsatz $48,0 Mio.
GJ20
Anteil Zinsüberschuss 87,5%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 37,9%
GJ21
Anteil Zinsüberschuss 91,4%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 42,5%
GJ22
Anteil Zinsüberschuss 93,5%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 36,9%
GJ23
Anteil Zinsüberschuss 93,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,4%
GJ24
Anteil Zinsüberschuss 94,9%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 43,2%
GJ25
Anteil Zinsüberschuss 95,9%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,0%
Anteil Zinsüberschuss
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Q3 '23
Anteil Zinsüberschuss 95,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,6%
Q4 '23
Anteil Zinsüberschuss 93,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 44,3%
Q1 '24
Anteil Zinsüberschuss 93,6%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 44,5%
Q2 '24
Anteil Zinsüberschuss 94,9%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 44,1%
Q3 '24
Anteil Zinsüberschuss 95,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 43,4%
Q4 '24
Anteil Zinsüberschuss 95,3%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,2%
Q1 '25
Anteil Zinsüberschuss 96,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 42,6%
Q2 '25
Anteil Zinsüberschuss 95,3%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,0%
Q3 '25
Anteil Zinsüberschuss 95,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,1%
Q4 '25
Anteil Zinsüberschuss 96,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,6%
Q1 '26
Anteil Zinsüberschuss 96,4%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 38,6%
Q2 '26
Anteil Zinsüberschuss 96,1%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,9%
Anteil Zinsüberschuss
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Nettogewinn und Gewinn je Aktie
Vom Geschäftsjahr 2020 bis 2025 wuchs das verwässerte EPS um −4,1% pro Jahr. Verlustperioden sind rot dargestellt.
GJ20
Nettogewinn $35,9 Mio.
GJ21
Nettogewinn $42,4 Mio.
GJ22
Nettogewinn $44,8 Mio.
GJ23
Nettogewinn $47,7 Mio.
GJ24
Nettogewinn $45,7 Mio.
GJ25
Nettogewinn $61,6 Mio.
Q3 '23
Nettogewinn $11,0 Mio.
Q4 '23
Nettogewinn $10,8 Mio.
Q1 '24
Nettogewinn $10,6 Mio.
Q2 '24
Nettogewinn $10,8 Mio.
Q3 '24
Nettogewinn $10,9 Mio.
Q4 '24
Nettogewinn $13,3 Mio.
Q1 '25
Nettogewinn $13,1 Mio.
Q2 '25
Nettogewinn $14,5 Mio.
Q3 '25
Nettogewinn $16,3 Mio.
Q4 '25
Nettogewinn $17,6 Mio.
Q1 '26
Nettogewinn $18,6 Mio.
Q2 '26
Nettogewinn $19,4 Mio.
GJ20
Verwässertes EPS $3,57
GJ21
Verwässertes EPS $2,83
GJ22
Verwässertes EPS $2,61
GJ23
Verwässertes EPS $2,78
GJ24
Verwässertes EPS $2,26
GJ25
Verwässertes EPS $2,90
Q3 '23
Verwässertes EPS $0,64
Q4 '23
Verwässertes EPS $0,63
Q1 '24
Verwässertes EPS $0,62
Q2 '24
Verwässertes EPS $0,51
Q3 '24
Verwässertes EPS $0,52
Q4 '24
Verwässertes EPS $0,61
Q1 '25
Verwässertes EPS $0,62
Q2 '25
Verwässertes EPS $0,68
Q3 '25
Verwässertes EPS $0,77
Q4 '25
Verwässertes EPS $0,83
Q1 '26
Verwässertes EPS $0,87
Q2 '26
Verwässertes EPS $0,91
Renditen und Effizienz
Bei Banken sagen die Eigenkapitalrendite und das Aufwand-Ertrag-Verhältnis (Kosten im Verhältnis zu den Erträgen) am meisten darüber aus, wie gut das Geschäft läuft.
GJ20
EKR 26,9%
ROTE 26,9%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 37,9%
GJ21
EKR 23,0%
ROTE 18,1%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 42,5%
GJ22
EKR 18,4%
ROTE 17,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 36,9%
GJ23
EKR 17,7%
ROTE 16,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,4%
GJ24
EKR 13,4%
ROTE 11,5%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 43,2%
GJ25
EKR 14,6%
ROTE 13,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,0%
EKR
ROTE
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Dividenden, Rückkäufe und Aktienzahl
Five Star Bancorp schüttete im Geschäftsjahr 2025 $17,1 Mio. an die Aktionäre aus, 24% des freien Cashflows. Die verwässerte Aktienzahl stieg um 5,3%.
GJ20
Dividenden —
Aktienrückkäufe —
GJ21
Dividenden $51,9 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ22
Dividenden $15,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ23
Dividenden $12,9 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ24
Dividenden $16,2 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ25
Dividenden $17,1 Mio.
