NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
NECB Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered Finanzwesen GJ2020–GJ2025
Letzter Schlusskurs · 23. Okt 2026
$27,77
3,5%
Umsatz
Gesamtumsatz laut Gewinn- und Verlustrechnung.
$105 Mio.
0,7%
vs. Vorjahr
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Zinsunabhängiger Aufwand im Verhältnis zu den Erträgen. Bei Banken ist niedriger besser.
40,7%
3,7 Pp.
Nettogewinn
Gewinn nach allen Aufwendungen, Zinsen und Steuern.
$44,4 Mio.
5,7%
Eigenkapitalrendite
Nettogewinn im Verhältnis zum durchschnittlichen Eigenkapital.
13,3%
2,5 Pp.
Marktkapitalisierung
Letzter Schlusskurs mal aktuelle verwässerte Aktienzahl, daher ein Näherungswert.
$376 Mio.
Schluss am 23 Okt
KGV
Letzter Schlusskurs geteilt durch den verwässerten Gewinn je Aktie der letzten vier Quartale.
8,9x
Bei $3,11 EPS (12 Monate)
Was NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ macht
Noch keine Geschäftsbeschreibung.
- Firmenname
- NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
- Geschäftsjahresende
- 31. Dezember 2025
- Letzter Jahresbericht
- 10-K · 13. Mär 2026
- Accession-Nr. · CIK
- 0001104659-26-027566
0001847398
Umsatz und Margen
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ erzielte im Geschäftsjahr 2025 einen Umsatz von $105 Mio., 0,7% weniger als im Vorjahr.
GJ20
Umsatz $41,5 Mio.
GJ21
Umsatz $45,7 Mio.
GJ22
Umsatz $65,6 Mio.
GJ23
Umsatz $101 Mio.
GJ24
Umsatz $106 Mio.
GJ25
Umsatz $105 Mio.
Q3 '23
Umsatz $25,4 Mio.
Q4 '23
Umsatz $26,6 Mio.
Q1 '24
Umsatz $25,5 Mio.
Q2 '24
Umsatz $27,0 Mio.
Q3 '24
Umsatz $27,6 Mio.
Q4 '24
Umsatz $25,4 Mio.
Q1 '25
Umsatz $25,5 Mio.
Q2 '25
Umsatz $25,9 Mio.
Q3 '25
Umsatz $27,0 Mio.
Q4 '25
Umsatz $26,4 Mio.
Q1 '26
Umsatz $24,9 Mio.
Q2 '26
Umsatz $25,3 Mio.
GJ20
Anteil Zinsüberschuss 93,9%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 60,4%
GJ21
Anteil Zinsüberschuss 94,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 58,0%
GJ22
Anteil Zinsüberschuss 97,4%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 46,8%
GJ23
Anteil Zinsüberschuss 96,3%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 34,9%
GJ24
Anteil Zinsüberschuss 97,4%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 37,0%
GJ25
Anteil Zinsüberschuss 96,1%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,7%
Anteil Zinsüberschuss
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Q3 '23
Anteil Zinsüberschuss 99,1%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 35,2%
Q4 '23
Anteil Zinsüberschuss 94,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 34,7%
Q1 '24
Anteil Zinsüberschuss 97,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 37,9%
Q2 '24
Anteil Zinsüberschuss 97,3%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 35,2%
Q3 '24
Anteil Zinsüberschuss 95,1%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 36,0%
Q4 '24
Anteil Zinsüberschuss 99,4%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 39,0%
Q1 '25
Anteil Zinsüberschuss 95,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 41,6%
Q2 '25
Anteil Zinsüberschuss 96,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,5%
Q3 '25
Anteil Zinsüberschuss 96,2%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 38,4%
Q4 '25
Anteil Zinsüberschuss 96,3%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 42,3%
Q1 '26
Anteil Zinsüberschuss 96,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 43,6%
Q2 '26
Anteil Zinsüberschuss 97,5%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 42,0%
Anteil Zinsüberschuss
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Nettogewinn und Gewinn je Aktie
Vom Geschäftsjahr 2020 bis 2025 wuchs das verwässerte EPS um 33,7% pro Jahr. Verlustperioden sind rot dargestellt.
GJ20
Nettogewinn $12,3 Mio.
GJ21
Nettogewinn $11,9 Mio.
GJ22
Nettogewinn $24,8 Mio.
GJ23
Nettogewinn $46,3 Mio.
GJ24
Nettogewinn $47,1 Mio.
GJ25
Nettogewinn $44,4 Mio.
Q3 '23
Nettogewinn $11,8 Mio.
Q4 '23
Nettogewinn $12,1 Mio.
