Equifax vs. TransUnion
Unternehmen hinzufügen, ändern oder entfernen; bis zu vier.
Kurz gesagt
- Equifax ist das größere Unternehmen: $6,1 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $4,6 Mrd. bei TransUnion.
- TransUnion steigerte den Umsatz schneller (9,4% gegenüber 6,9%).
- TransUnion behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 18,7% gegenüber 18,0%).
- Equifax wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 18,7% gegenüber 14,5%).
- Equifax erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (8,5% gegenüber 7,1%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Equifax: ein KGV von 29,5x gegenüber 22,6x bei TransUnion.
| Letztes Geschäftsjahr | EFX · GJ25 | TRU · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $21,5 Mrd. | $15,8 Mrd. |
| Umsatz | $6,1 Mrd. | $4,6 Mrd. |
| Freier Cashflow | $1,1 Mrd. | $662 Mio. |
| Nettogewinn | $660 Mio. | $455 Mio. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 6,9% | 9,4% |
| 5-Jahres-Wachstum | 8,0% | 12,6% |
| Veränderung der Aktienzahl | −0,6% | −0,1% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 18,0% | 18,7% |
| Nettomarge | 10,9% | 10,0% |
| FCF-Marge | 18,7% | 14,5% |
| Kapitalrendite | 8,5% | 7,1% |
| Eigenkapitalrendite | 14,1% | 10,5% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $4,9 Mrd. | $4,2 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 2,7x | 3,0x |
| Dividenden und Rückkäufe | $1,2 Mrd. | $393 Mio. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 29,5x | 22,6x |
| Piotroski-F-Score | 6 | 8 |
FY16
EFX $3,1 Mrd.
TRU $1,7 Mrd.
FY17
EFX $3,4 Mrd.
TRU $1,9 Mrd.
FY18
EFX $3,4 Mrd.
TRU $2,3 Mrd.
FY19
EFX $3,5 Mrd.
TRU $2,5 Mrd.
FY20
EFX $4,1 Mrd.
TRU $2,5 Mrd.
FY21
EFX $4,9 Mrd.
TRU $3,0 Mrd.
FY22
EFX $5,1 Mrd.
TRU $3,7 Mrd.
FY23
EFX $5,3 Mrd.
TRU $3,8 Mrd.
FY24
EFX $5,7 Mrd.
TRU $4,2 Mrd.
FY25
EFX $6,1 Mrd.
TRU $4,6 Mrd.
EFX
TRU
FY16
EFX 26,2%
TRU 17,6%
FY17
EFX 24,7%
TRU 24,0%
FY18
EFX 13,1%
TRU 22,1%
FY19
EFX −9,6%
TRU 22,0%
FY20
EFX 16,4%
TRU 19,8%
FY21
EFX 23,1%
TRU 22,0%
FY22
EFX 20,6%
TRU 16,9%
FY23
EFX 17,7%
TRU 3,4%
FY24
EFX 18,3%
TRU 15,9%
FY25
EFX 18,0%
TRU 18,7%
EFX
TRU
FY16
EFX $650 Mio.
TRU $266 Mio.
FY17
EFX $598 Mio.
TRU $331 Mio.
FY18
EFX $350 Mio.
TRU $376 Mio.
FY19
EFX −$85,8 Mio.
TRU $589 Mio.
FY20
EFX $525 Mio.
TRU $582 Mio.
FY21
EFX $866 Mio.
TRU $584 Mio.
FY22
EFX $133 Mio.
TRU −$1,0 Mio.
FY23
EFX $516 Mio.
TRU $335 Mio.
FY24
EFX $813 Mio.
TRU $517 Mio.
FY25
EFX $1,1 Mrd.
TRU $662 Mio.
EFX
TRU
FY16
EFX 12,9%
TRU 5,4%
FY17
EFX 12,2%
TRU 11,9%
FY18
EFX 6,8%
TRU 8,6%
FY19
EFX −4,7%
TRU 7,6%
FY20
EFX 9,0%
TRU 6,9%
FY21
EFX 12,3%
TRU 6,8%
FY22
EFX 8,7%
TRU 4,8%
FY23
EFX 7,3%
TRU 1,1%
FY24
EFX 7,9%
TRU 5,7%
FY25
EFX 8,5%
TRU 7,1%
EFX
TRU
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.