Fiserv vs. Mastercard
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Kurz gesagt
- Mastercard ist das größere Unternehmen: $32,8 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $21,2 Mrd. bei Fiserv, also etwa 1,5-mal so viel.
- Mastercard steigerte den Umsatz schneller (16,4% gegenüber 3,6%).
- Mastercard behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 57,6% gegenüber 27,5%).
- Mastercard wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 52,3% gegenüber 20,3%).
- Mastercard erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (93,8% gegenüber 9,0%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Mastercard: ein KGV von 34,3x gegenüber 9,6x bei Fiserv.
| Letztes Geschäftsjahr | FISV · GJ25 | MA · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $26,6 Mrd. | $550,6 Mrd. |
| Umsatz | $21,2 Mrd. | $32,8 Mrd. |
| Freier Cashflow | $4,3 Mrd. | $17,2 Mrd. |
| Nettogewinn | $3,5 Mrd. | $15,0 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 3,6% | 16,4% |
| 5-Jahres-Wachstum | 7,4% | 16,5% |
| Veränderung der Aktienzahl | −5,7% | −2,3% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 27,5% | 57,6% |
| Nettomarge | 16,4% | 45,7% |
| FCF-Marge | 20,3% | 52,3% |
| Kapitalrendite | 9,0% | 93,8% |
| Eigenkapitalrendite | 13,2% | 210,5% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $28,2 Mrd. | $8,4 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dividenden und Rückkäufe | $0,0 Mio. | $14,5 Mrd. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 9,6x | 34,3x |
| Piotroski-F-Score | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 Mrd.
MA $10,8 Mrd.
FY17
FISV $5,7 Mrd.
MA $12,5 Mrd.
FY18
FISV $5,8 Mrd.
MA $15,0 Mrd.
FY19
FISV $10,2 Mrd.
MA $16,9 Mrd.
FY20
FISV $14,9 Mrd.
MA $15,3 Mrd.
FY21
FISV $16,2 Mrd.
MA $18,9 Mrd.
FY22
FISV $17,7 Mrd.
MA $22,2 Mrd.
FY23
FISV $19,1 Mrd.
MA $25,1 Mrd.
FY24
FISV $20,5 Mrd.
MA $28,2 Mrd.
FY25
FISV $21,2 Mrd.
MA $32,8 Mrd.
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 Mrd.
MA $4,4 Mrd.
FY17
FISV $1,2 Mrd.
MA $5,4 Mrd.
FY18
FISV $1,2 Mrd.
MA $5,9 Mrd.
FY19
FISV $2,1 Mrd.
MA $7,8 Mrd.
FY20
FISV $3,2 Mrd.
MA $6,9 Mrd.
FY21
FISV $2,9 Mrd.
MA $9,1 Mrd.
FY22
FISV $3,1 Mrd.
MA $10,8 Mrd.
FY23
FISV $3,8 Mrd.
MA $11,6 Mrd.
FY24
FISV $5,1 Mrd.
MA $14,3 Mrd.
FY25
FISV $4,3 Mrd.
MA $17,2 Mrd.
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.