Q1 '24
Nettogewinn $11,4 Mio.
Q2 '24
Nettogewinn $12,8 Mio.
Q3 '24
Nettogewinn $12,7 Mio.
Q4 '24
Nettogewinn $10,2 Mio.
Q1 '25
Nettogewinn $10,6 Mio.
Q2 '25
Nettogewinn $11,2 Mio.
Q3 '25
Nettogewinn $11,9 Mio.
Q4 '25
Nettogewinn $10,8 Mio.
Q1 '26
Nettogewinn $10,0 Mio.
Q2 '26
Nettogewinn $9,8 Mio.
GJ20
Verwässertes EPS $0,76
GJ21
Verwässertes EPS $0,75
GJ22
Verwässertes EPS $1,58
GJ23
Verwässertes EPS $3,32
GJ24
Verwässertes EPS $3,52
GJ25
Verwässertes EPS $3,25
Q3 '23
Verwässertes EPS $0,80
Q4 '23
Verwässertes EPS $1,00
Q1 '24
Verwässertes EPS $0,86
Q2 '24
Verwässertes EPS $0,97
Q3 '24
Verwässertes EPS $0,95
Q4 '24
Verwässertes EPS $0,74
Q1 '25
Verwässertes EPS $0,78
Q2 '25
Verwässertes EPS $0,82
Q3 '25
Verwässertes EPS $0,87
Q4 '25
Verwässertes EPS $0,78
Q1 '26
Verwässertes EPS $0,74
Q2 '26
Verwässertes EPS $0,72
Renditen und Effizienz
Bei Banken sagen die Eigenkapitalrendite und das Aufwand-Ertrag-Verhältnis (Kosten im Verhältnis zu den Erträgen) am meisten darüber aus, wie gut das Geschäft läuft.
GJ20
EKR 8,0%
ROTE 8,0%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 60,4%
GJ21
EKR 5,9%
ROTE 4,7%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 58,0%
GJ22
EKR 9,7%
ROTE 9,5%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 46,8%
GJ23
EKR 17,1%
ROTE 16,6%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 34,9%
GJ24
EKR 15,8%
ROTE 14,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 37,0%
GJ25
EKR 13,3%
ROTE 12,6%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis 40,7%
EKR
ROTE
Aufwand-Ertrag-Verhältnis
Dividenden, Rückkäufe und Aktienzahl
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ schüttete im Geschäftsjahr 2025 $14,9 Mio. an die Aktionäre aus, 29% des freien Cashflows. Die verwässerte Aktienzahl stieg um 2,2%.
GJ20
Dividenden $1,0 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ21
Dividenden $2,3 Mio.
Aktienrückkäufe —
GJ22
Dividenden $6,9 Mio.
Aktienrückkäufe $9,3 Mio.
GJ23
Dividenden $3,7 Mio.
Aktienrückkäufe $28,7 Mio.
GJ24
Dividenden $7,9 Mio.
Aktienrückkäufe $3,2 Mio.
GJ25
Dividenden $13,3 Mio.
Aktienrückkäufe $1,6 Mio.
Dividenden
Aktienrückkäufe
Q3 '23
Dividenden $0,9 Mio.
Aktienrückkäufe $8,9 Mio.
Q4 '23
Dividenden $0,9 Mio.
Aktienrückkäufe $5,3 Mio.
Q1 '24
Dividenden $0,8 Mio.
Aktienrückkäufe $1,3 Mio.
Q2 '24
Dividenden $1,4 Mio.
Aktienrückkäufe $1,2 Mio.
Q3 '24
Dividenden $1,4 Mio.
Aktienrückkäufe $0,0 Mio.
Q4 '24
Dividenden $4,2 Mio.
Aktienrückkäufe $0,7 Mio.
Q1 '25
Dividenden $2,1 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q2 '25
Dividenden $2,8 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q3 '25
Dividenden $2,8 Mio.
Aktienrückkäufe —
Q4 '25
Dividenden $5,6 Mio.
Aktienrückkäufe $1,4 Mio.
Q1 '26
Dividenden $2,8 Mio.
Aktienrückkäufe $3,6 Mio.
Q2 '26
Dividenden $2,8 Mio.
Aktienrückkäufe $1,1 Mio.
Dividenden
Aktienrückkäufe
GJ20
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ21
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ22
Verwässerte Aktien 0,02 Mrd.
GJ23
Verwässerte Aktien 0,01 Mrd.
GJ24
Verwässerte Aktien 0,01 Mrd.
GJ25
Verwässerte Aktien 0,01 Mrd.
Bilanz
Kredite, Einlagen und Kapital zu jedem Geschäftsjahresende.
GJ20
Kredite $820 Mio.
