Fair Isaac vs. Tyler Technologies
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Kurz gesagt
- Tyler Technologies ist das größere Unternehmen: $2,3 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $2,0 Mrd. bei Fair Isaac.
- Fair Isaac steigerte den Umsatz schneller (15,9% gegenüber 9,1%).
- Fair Isaac behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 46,5% gegenüber 15,3%).
- Fair Isaac wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 38,7% gegenüber 27,3%).
- Fair Isaac erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (65,6% gegenüber 9,0%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Tyler Technologies: ein KGV von 51,7x gegenüber 23,6x bei Fair Isaac.
| Letztes Geschäftsjahr | FICO · GJ25 | TYL · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $18,5 Mrd. | $16,3 Mrd. |
| Umsatz | $2,0 Mrd. | $2,3 Mrd. |
| Freier Cashflow | $770 Mio. | $638 Mio. |
| Nettogewinn | $652 Mio. | $316 Mio. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 15,9% | 9,1% |
| 5-Jahres-Wachstum | 9,0% | 15,9% |
| Veränderung der Aktienzahl | −2,1% | 0,7% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | 82,2% | 46,5% |
| Operative Marge | 46,5% | 15,3% |
| Nettomarge | 32,8% | 13,5% |
| FCF-Marge | 38,7% | 27,3% |
| Kapitalrendite | 65,6% | 9,0% |
| Eigenkapitalrendite | — | 8,9% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $2,9 Mrd. | −$498 Mio. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 3,1x | −1,0x |
| Dividenden und Rückkäufe | $1,4 Mrd. | $175 Mio. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 23,6x | 51,7x |
| Piotroski-F-Score | 7 | 6 |
FY16
FICO $881 Mio.
TYL $760 Mio.
FY17
FICO $932 Mio.
TYL $841 Mio.
FY18
FICO $1,0 Mrd.
TYL $935 Mio.
FY19
FICO $1,2 Mrd.
TYL $1,1 Mrd.
FY20
FICO $1,3 Mrd.
TYL $1,1 Mrd.
FY21
FICO $1,3 Mrd.
TYL $1,6 Mrd.
FY22
FICO $1,4 Mrd.
TYL $1,9 Mrd.
FY23
FICO $1,5 Mrd.
TYL $2,0 Mrd.
FY24
FICO $1,7 Mrd.
TYL $2,1 Mrd.
FY25
FICO $2,0 Mrd.
TYL $2,3 Mrd.
FICO
TYL
FY16
FICO 19,2%
TYL 18,1%
FY17
FICO 19,5%
TYL 19,4%
FY18
FICO 17,0%
TYL 16,3%
FY19
FICO 21,9%
TYL 14,4%
FY20
FICO 22,9%
TYL 15,5%
FY21
FICO 38,4%
TYL 11,4%
FY22
FICO 39,4%
TYL 11,6%
FY23
FICO 42,5%
TYL 11,2%
FY24
FICO 42,7%
TYL 14,0%
FY25
FICO 46,5%
TYL 15,3%
FICO
TYL
FY16
FICO $188 Mio.
TYL $154 Mio.
FY17
FICO $206 Mio.
TYL $153 Mio.
FY18
FICO $192 Mio.
TYL $223 Mio.
FY19
FICO $236 Mio.
TYL $217 Mio.
FY20
FICO $343 Mio.
TYL $332 Mio.
FY21
FICO $416 Mio.
TYL $338 Mio.
FY22
FICO $503 Mio.
TYL $359 Mio.
FY23
FICO $465 Mio.
TYL $360 Mio.
FY24
FICO $624 Mio.
TYL $604 Mio.
FY25
FICO $770 Mio.
TYL $638 Mio.
FICO
TYL
FY16
FICO 17,7%
TYL —
FY17
FICO 23,5%
TYL —
FY18
FICO 21,5%
TYL —
FY19
FICO 32,7%
TYL —
FY20
FICO 34,1%
TYL —
FY21
FICO 61,0%
TYL 8,1%
FY22
FICO 64,5%
TYL 5,6%
FY23
FICO 53,2%
TYL 5,4%
FY24
FICO 56,0%
TYL 7,7%
FY25
FICO 65,6%
TYL 9,0%
FICO
TYL
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.