1.Ventas y beneficios
Ver sección →- AGI Inc tuvo $795 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 10,0% más que el año anterior.
- AGI Inc obtuvo $186 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
AGI Inc
AGBK NYSE Bancos comerciales, n.e. Finanzas EF2023–EF2025
AGI Inc tuvo $795 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 10,0% más que el año anterior.
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$7,58
4,3%El resumen de KIRA Analista IA
¡Hola! He leído el último informe anual de AGI Inc (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
3 fortalezas
2.Caja y accionistas
Ver sección →- En los últimos 12 meses, los directivos compraron $0,2 M y vendieron $3,1 M en acciones en el mercado.
3.Salud financiera
Ver sección →- Ganó un 37,9% sobre el dinero de los accionistas.
AGI Inc en 30 segundos
Bien Regular Débil
Bien
¿Crecen las ventas?
+10,0%
Sí. Las ventas crecieron un 10,0% el último año.
Bien
¿Gana dinero?
23,3%
Sí. Se queda un 23,3% de cada venta como beneficio.
Bien
¿Cuánto gana sobre su capital?
37,9%
Bien. Gana un 37,9% al año sobre el dinero de los accionistas.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
Cifras clave, ejercicio 2025
Capitalización
Último cierre multiplicado por el último número de acciones diluidas, por lo que es aproximada.
$6,2 mil M
cierre del 23 oct.
PER
Último cierre dividido entre el beneficio diluido por acción de los últimos cuatro trimestres.
—
Ventas y beneficios
¿Vende más y cuánto se queda?
Ingresos y márgenes
KIRA · AGI Inc tuvo $795 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 10,0% más que el año anterior.
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Ingresos
EF23
Ingresos $565 M
EF24
Ingresos $723 M
EF25
Ingresos $795 M
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
EF23
Peso del margen de intereses 100,0%
Ratio de eficiencia —
EF24
Peso del margen de intereses 100,0%
Ratio de eficiencia —
EF25
Peso del margen de intereses 100,0%
Ratio de eficiencia —
Peso del margen de intereses
Ratio de eficiencia
Beneficio neto y beneficio por acción
KIRA · AGI Inc obtuvo $186 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
Beneficio neto
EF23
Beneficio neto $84,5 M
EF24
Beneficio neto $147 M
EF25
Beneficio neto $186 M
BPA diluido
EF23
BPA diluido —
EF24
BPA diluido —
EF25
BPA diluido —
Caja y accionistas
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
Dividendos, recompras y número de acciones
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Dividendos y recompras
EF23
Dividendos $16,0 M
Recompras —
EF24
Dividendos $33,4 M
Recompras —
EF25
Dividendos —
Recompras —
Dividendos
Recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
EF23
Acciones diluidas 0,79 mil M
EF24
Acciones diluidas 0,79 mil M
EF25
Acciones diluidas 0,82 mil M
Operaciones de directivos
KIRA · En los últimos 12 meses, los directivos compraron $0,2 M y vendieron $3,1 M en acciones en el mercado.
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
Compras, 12 meses
$0,2 M
7 directivos
Ventas, 12 meses
$3,1 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31 de ago. de 2026 | Vinicius Birkeland AloeChief Technology Officer | Ventas | 256.792 | $11,98 | $3,1 M | Form 4 |
| 3 de jun. de 2026 | Daniel Monteiro De FariasChief Products Officer | Compras | 100 | $6,90 | $0,0 M | Form 4 |
| 1 de jun. de 2026 | Glauber Marques CorreaDirector and COO | Compras | 2.000 | $7,33 | $0,0 M | Form 4 |
| 19 de may. de 2026 | Marcello Winik DubeuxFinancial and IR Officer | Compras | 1.000 | $7,00 | $0,0 M | Form 4 |
| 14 de may. de 2026 | Rafael De Oliveira MoraisRisk & Controllership Officer | Compras | 436 | $7,12 | $0,0 M | Form 4 |
| 12 de may. de 2026 | Vinicius Birkeland AloeChief Technology Officer | Compras | 407 | $7,38 | $0,0 M | Form 4 |
| 8 de may. de 2026 | Matheus GirardiChief Sales Officer | Compras | 270 | $7,09 | $0,0 M | Form 4 |
| 7 de may. de 2026 | Daniel Monteiro De FariasChief Products Officer | Compras | 693 | $7,22 | $0,0 M | Form 4 |
| 7 de may. de 2026 | Marciano TestaChairman and CEO, Director | Compras | 28.000 | $7,15 | $0,2 M | Form 4 |
Salud financiera
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Balance
Préstamos, depósitos y capital al cierre de cada ejercicio.