Einlagen $772 Mio.
GJ21
Kredite $968 Mio.
Einlagen $927 Mio.
GJ22
Kredite $1,2 Mrd.
Einlagen $1,1 Mrd.
GJ23
Kredite $1,6 Mrd.
Einlagen $1,4 Mrd.
GJ24
Kredite $1,8 Mrd.
Einlagen $1,7 Mrd.
GJ25
Kredite $1,9 Mrd.
Einlagen $1,6 Mrd.
Kredite
Einlagen
| Geschäftsjahresende | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredite, netto | $968 Mio. | $1,2 Mrd. | $1,6 Mrd. | $1,8 Mrd. | $1,9 Mrd. |
| Einlagen | $927 Mio. | $1,1 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,7 Mrd. | $1,6 Mrd. |
| Kredite / Einlagen | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Bilanzsumme | $1,2 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,8 Mrd. | $2,0 Mrd. | $2,1 Mrd. |
| Eigenkapital | $251 Mio. | $262 Mio. | $279 Mio. | $318 Mio. | $352 Mio. |
| Firmenwert | $0,7 Mio. | $0,2 Mio. | $0,0 Mio. | — | — |
| Risikovorsorge / Kredite | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
Insidergeschäfte
Käufe und Verkäufe am offenen Markt durch Vorstände, Direktoren und Eigentümer mit über 10 %, aus Form-4-Meldungen. „Plan“ kennzeichnet Geschäfte im Rahmen eines vorab festgelegten Rule-10b5-1-Plans.
Gekauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Verkauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Der Verkäufe über Pläne
—
$0,0 Mio.
Keine Insidergeschäfte am offenen Markt in den letzten 12 Monaten.
6 Jahre an Zahlen
Beträge in USD. Fahren Sie über den Namen einer Kennzahl, um die Definition zu sehen.
| Geschäftsjahr | GJ20 | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gewinn- und Verlustrechnung | ||||||
| Umsatz | $41,5 Mio. | $45,7 Mio. | $65,6 Mio. | $101 Mio. | $106 Mio. | $105 Mio. |
| Zinsüberschuss | $39,0 Mio. | $43,3 Mio. | $63,9 Mio. | $97,2 Mio. | $103 Mio. | $101 Mio. |
| Zinsunabhängige Erträge | $2,5 Mio. | $2,4 Mio. | $1,7 Mio. | $3,7 Mio. | $2,8 Mio. | $4,1 Mio. |
| Zinsunabhängiger Aufwand | $25,1 Mio. | $26,5 Mio. | $30,7 Mio. | $35,2 Mio. | $39,1 Mio. | $42,7 Mio. |
| Risikovorsorge für Kreditausfälle | $0,8 Mio. | $3,6 Mio. | $0,4 Mio. | $1,0 Mio. | — | — |
| Zinsaufwand | $10,0 Mio. | $5,1 Mio. | $8,1 Mio. | $35,3 Mio. | — | — |
| Ergebnis vor Steuern | $15,6 Mio. | $15,6 Mio. | $34,4 Mio. | $64,7 Mio. | $65,8 Mio. | $62,3 Mio. |
| Ertragsteuern | $3,3 Mio. | $3,7 Mio. | $9,6 Mio. | $18,5 Mio. | $18,7 Mio. | $17,8 Mio. |
| Nettogewinn | $12,3 Mio. | $11,9 Mio. | $24,8 Mio. | $46,3 Mio. | $47,1 Mio. | $44,4 Mio. |
| Verwässertes EPS | $0,76 | $0,75 | $1,58 | $3,32 | $3,52 | $3,25 |
| Verwässerte Aktien | 0,02 Mrd. | 0,02 Mrd. | 0,02 Mrd. | 0,01 Mrd. | 0,01 Mrd. | 0,01 Mrd. |
| Cashflow | ||||||
| Operativer Cashflow | $15,7 Mio. | $21,6 Mio. | $27,5 Mio. | $42,8 Mio. | $48,7 Mio. | $52,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (Capex) | $1,3 Mio. | $6,5 Mio. | $3,3 Mio. | $0,6 Mio. | $0,5 Mio. | $1,7 Mio. |
| Freier Cashflow | $14,4 Mio. | $15,1 Mio. | $24,2 Mio. | $42,2 Mio. | $48,2 Mio. | $50,8 Mio. |
| Abschreibungen | $1,1 Mio. | $1,1 Mio. | $1,2 Mio. | $1,2 Mio. | $1,2 Mio. | $1,2 Mio. |
