Mastercard vs. Visa
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Kurz gesagt
- Visa ist das größere Unternehmen: $40,0 Mrd. Umsatz im Geschäftsjahr 2025 gegenüber $32,8 Mrd. bei Mastercard.
- Mastercard steigerte den Umsatz schneller (16,4% gegenüber 11,3%).
- Visa behielt von jedem Umsatzdollar mehr als operativen Gewinn (operative Marge 60,0% gegenüber 57,6%).
- Visa wandelte mehr Umsatz in freien Cashflow um (FCF-Marge 53,9% gegenüber 52,3%).
- Mastercard erzielte eine höhere Rendite auf das investierte Kapital (93,8% gegenüber 42,4%).
| Letztes Geschäftsjahr | MA · GJ25 | V · GJ25 |
|---|---|---|
| Größe | ||
| Marktkapitalisierung | $550,6 Mrd. | — |
| Umsatz | $32,8 Mrd. | $40,0 Mrd. |
| Freier Cashflow | $17,2 Mrd. | $21,6 Mrd. |
| Nettogewinn | $15,0 Mrd. | $20,1 Mrd. |
| Wachstum | ||
| Umsatzwachstum | 16,4% | 11,3% |
| 5-Jahres-Wachstum | 16,5% | 12,9% |
| Veränderung der Aktienzahl | −2,3% | — |
| Rentabilität | ||
| Bruttomarge | — | — |
| Operative Marge | 57,6% | 60,0% |
| Nettomarge | 45,7% | 50,1% |
| FCF-Marge | 52,3% | 53,9% |
| Kapitalrendite | 93,8% | 42,4% |
| Eigenkapitalrendite | 210,5% | 52,1% |
| Bilanz | ||
| Nettoverschuldung | $8,4 Mrd. | $8,0 Mrd. |
| Nettoverschuldung / EBITDA | 0,4x | 0,3x |
| Dividenden und Rückkäufe | $14,5 Mrd. | $23,0 Mrd. |
| Bewertung und Qualität | ||
| KGV | 34,3x | — |
| Piotroski-F-Score | 8 | — |
FY16
MA $10,8 Mrd.
V $15,1 Mrd.
FY17
MA $12,5 Mrd.
V $18,4 Mrd.
FY18
MA $15,0 Mrd.
V $20,6 Mrd.
FY19
MA $16,9 Mrd.
V $23,0 Mrd.
FY20
MA $15,3 Mrd.
V $21,8 Mrd.
FY21
MA $18,9 Mrd.
V $24,1 Mrd.
FY22
MA $22,2 Mrd.
V $29,3 Mrd.
FY23
MA $25,1 Mrd.
V $32,7 Mrd.
FY24
MA $28,2 Mrd.
V $35,9 Mrd.
FY25
MA $32,8 Mrd.
V $40,0 Mrd.
MA
V
FY16
MA 53,5%
V 52,3%
FY17
MA 53,0%
V 66,2%
FY18
MA 48,7%
V 62,9%
FY19
MA 57,2%
V 65,3%
FY20
MA 52,8%
V 64,5%
FY21
MA 53,4%
V 65,6%
FY22
MA 55,2%
V 64,2%
FY23
MA 55,8%
V 64,3%
FY24
MA 55,3%
V 65,7%
FY25
MA 57,6%
V 60,0%
MA
V
FY16
MA $4,4 Mrd.
V $5,1 Mrd.
FY17
MA $5,4 Mrd.
V $8,6 Mrd.
FY18
MA $5,9 Mrd.
V $12,2 Mrd.
FY19
MA $7,8 Mrd.
V $12,0 Mrd.
FY20
MA $6,9 Mrd.
V $9,7 Mrd.
FY21
MA $9,1 Mrd.
V $14,5 Mrd.
FY22
MA $10,8 Mrd.
V $17,9 Mrd.
FY23
MA $11,6 Mrd.
V $19,7 Mrd.
FY24
MA $14,3 Mrd.
V $18,7 Mrd.
FY25
MA $17,2 Mrd.
V $21,6 Mrd.
MA
V
FY16
MA 107,2%
V 17,0%
FY17
MA 87,1%
V 16,8%
FY18
MA 117,8%
V 26,5%
FY19
MA 128,7%
V 31,0%
FY20
MA 80,9%
V 27,8%
FY21
MA 74,2%
V —
FY22
MA 76,2%
V —
FY23
MA 83,8%
V 40,5%
FY24
MA 86,6%
V 42,9%
FY25
MA 93,8%
V 42,4%
MA
V
Letztes Geschäftsjahr jedes Unternehmens; Geschäftsjahre enden in unterschiedlichen Monaten. Der beste Wert jeder Zeile ist hervorgehoben, wenn höher (oder niedriger) eindeutig besser ist. Keine Anlageberatung.