Affirm vs. Corpay
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Kurz gesagt
- Corpay ist das größere Unternehmen: $4,5 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $4,3 Mrd. bei Affirm.
- Affirm steigerte den Umsatz schneller (32,2% gegenüber 13,9%).
- Corpay behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 44,0% gegenüber 9,8%).
- Corpay wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 28,7% gegenüber 23,3%).
| Letztes Geschäftsjahr | AFRM · GJ26 | CPAY · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $24,4 Mrd. | $27,1 Mrd. |
| Umsatz | $4,3 Mrd. | $4,5 Mrd. |
| Freier Cashflow | $993 Mio. | $1,3 Mrd. |
| Nettogewinn | $1,9 Mrd. | $1,1 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 32,2% | 13,9% |
| 5-Jahres-Wachstum | 37,4% | 13,6% |
| Veränderung der Aktienzahl | 2,3% | −1,1% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 9,8% | 44,0% |
| Nettomarge | 45,3% | 23,6% |
| FCF-Marge | 23,3% | 28,7% |
| Kapitalrendite | — | 11,5% |
| Eigenkapitalrendite | 45,1% | 30,5% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | — | $9,1 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | — | 3,8x |
| Dividenden und Rückkäufe | $0,0 Mio. | $783 Mio. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | — | 24,9x |
| Piotroski-F-Score | — | 5 |
FY17
AFRM —
CPAY $2,2 Mrd.
FY18
AFRM —
CPAY $2,4 Mrd.
FY19
AFRM $264 Mio.
CPAY $2,6 Mrd.
FY20
AFRM $510 Mio.
CPAY $2,4 Mrd.
FY21
AFRM $871 Mio.
CPAY $2,8 Mrd.
FY22
AFRM $1,3 Mrd.
CPAY $3,4 Mrd.
FY23
AFRM $1,6 Mrd.
CPAY $3,8 Mrd.
FY24
AFRM $2,3 Mrd.
CPAY $4,0 Mrd.
FY25
AFRM $3,2 Mrd.
CPAY $4,5 Mrd.
FY26
AFRM $4,3 Mrd.
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY 39,3%
FY18
AFRM —
CPAY 44,8%
FY19
AFRM −48,2%
CPAY 46,5%
FY20
AFRM −21,2%
CPAY 40,7%
FY21
AFRM −44,1%
CPAY 43,9%
FY22
AFRM −64,2%
CPAY 42,2%
FY23
AFRM −75,6%
CPAY 44,1%
FY24
AFRM −26,5%
CPAY 45,0%
FY25
AFRM −2,7%
CPAY 44,0%
FY26
AFRM 9,8%
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY $610 Mio.
FY18
AFRM —
CPAY $822 Mio.
FY19
AFRM −$107 Mio.
CPAY $1,1 Mrd.
FY20
AFRM −$92,3 Mio.
CPAY $1,4 Mrd.
FY21
AFRM −$213 Mio.
CPAY $1,1 Mrd.
FY22
AFRM −$248 Mio.
CPAY $603 Mio.
FY23
AFRM −$109 Mio.
CPAY $1,9 Mrd.
FY24
AFRM $291 Mio.
CPAY $1,8 Mrd.
FY25
AFRM $602 Mio.
CPAY $1,3 Mrd.
FY26
AFRM $993 Mio.
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY 9,6%
FY18
AFRM —
CPAY 9,9%
FY19
AFRM —
CPAY 12,4%
FY20
AFRM —
CPAY 10,0%
FY21
AFRM —
CPAY 12,6%
FY22
AFRM —
CPAY 12,8%
FY23
AFRM —
CPAY 13,2%
FY24
AFRM —
CPAY 12,7%
FY25
AFRM —
CPAY 11,5%
FY26
AFRM —
CPAY —
AFRM
CPAY
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.