Humana vs. Oscar Health

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Kurz gesagt

Humana ist das größere Unternehmen: $129,7 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $11,7 Mrd. bei Oscar Health, also etwa 11-mal so viel.
Oscar Health steigerte den Umsatz schneller (27,5% gegenüber 10,1%).
Humana behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 2,1% gegenüber −3,4%).
Oscar Health wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 9,1% gegenüber 0,3%).
Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Humana: ein KGV von 45,0x gegenüber 23,8x bei Oscar Health.

Letztes Geschäftsjahr	HUM · GJ25	OSCR · GJ25
Größe
Marktkapitalisierung	$50,9 Mrd.	$10,3 Mrd.
Umsatz	$129,7 Mrd.	$11,7 Mrd.
Freier Cashflow	$375 Mio.	$1,1 Mrd.
Nettogewinn	$1,2 Mrd.	−$443 Mio.
Wachstum
Umsatzwachstum	10,1%	27,5%
5-Jahres-Wachstum	10,9%	90,8%
Veränderung der Aktienzahl	−0,0%	−1,3%
Rentabilität
Bruttomarge	—	—
Operative Marge	2,1%	−3,4%
Nettomarge	0,9%	−3,8%
FCF-Marge	0,3%	9,1%
Kapitalrendite	25,7%	—
Eigenkapitalrendite	7,0%	−44,5%
Bilanz
Nettoverschuldung	−$7,5 Mrd.	−$3,6 Mrd.
Nettoverschuldung / EBITDA	−2,2x	—
Dividenden und Rückkäufe	$581 Mio.	$0,0 Mio.
Bewertung und Qualität
KGV	45,0x	23,8x
Piotroski-F-Score	5	4

Umsatz

FY16

HUM $54,4 Mrd.

OSCR —

FY17

HUM $53,8 Mrd.

OSCR —

FY18

HUM $56,9 Mrd.

OSCR —

FY19

HUM $64,9 Mrd.

OSCR $488 Mio.

FY20

HUM $77,2 Mrd.

OSCR $463 Mio.

FY21

HUM $83,1 Mrd.

OSCR $1,8 Mrd.

FY22

HUM $92,9 Mrd.

OSCR $4,0 Mrd.

FY23

HUM $106,4 Mrd.

OSCR $5,9 Mrd.

FY24

HUM $117,8 Mrd.

OSCR $9,2 Mrd.

FY25

HUM $129,7 Mrd.

OSCR $11,7 Mrd.

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Operative Marge

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Freier Cashflow

FY16

HUM $1,4 Mrd.

OSCR —

FY17

HUM $3,5 Mrd.

OSCR —

FY18

HUM $1,6 Mrd.

OSCR —

FY19

HUM $4,5 Mrd.

OSCR −$191 Mio.

FY20

HUM $4,7 Mrd.

OSCR $209 Mio.

FY21

HUM $920 Mio.

OSCR −$208 Mio.

FY22

HUM $3,5 Mrd.

OSCR $351 Mio.

FY23

HUM $3,0 Mrd.

OSCR −$298 Mio.

FY24

HUM $2,4 Mrd.

OSCR $950 Mio.

FY25

HUM $375 Mio.

OSCR $1,1 Mrd.

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Kapitalrendite

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.