Fiserv vs. Visa
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Kurz gesagt
- Visa ist das größere Unternehmen: $40,0 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $21,2 Mrd. bei Fiserv, also etwa 1,9-mal so viel.
- Visa steigerte den Umsatz schneller (11,3% gegenüber 3,6%).
- Visa behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 60,0% gegenüber 27,5%).
- Visa wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 53,9% gegenüber 20,3%).
- Visa erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (42,4% gegenüber 9,0%).
| Letztes Geschäftsjahr | FISV · GJ25 | V · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $26,6 Mrd. | — |
| Umsatz | $21,2 Mrd. | $40,0 Mrd. |
| Freier Cashflow | $4,3 Mrd. | $21,6 Mrd. |
| Nettogewinn | $3,5 Mrd. | $20,1 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 3,6% | 11,3% |
| 5-Jahres-Wachstum | 7,4% | 12,9% |
| Veränderung der Aktienzahl | −5,7% | — |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 27,5% | 60,0% |
| Nettomarge | 16,4% | 50,1% |
| FCF-Marge | 20,3% | 53,9% |
| Kapitalrendite | 9,0% | 42,4% |
| Eigenkapitalrendite | 13,2% | 52,1% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $28,2 Mrd. | $8,0 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 3,2x | 0,3x |
| Dividenden und Rückkäufe | $0,0 Mio. | $23,0 Mrd. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 9,6x | — |
| Piotroski-F-Score | 6 | — |
FY16
FISV $5,5 Mrd.
V $15,1 Mrd.
FY17
FISV $5,7 Mrd.
V $18,4 Mrd.
FY18
FISV $5,8 Mrd.
V $20,6 Mrd.
FY19
FISV $10,2 Mrd.
V $23,0 Mrd.
FY20
FISV $14,9 Mrd.
V $21,8 Mrd.
FY21
FISV $16,2 Mrd.
V $24,1 Mrd.
FY22
FISV $17,7 Mrd.
V $29,3 Mrd.
FY23
FISV $19,1 Mrd.
V $32,7 Mrd.
FY24
FISV $20,5 Mrd.
V $35,9 Mrd.
FY25
FISV $21,2 Mrd.
V $40,0 Mrd.
FISV
V
FY16
FISV 26,3%
V 52,3%
FY17
FISV 26,9%
V 66,2%
FY18
FISV 30,1%
V 62,9%
FY19
FISV 15,8%
V 65,3%
FY20
FISV 12,5%
V 64,5%
FY21
FISV 14,1%
V 65,6%
FY22
FISV 21,1%
V 64,2%
FY23
FISV 26,3%
V 64,3%
FY24
FISV 28,7%
V 65,7%
FY25
FISV 27,5%
V 60,0%
FISV
V
FY16
FISV $1,1 Mrd.
V $5,1 Mrd.
FY17
FISV $1,2 Mrd.
V $8,6 Mrd.
FY18
FISV $1,2 Mrd.
V $12,2 Mrd.
FY19
FISV $2,1 Mrd.
V $12,0 Mrd.
FY20
FISV $3,2 Mrd.
V $9,7 Mrd.
FY21
FISV $2,9 Mrd.
V $14,5 Mrd.
FY22
FISV $3,1 Mrd.
V $17,9 Mrd.
FY23
FISV $3,8 Mrd.
V $19,7 Mrd.
FY24
FISV $5,1 Mrd.
V $18,7 Mrd.
FY25
FISV $4,3 Mrd.
V $21,6 Mrd.
FISV
V
FY16
FISV —
V 17,0%
FY17
FISV —
V 16,8%
FY18
FISV —
V 26,5%
FY19
FISV —
V 31,0%
FY20
FISV 2,8%
V 27,8%
FY21
FISV 3,4%
V —
FY22
FISV 5,8%
V —
FY23
FISV 7,7%
V 40,5%
FY24
FISV 9,7%
V 42,9%
FY25
FISV 9,0%
V 42,4%
FISV
V
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.