Aktienrückkäufe —
Dividenden
Aktienrückkäufe
Q3 '23
Dividenden $3,5 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q4 '23
Dividenden $3,5 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q1 '24
Dividenden $3,5 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q2 '24
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q3 '24
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q4 '24
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q1 '25
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q2 '25
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q3 '25
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q4 '25
Dividenden $4,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q1 '26
Dividenden $5,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q2 '26
Dividenden $5,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
Dividenden
Aktienrückkäufe
GJ20
Verwässerte Aktien 0,01 Mrd.
GJ21
Verwässerte Aktien 0,01 Mrd.
GJ22
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ23
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ24
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ25
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
Bilanz
Kredite, Einlagen und Kapital zu jedem Geschäftsjahresende.
GJ20
Kredite $1,5 Mrd.
Einlagen $1,8 Mrd.
GJ21
Kredite $1,9 Mrd.
Einlagen $2,3 Mrd.
GJ22
Kredite $2,8 Mrd.
Einlagen $2,8 Mrd.
GJ23
Kredite —
Einlagen $3,0 Mrd.
GJ24
Kredite —
Einlagen $3,6 Mrd.
GJ25
Kredite —
Einlagen $4,2 Mrd.
Kredite
Einlagen
| Geschäftsjahresende | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredite, netto | $1,9 Mrd. | $2,8 Mrd. | — | — | — |
| Einlagen | $2,3 Mrd. | $2,8 Mrd. | $3,0 Mrd. | $3,6 Mrd. | $4,2 Mrd. |
| Kredite / Einlagen | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Bilanzsumme | $2,6 Mrd. | $3,2 Mrd. | $3,6 Mrd. | $4,1 Mrd. | $4,8 Mrd. |
| Eigenkapital | $235 Mio. | $253 Mio. | $286 Mio. | $397 Mio. | $446 Mio. |
| Risikovorsorge / Kredite | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Insidergeschäfte
Käufe und Verkäufe am offenen Markt durch Vorstände, Direktoren und Eigentümer mit über 10 %, aus Form-4-Meldungen. „Plan“ kennzeichnet Geschäfte im Rahmen eines vorab festgelegten Rule-10b5-1-Plans.
Gekauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Verkauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Der Verkäufe über Pläne
—
$0,0 Mio.
Keine Insidergeschäfte am offenen Markt in den letzten 12 Monaten.
6 Jahre an Zahlen
Beträge in USD. Fahren Sie über den Namen einer Kennzahl, um die Definition zu sehen.
| Geschäftsjahr | GJ20 | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gewinn- und Verlustrechnung | ||||||
| Umsatz | $74,5 Mio. | $84,9 Mio. | $110 Mio. | $118 Mio. | $126 Mio. | $158 Mio. |
| Zinsüberschuss | $65,2 Mio. | $77,6 Mio. | $103 Mio. | $111 Mio. | $120 Mio. | $152 Mio. |
| Zinsunabhängige Erträge | $9,3 Mio. | $7,3 Mio. | $7,2 Mio. | $7,5 Mio. | $6,5 Mio. | $6,5 Mio. |
| Zinsunabhängiger Aufwand | $28,3 Mio. | $36,0 Mio. | $40,7 Mio. | $47,8 Mio. | $54,5 Mio. | $65,0 Mio. |
| Risikovorsorge für Kreditausfälle | $9,0 Mio. | $1,7 Mio. | $6,7 Mio. | $4,0 Mio. | $7,0 Mio. | $9,7 Mio. |
| Zinsaufwand | $9,2 Mio. | $4,0 Mio. | $14,8 Mio. | $63,5 Mio. | — | — |
| Ergebnis vor Steuern | $37,3 Mio. | $47,1 Mio. | $62,9 Mio. | $66,6 Mio. | $64,7 Mio. | $83,7 Mio. |
| Ertragsteuern | $1,3 Mio. | $4,7 Mio. | $18,1 Mio. | $18,9 Mio. | $19,1 Mio. | $22,1 Mio. |
