Humana vs. UnitedHealth
Unternehmen hinzufügen, ändern oder entfernen; bis zu vier.
Kurz gesagt
- UnitedHealth ist das größere Unternehmen: $447,6 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $129,7 Mrd. bei Humana, also etwa 3,5-mal so viel.
- UnitedHealth steigerte den Umsatz schneller (11,8% gegenüber 10,1%).
- UnitedHealth behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 4,2% gegenüber 2,1%).
- UnitedHealth wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 3,6% gegenüber 0,3%).
- Humana erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (25,7% gegenüber 11,2%).
- Anleger zahlen mehr für jeden Gewinndollar von Humana: ein KGV von 45,0x gegenüber 26,9x bei UnitedHealth.
| Letztes Geschäftsjahr | HUM · GJ25 | UNH · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $50,9 Mrd. | $378,8 Mrd. |
| Umsatz | $129,7 Mrd. | $447,6 Mrd. |
| Freier Cashflow | $375 Mio. | $16,1 Mrd. |
| Nettogewinn | $1,2 Mrd. | $12,1 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 10,1% | 11,8% |
| 5-Jahres-Wachstum | 10,9% | 11,7% |
| Veränderung der Aktienzahl | −0,0% | −1,9% |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | 88,7% |
| Operative Marge | 2,1% | 4,2% |
| Nettomarge | 0,9% | 2,7% |
| FCF-Marge | 0,3% | 3,6% |
| Kapitalrendite | 25,7% | 11,2% |
| Eigenkapitalrendite | 7,0% | 12,2% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | −$7,5 Mrd. | $50,3 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | −2,2x | 2,2x |
| Dividenden und Rückkäufe | $581 Mio. | $13,5 Mrd. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 45,0x | 26,9x |
| Piotroski-F-Score | 5 | 7 |
FY16
HUM $54,4 Mrd.
UNH $184,8 Mrd.
FY17
HUM $53,8 Mrd.
UNH $201,2 Mrd.
FY18
HUM $56,9 Mrd.
UNH $226,2 Mrd.
FY19
HUM $64,9 Mrd.
UNH $242,2 Mrd.
FY20
HUM $77,2 Mrd.
UNH $257,1 Mrd.
FY21
HUM $83,1 Mrd.
UNH $287,6 Mrd.
FY22
HUM $92,9 Mrd.
UNH $324,2 Mrd.
FY23
HUM $106,4 Mrd.
UNH $371,6 Mrd.
FY24
HUM $117,8 Mrd.
UNH $400,3 Mrd.
FY25
HUM $129,7 Mrd.
UNH $447,6 Mrd.
HUM
UNH
FY16
HUM 3,2%
UNH 7,0%
FY17
HUM 7,9%
UNH 7,6%
FY18
HUM 5,5%
UNH 7,7%
FY19
HUM 4,9%
UNH 8,1%
FY20
HUM 6,5%
UNH 8,7%
FY21
HUM 3,8%
UNH 8,3%
FY22
HUM 4,1%
UNH 8,8%
FY23
HUM 3,8%
UNH 8,7%
FY24
HUM 2,2%
UNH 8,1%
FY25
HUM 2,1%
UNH 4,2%
HUM
UNH
FY16
HUM $1,4 Mrd.
UNH $8,1 Mrd.
FY17
HUM $3,5 Mrd.
UNH $11,6 Mrd.
FY18
HUM $1,6 Mrd.
UNH $13,7 Mrd.
FY19
HUM $4,5 Mrd.
UNH $16,4 Mrd.
FY20
HUM $4,7 Mrd.
UNH $20,1 Mrd.
FY21
HUM $920 Mio.
UNH $19,9 Mrd.
FY22
HUM $3,5 Mrd.
UNH $23,4 Mrd.
FY23
HUM $3,0 Mrd.
UNH $25,7 Mrd.
FY24
HUM $2,4 Mrd.
UNH $20,7 Mrd.
FY25
HUM $375 Mio.
UNH $16,1 Mrd.
HUM
UNH
FY16
HUM 22,0%
UNH 13,9%
FY17
HUM —
UNH 19,0%
FY18
HUM —
UNH 18,9%
FY19
HUM —
UNH 19,1%
FY20
HUM —
UNH 19,0%
FY21
HUM 42,8%
UNH 20,1%
FY22
HUM 38,5%
UNH 21,4%
FY23
HUM 56,3%
UNH 21,6%
FY24
HUM 30,9%
UNH 17,9%
FY25
HUM 25,7%
UNH 11,2%
HUM
UNH
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.