| Aktienrückkäufe | — | — | $9,3 Mio. | $28,7 Mio. | $3,2 Mio. | $1,6 Mio. |
| Gezahlte Dividenden | $1,0 Mio. | $2,3 Mio. | $6,9 Mio. | $3,7 Mio. | $7,9 Mio. | $13,3 Mio. |
| Dividenden und Rückkäufe | $1,0 Mio. | $2,3 Mio. | $16,2 Mio. | $32,4 Mio. | $11,1 Mio. | $14,9 Mio. |
| Bilanz | ||||||
| Liquide Mittel und kurzfristige Anlagen | $69,2 Mio. | $152 Mio. | $95,3 Mio. | $68,7 Mio. | $78,3 Mio. | $81,2 Mio. |
| Gesamtverschuldung | — | — | $21,0 Mio. | $64,0 Mio. | — | $70,0 Mio. |
| Verbindlichkeiten aus Finanzierungsleasing | $0,5 Mio. | $0,5 Mio. | $0,5 Mio. | $0,6 Mio. | $0,6 Mio. | $0,4 Mio. |
| Kredite, netto | $820 Mio. | $968 Mio. | $1,2 Mrd. | $1,6 Mrd. | $1,8 Mrd. | $1,9 Mrd. |
| Einlagen | $772 Mio. | $927 Mio. | $1,1 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,7 Mrd. | $1,6 Mrd. |
| Sachanlagen, netto | $18,7 Mio. | $23,9 Mio. | $26,1 Mio. | $25,5 Mio. | $24,8 Mio. | $25,4 Mio. |
| Firmenwert | $0,7 Mio. | $0,7 Mio. | $0,2 Mio. | $0,0 Mio. | — | — |
| Bilanzsumme | $968 Mio. | $1,2 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,8 Mrd. | $2,0 Mrd. | $2,1 Mrd. |
| Gesamtverbindlichkeiten | $814 Mio. | $974 Mio. | $1,2 Mrd. | $1,5 Mrd. | $1,7 Mrd. | $1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | $154 Mio. | $251 Mio. | $262 Mio. | $279 Mio. | $318 Mio. | $352 Mio. |
| Margen | ||||||
| Nettomarge | 29,7% | 26,1% | 37,9% | 45,8% | 44,6% | 42,4% |
| FCF-Marge | 34,7% | 33,1% | 37,0% | 41,8% | 45,6% | 48,5% |
| Zinsüberschuss in % der Erträge | 93,9% | 94,8% | 97,4% | 96,3% | 97,4% | 96,1% |
| Aufwand-Ertrag-Verhältnis | 60,4% | 58,0% | 46,8% | 34,9% | 37,0% | 40,7% |
| Renditen | ||||||
| Eigenkapitalrendite | 8,0% | 5,9% | 9,7% | 17,1% | 15,8% | 13,3% |
| Gesamtkapitalrendite | 1,3% | 1,1% | 1,9% | 2,9% | 2,5% | 2,2% |
| Rendite auf materielles Eigenkapital | 8,0% | 4,7% | 9,5% | 16,6% | 14,8% | 12,6% |
| Wachstum | ||||||
| Umsatzwachstum | — | 10,0% | 43,6% | 54,0% | 4,6% | −0,7% |
| Nettogewinnwachstum | — | −3,4% | 108,7% | 86,3% | 1,7% | −5,7% |
| EPS-Wachstum | — | −1,3% | 110,7% | 110,1% | 6,0% | −7,7% |
| FCF-Wachstum | — | 4,9% | 60,4% | 74,2% | 14,1% | 5,5% |
| Veränderung der Aktienzahl | — | −1,8% | −0,8% | −11,4% | −4,1% | 2,2% |
| Finanzielle Gesundheit | ||||||
| Schulden / Eigenkapital | — | — | 0,1x | 0,2x | — | 0,2x |
| Kredite / Einlagen | 106,2% | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Risikovorsorge / Kredite | 0,1% | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
| Kapitalallokation | ||||||
| Capex / Umsatz | 3,0% | 14,1% | 5,0% | 0,6% | 0,5% | 1,7% |
| Ausschüttungen / FCF | 7,0% | 15,0% | 66,8% | 76,7% | 23,0% | 29,3% |
| Qualitätswerte | ||||||
| Piotroski-F-Score | — | — | — | 5,0 | — | — |
| Accruals-Quote | −0,3% | −0,9% | −0,2% | 0,2% | −0,1% | −0,4% |
Quelle: SEC-EDGAR-XBRL-Berichte (CIK 0001847398). Daten aktualisiert am 24. Oktober 2026. Vierte Quartale sind das Gesamtjahr abzüglich der ersten neun Monate. Nur zur Information – keine Anlageberatung. Prüfen Sie die Originalberichte, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.