| Nettogewinn | $35,9 Mio. | $42,4 Mio. | $44,8 Mio. | $47,7 Mio. | $45,7 Mio. | $61,6 Mio. |
| Verwässertes EPS | $3,57 | $2,83 | $2,61 | $2,78 | $2,26 | $2,90 |
| Verwässerte Aktien | 0,01 Mrd. | 0,01 Mrd. | 0,02 Mrd. | 0,02 Mrd. | 0,02 Mrd. | 0,02 Mrd. |
| Cashflow | ||||||
| Operativer Cashflow | $51,5 Mio. | $28,7 Mio. | $46,0 Mio. | $38,9 Mio. | $51,8 Mio. | $72,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (Capex) | $0,8 Mio. | $0,7 Mio. | $0,5 Mio. | $0,7 Mio. | $0,6 Mio. | $1,2 Mio. |
| Freier Cashflow | $50,6 Mio. | $27,9 Mio. | $45,5 Mio. | $38,3 Mio. | $51,2 Mio. | $71,4 Mio. |
| Abschreibungen | $0,5 Mio. | $0,6 Mio. | $1,6 Mio. | $1,6 Mio. | $1,9 Mio. | $2,2 Mio. |
| Aktienbasierte Vergütung | $0,3 Mio. | $1,4 Mio. | $1,1 Mio. | $1,0 Mio. | $1,2 Mio. | $1,5 Mio. |
| Gezahlte Dividenden | — | $51,9 Mio. | $15,3 Mio. | $12,9 Mio. | $16,2 Mio. | $17,1 Mio. |
| Dividenden und Rückkäufe | — | $51,9 Mio. | $15,3 Mio. | $12,9 Mio. | $16,2 Mio. | $17,1 Mio. |
| Bilanz | ||||||
| Liquide Mittel und kurzfristige Anlagen | $290 Mio. | $425 Mio. | $260 Mio. | $322 Mio. | $352 Mio. | $507 Mio. |
| Kredite, netto | $1,5 Mrd. | $1,9 Mrd. | $2,8 Mrd. | — | — | — |
| Einlagen | $1,8 Mrd. | $2,3 Mrd. | $2,8 Mrd. | $3,0 Mrd. | $3,6 Mrd. | $4,2 Mrd. |
| Sachanlagen, netto | $1,7 Mio. | $1,8 Mio. | $1,6 Mio. | $1,6 Mio. | $1,6 Mio. | $2,1 Mio. |
| Bilanzsumme | $2,0 Mrd. | $2,6 Mrd. | $3,2 Mrd. | $3,6 Mrd. | $4,1 Mrd. | $4,8 Mrd. |
| Gesamtverbindlichkeiten | $1,8 Mrd. | $2,3 Mrd. | $3,0 Mrd. | $3,3 Mrd. | $3,7 Mrd. | $4,3 Mrd. |
| Vorzugsaktien | — | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. |
| Eigenkapital | $134 Mio. | $235 Mio. | $253 Mio. | $286 Mio. | $397 Mio. | $446 Mio. |
| Margen | ||||||
| Nettomarge | 48,2% | 50,0% | 40,6% | 40,3% | 36,2% | 38,9% |
| FCF-Marge | 68,0% | 32,9% | 41,3% | 32,3% | 40,5% | 45,1% |
| Zinsüberschuss in % der Erträge | 87,5% | 91,4% | 93,5% | 93,7% | 94,9% | 95,9% |
| Aufwand-Ertrag-Verhältnis | 37,9% | 42,5% | 36,9% | 40,4% | 43,2% | 41,0% |
| Renditen | ||||||
| Eigenkapitalrendite | 26,9% | 23,0% | 18,4% | 17,7% | 13,4% | 14,6% |
| Gesamtkapitalrendite | 1,8% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,4% |
| Rendite auf materielles Eigenkapital | 26,9% | 18,1% | 17,7% | 16,7% | 11,5% | 13,8% |
| Wachstum | ||||||
| Umsatzwachstum | — | 13,9% | 29,8% | 7,4% | 6,6% | 25,6% |
| Nettogewinnwachstum | — | 18,1% | 5,6% | 6,5% | −4,3% | 34,9% |
| EPS-Wachstum | — | −20,7% | −7,8% | 6,5% | −18,7% | 28,3% |
| FCF-Wachstum | — | −44,8% | 62,8% | −15,9% | 33,7% | 39,6% |
| Veränderung der Aktienzahl | — | 49,0% | 14,5% | 0,1% | 17,6% | 5,3% |
| Finanzielle Gesundheit | ||||||
| Kredite / Einlagen | 83,0% | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Risikovorsorge / Kredite | 0,6% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Kapitalallokation | ||||||
| Capex / Umsatz | 1,1% | 0,8% | 0,4% | 0,6% | 0,5% | 0,8% |
| Aktienvergütung / Umsatz | 0,4% | 1,7% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | 0,9% |
| Ausschüttungen / FCF | — | 185,9% | 33,6% | 33,8% | 31,8% | 23,9% |
| Qualitätswerte | ||||||
| Accruals-Quote | −0,8% | 0,6% | −0,0% | 0,3% | −0,2% | −0,2% |
Quelle: SEC-EDGAR-XBRL-Berichte (CIK 0001275168). Daten aktualisiert am 24. Oktober 2026. Vierte Quartale sind das Gesamtjahr abzüglich der ersten neun Monate. Nur zur Information – keine Anlageberatung. Prüfen Sie die Originalberichte, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.