Allstate vs. Hartford

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Kurz gesagt

Allstate ist das größere Unternehmen: $67,7 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $28,4 Mrd. bei Hartford, also etwa 2,4-mal so viel.
Hartford steigerte den Umsatz schneller (6,9% gegenüber 5,6%).
Hartford wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 20,3% gegenüber 14,6%).
Allstate erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (37,3% gegenüber 22,6%).
Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Hartford: ein KGV von 8,8x gegenüber 5,1x bei Allstate.

Letztes Geschäftsjahr	ALL · GJ25	HIG · GJ25
Größe
Marktkapitalisierung	$65,6 Mrd.	$37,8 Mrd.
Umsatz	$67,7 Mrd.	$28,4 Mrd.
Freier Cashflow	$9,9 Mrd.	$5,8 Mrd.
Nettogewinn	$10,3 Mrd.	$3,8 Mrd.
Wachstum
Umsatzwachstum	5,6%	6,9%
5-Jahres-Wachstum	10,1%	6,7%
Veränderung der Aktienzahl	−0,3%	−4,1%
Rentabilität
Bruttomarge	—	—
Operative Marge	—	—
Nettomarge	15,2%	13,5%
FCF-Marge	14,6%	20,3%
Kapitalrendite	37,3%	22,6%
Eigenkapitalrendite	39,5%	21,7%
Bilanz
Nettoverschuldung	$1,9 Mrd.	−$159 Mio.
Nettoverschuldung / EBITDA	0,1x	−0,0x
Dividenden und Rückkäufe	$2,3 Mrd.	$2,2 Mrd.
Bewertung und Qualität
KGV	5,1x	8,8x
Piotroski-F-Score	—	—

Umsatz

FY16

ALL $37,4 Mrd.

HIG $16,3 Mrd.

FY17

ALL $39,4 Mrd.

HIG $17,2 Mrd.

FY18

ALL $39,8 Mrd.

HIG $19,0 Mrd.

FY19

ALL $41,5 Mrd.

HIG $20,7 Mrd.

FY20

ALL $41,9 Mrd.

HIG $20,5 Mrd.

FY21

ALL $50,6 Mrd.

HIG $22,4 Mrd.

FY22

ALL $51,4 Mrd.

HIG $22,4 Mrd.

FY23

ALL $57,1 Mrd.

HIG $24,5 Mrd.

FY24

ALL $64,1 Mrd.

HIG $26,5 Mrd.

FY25

ALL $67,7 Mrd.

HIG $28,4 Mrd.

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Operative Marge

FY16

ALL —

HIG —

FY17

ALL —

HIG —

FY18

ALL —

HIG —

FY19

ALL —

HIG —

FY20

ALL —

HIG —

FY21

ALL —

HIG —

FY22

ALL —

HIG —

FY23

ALL —

HIG —

FY24

ALL —

HIG —

FY25

ALL —

HIG —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Freier Cashflow

FY16

ALL $3,7 Mrd.

HIG $1,8 Mrd.

FY17

ALL $4,0 Mrd.

HIG $1,9 Mrd.

FY18

ALL $4,9 Mrd.

HIG $2,7 Mrd.

FY19

ALL $4,7 Mrd.

HIG $3,4 Mrd.

FY20

ALL $5,2 Mrd.

HIG $3,8 Mrd.

FY21

ALL $4,8 Mrd.

HIG $4,0 Mrd.

FY22

ALL $4,7 Mrd.

HIG $3,8 Mrd.

FY23

ALL $4,0 Mrd.

HIG $4,0 Mrd.

FY24

ALL $8,7 Mrd.

HIG $5,8 Mrd.

FY25

ALL $9,9 Mrd.

HIG $5,8 Mrd.

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Kapitalrendite

FY16

ALL 9,3%

HIG —

FY17

ALL 15,7%

HIG —

FY18

ALL 9,6%

HIG 11,8%

FY19

ALL 19,5%

HIG 14,7%

FY20

ALL 42,4%

HIG 10,3%

FY21

ALL 13,1%

HIG 13,5%

FY22

ALL −4,7%

HIG 12,2%

FY23

ALL 0,1%

HIG 18,1%

FY24

ALL 22,4%

HIG 20,4%

FY25

ALL 37,3%

HIG 22,6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.