Affirm vs. Toast
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Kurz gesagt
- Toast ist das größere Unternehmen: $6,2 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $4,3 Mrd. bei Affirm.
- Affirm steigerte den Umsatz schneller (32,2% gegenüber 24,1%).
- Affirm behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 9,8% gegenüber 4,8%).
- Affirm wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 23,3% gegenüber 9,9%).
| Letztes Geschäftsjahr | AFRM · GJ26 | TOST · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $24,4 Mrd. | $19,3 Mrd. |
| Umsatz | $4,3 Mrd. | $6,2 Mrd. |
| Freier Cashflow | $993 Mio. | $608 Mio. |
| Nettogewinn | $1,9 Mrd. | $342 Mio. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 32,2% | 24,1% |
| 5-Jahres-Wachstum | 37,4% | 49,5% |
| Veränderung der Aktienzahl | 2,3% | 2,7% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | 25,9% |
| Operative Marge | 9,8% | 4,8% |
| Nettomarge | 45,3% | 5,6% |
| FCF-Marge | 23,3% | 9,9% |
| Kapitalrendite | — | — |
| Eigenkapitalrendite | 45,1% | 18,6% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | — | −$2,0 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | — | −5,6x |
| Dividenden und Rückkäufe | $0,0 Mio. | $107 Mio. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | — | 41,4x |
| Piotroski-F-Score | — | 7 |
FY19
AFRM $264 Mio.
TOST $665 Mio.
FY20
AFRM $510 Mio.
TOST $823 Mio.
FY21
AFRM $871 Mio.
TOST $1,7 Mrd.
FY22
AFRM $1,3 Mrd.
TOST $2,7 Mrd.
FY23
AFRM $1,6 Mrd.
TOST $3,9 Mrd.
FY24
AFRM $2,3 Mrd.
TOST $5,0 Mrd.
FY25
AFRM $3,2 Mrd.
TOST $6,2 Mrd.
FY26
AFRM $4,3 Mrd.
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −48,2%
TOST −32,0%
FY20
AFRM −21,2%
TOST −26,7%
FY21
AFRM −44,1%
TOST −13,4%
FY22
AFRM −64,2%
TOST −14,1%
FY23
AFRM −75,6%
TOST −7,4%
FY24
AFRM −26,5%
TOST 0,3%
FY25
AFRM −2,7%
TOST 4,8%
FY26
AFRM 9,8%
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −$107 Mio.
TOST −$135 Mio.
FY20
AFRM −$92,3 Mio.
TOST −$153 Mio.
FY21
AFRM −$213 Mio.
TOST −$10,0 Mio.
FY22
AFRM −$248 Mio.
TOST −$172 Mio.
FY23
AFRM −$109 Mio.
TOST $93,0 Mio.
FY24
AFRM $291 Mio.
TOST $306 Mio.
FY25
AFRM $602 Mio.
TOST $608 Mio.
FY26
AFRM $993 Mio.
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM —
TOST —
FY20
AFRM —
TOST —
FY21
AFRM —
TOST —
FY22
AFRM —
TOST —
FY23
AFRM —
TOST —
FY24
AFRM —
TOST —
FY25
AFRM —
TOST —
FY26
AFRM —
TOST —
AFRM
TOST
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.