Cincinnati Financial vs. Hanover Insurance
Unternehmen hinzufügen, ändern oder entfernen; bis zu vier.
Kurz gesagt
- Cincinnati Financial ist das größere Unternehmen: $12,6 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $6,6 Mrd. bei Hanover Insurance, also etwa 1,9-mal so viel.
- Cincinnati Financial steigerte den Umsatz schneller (11,4% gegenüber 5,7%).
- Cincinnati Financial wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 24,5% gegenüber 17,8%).
- Hanover Insurance erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (21,3% gegenüber 17,1%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Hanover Insurance: ein KGV von 11,4x gegenüber 8,3x bei Cincinnati Financial.
| Letztes Geschäftsjahr | CINF · GJ25 | THG · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $27,4 Mrd. | $8,5 Mrd. |
| Umsatz | $12,6 Mrd. | $6,6 Mrd. |
| Freier Cashflow | $3,1 Mrd. | $1,2 Mrd. |
| Nettogewinn | $2,4 Mrd. | $663 Mio. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 11,4% | 5,7% |
| 5-Jahres-Wachstum | 10,9% | 6,5% |
| Veränderung der Aktienzahl | −0,1% | 0,3% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | — | 14,2% |
| Nettomarge | 19,0% | 10,1% |
| FCF-Marge | 24,5% | 17,8% |
| Kapitalrendite | 17,1% | 21,3% |
| Eigenkapitalrendite | 16,0% | 20,7% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | −$789 Mio. | $95,6 Mio. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | −0,3x | 0,1x |
| Dividenden und Rückkäufe | $730 Mio. | $260 Mio. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 8,3x | 11,4x |
| Piotroski-F-Score | — | — |
FY16
CINF $5,4 Mrd.
THG $4,1 Mrd.
FY17
CINF $5,7 Mrd.
THG $4,3 Mrd.
FY18
CINF $5,4 Mrd.
THG $4,5 Mrd.
FY19
CINF $7,9 Mrd.
THG $4,9 Mrd.
FY20
CINF $7,5 Mrd.
THG $4,8 Mrd.
FY21
CINF $9,6 Mrd.
THG $5,2 Mrd.
FY22
CINF $6,6 Mrd.
THG $5,5 Mrd.
FY23
CINF $10,0 Mrd.
THG $6,0 Mrd.
FY24
CINF $11,3 Mrd.
THG $6,2 Mrd.
FY25
CINF $12,6 Mrd.
THG $6,6 Mrd.
CINF
THG
FY16
CINF —
THG 4,8%
FY17
CINF —
THG 7,7%
FY18
CINF —
THG 9,0%
FY19
CINF —
THG 9,3%
FY20
CINF —
THG 10,1%
FY21
CINF —
THG 8,3%
FY22
CINF —
THG 5,2%
FY23
CINF —
THG 1,8%
FY24
CINF —
THG 10,4%
FY25
CINF —
THG 14,2%
CINF
THG
FY16
CINF $1,1 Mrd.
THG $728 Mio.
FY17
CINF $1,0 Mrd.
THG $686 Mio.
FY18
CINF $1,2 Mrd.
THG $538 Mio.
FY19
CINF $1,2 Mrd.
THG $590 Mio.
FY20
CINF $1,5 Mrd.
THG $693 Mio.
FY21
CINF $2,0 Mrd.
THG $816 Mio.
FY22
CINF $2,0 Mrd.
THG $705 Mio.
FY23
CINF $2,0 Mrd.
THG $350 Mio.
FY24
CINF $2,6 Mrd.
THG $796 Mio.
FY25
CINF $3,1 Mrd.
THG $1,2 Mrd.
CINF
THG
FY16
CINF 9,2%
THG 5,8%
FY17
CINF 10,1%
THG 7,1%
FY18
CINF 3,8%
THG 11,1%
FY19
CINF 23,0%
THG 12,3%
FY20
CINF 12,3%
THG —
FY21
CINF 26,1%
THG —
FY22
CINF −4,5%
THG —
FY23
CINF 17,1%
THG —
FY24
CINF 18,4%
THG 16,8%
FY25
CINF 17,1%
THG 21,3%
CINF
THG
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.