Fiserv vs. PayPal
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Kurz gesagt
- PayPal ist das größere Unternehmen: $33,2 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $21,2 Mrd. bei Fiserv, also etwa 1,6-mal so viel.
- PayPal steigerte den Umsatz schneller (4,3% gegenüber 3,6%).
- Fiserv behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 27,5% gegenüber 18,3%).
- Fiserv wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 20,3% gegenüber 16,8%).
- PayPal erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (25,7% gegenüber 9,0%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von PayPal: ein KGV von 10,7x gegenüber 9,6x bei Fiserv.
| Letztes Geschäftsjahr | FISV · GJ25 | PYPL · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $26,6 Mrd. | $52,5 Mrd. |
| Umsatz | $21,2 Mrd. | $33,2 Mrd. |
| Freier Cashflow | $4,3 Mrd. | $5,6 Mrd. |
| Nettogewinn | $3,5 Mrd. | $5,2 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 3,6% | 4,3% |
| 5-Jahres-Wachstum | 7,4% | 9,1% |
| Veränderung der Aktienzahl | −5,7% | −6,8% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 27,5% | 18,3% |
| Nettomarge | 16,4% | 15,8% |
| FCF-Marge | 20,3% | 16,8% |
| Kapitalrendite | 9,0% | 25,7% |
| Eigenkapitalrendite | 13,2% | 25,7% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $28,2 Mrd. | −$418 Mio. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 3,2x | −0,1x |
| Dividenden und Rückkäufe | $0,0 Mio. | $6,2 Mrd. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 9,6x | 10,7x |
| Piotroski-F-Score | 6 | 7 |
FY16
FISV $5,5 Mrd.
PYPL $10,8 Mrd.
FY17
FISV $5,7 Mrd.
PYPL $13,1 Mrd.
FY18
FISV $5,8 Mrd.
PYPL $15,5 Mrd.
FY19
FISV $10,2 Mrd.
PYPL $17,8 Mrd.
FY20
FISV $14,9 Mrd.
PYPL $21,5 Mrd.
FY21
FISV $16,2 Mrd.
PYPL $25,4 Mrd.
FY22
FISV $17,7 Mrd.
PYPL $27,5 Mrd.
FY23
FISV $19,1 Mrd.
PYPL $29,8 Mrd.
FY24
FISV $20,5 Mrd.
PYPL $31,8 Mrd.
FY25
FISV $21,2 Mrd.
PYPL $33,2 Mrd.
FISV
PYPL
FY16
FISV 26,3%
PYPL 14,6%
FY17
FISV 26,9%
PYPL 16,2%
FY18
FISV 30,1%
PYPL 14,2%
FY19
FISV 15,8%
PYPL 15,3%
FY20
FISV 12,5%
PYPL 15,3%
FY21
FISV 14,1%
PYPL 16,8%
FY22
FISV 21,1%
PYPL 13,9%
FY23
FISV 26,3%
PYPL 16,9%
FY24
FISV 28,7%
PYPL 16,8%
FY25
FISV 27,5%
PYPL 18,3%
FISV
PYPL
FY16
FISV $1,1 Mrd.
PYPL $2,5 Mrd.
FY17
FISV $1,2 Mrd.
PYPL $1,9 Mrd.
FY18
FISV $1,2 Mrd.
PYPL $4,7 Mrd.
FY19
FISV $2,1 Mrd.
PYPL $3,4 Mrd.
FY20
FISV $3,2 Mrd.
PYPL $5,4 Mrd.
FY21
FISV $2,9 Mrd.
PYPL $4,9 Mrd.
FY22
FISV $3,1 Mrd.
PYPL $5,1 Mrd.
FY23
FISV $3,8 Mrd.
PYPL $4,2 Mrd.
FY24
FISV $5,1 Mrd.
PYPL $6,8 Mrd.
FY25
FISV $4,3 Mrd.
PYPL $5,6 Mrd.
FISV
PYPL
FY16
FISV —
PYPL —
FY17
FISV —
PYPL —
FY18
FISV —
PYPL —
FY19
FISV —
PYPL 23,0%
FY20
FISV 2,8%
PYPL 20,2%
FY21
FISV 3,4%
PYPL 23,6%
FY22
FISV 5,8%
PYPL 13,8%
FY23
FISV 7,7%
PYPL 21,6%
FY24
FISV 9,7%
PYPL 23,0%
FY25
FISV 9,0%
PYPL 25,7%
FISV
PYPL
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.