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Préstamos y depósitos
EF23
Préstamos —
Depósitos —
EF24
Préstamos —
Depósitos $2,7 mil M
EF25
Préstamos —
Depósitos $3,8 mil M
Préstamos
Depósitos
| Cierre del ejercicio | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|
| Depósitos | — | $2,7 mil M | $3,8 mil M |
| Activo total | — | $4,8 mil M | $8,7 mil M |
| Patrimonio neto | $269 M | $382 M | $598 M |
| Fondo de comercio | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
Rentabilidad y eficiencia
KIRA · Ganó un 37,9% sobre el dinero de los accionistas.
En los bancos, la rentabilidad sobre el patrimonio y el ratio de eficiencia (costes en proporción a los ingresos) son lo que más dice de cómo funciona el negocio.
En palabras sencillas: La rentabilidad sobre fondos propios es el beneficio que se obtiene cada año con el dinero de los accionistas. El ratio de eficiencia es qué parte de cada euro de ingresos se va en costes de funcionamiento, así que cuanto más bajo, mejor.
Rentabilidad sobre el patrimonio, sobre el patrimonio tangible y ratio de eficiencia
EF23
ROE 31,4%
ROTE 31,4%
Ratio de eficiencia —
EF24
ROE 45,1%
ROTE 38,4%
Ratio de eficiencia —
EF25
ROE 37,9%
ROTE 31,0%
Ratio de eficiencia —
ROE
ROTE
Ratio de eficiencia
Todas las cifras
Todas las cifras, año a año.
3 años de cifras
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
| Ejercicio fiscal | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | |||
| Ingresos | $565 M | $723 M | $795 M |
| Margen de intereses | $565 M | $723 M | $795 M |
| Gastos financieros | $377 M | $514 M | $908 M |
| Beneficio antes de impuestos | $116 M | $193 M | $239 M |
| Impuesto sobre beneficios | −$44,4 M | −$80,5 M | −$125 M |
| Beneficio neto | $84,5 M | $147 M | $186 M |
| Beneficio neto atribuible a ordinarias | $84,5 M | $147 M | $186 M |
| Acciones diluidas | 0,79 mil M | 0,79 mil M | 0,82 mil M |
| Flujo de caja | |||
| Flujo de caja operativo | −$6,7 M | $90,4 M | −$73,3 M |
| Inversión en capital (capex) | $1,8 M | $5,0 M | $9,4 M |
| Flujo de caja libre | −$8,5 M | $85,4 M | −$82,7 M |
| Depreciación y amortización | $27,0 M | $30,6 M | $36,1 M |
| Dividendos pagados | $16,0 M | $33,4 M | — |
| Dividendos y recompras | $16,0 M | $33,4 M | — |
| Balance | |||
| Caja e inversiones a corto plazo | $93,4 M | $227 M | $156 M |
| Deuda total | — | $77,6 M | $122 M |
| Depósitos | — | $2,7 mil M | $3,8 mil M |
| Inmovilizado material, neto | $9,2 M | $9,4 M | $16,9 M |
| Fondo de comercio | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Activo total | — | $4,8 mil M | $8,7 mil M |
| Pasivo total | — | $4,4 mil M | $8,1 mil M |
| Patrimonio neto | $269 M | $382 M | $598 M |
| Márgenes | |||
| Margen neto | 14,9% | 20,3% | 23,3% |
| Margen FCL | −1,5% | 11,8% | −10,4% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 100,0% | 100,0% | 100,0% |
| Rentabilidad | |||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 31,4% | 45,1% | 37,9% |
| Rentabilidad sobre activos | — | 3,1% | 2,8% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 31,4% | 38,4% | 31,0% |
| Crecimiento | |||
| Crecimiento de ingresos | — | 27,8% | 10,0% |
| Crecimiento del beneficio neto | — | 73,7% | 26,5% |
| Crecimiento del FCL | — | — | −196,8% |
| Variación del número de acciones | — | 0,0% | 4,3% |
| Salud financiera | |||
| Deuda / patrimonio | — | 0,2x | 0,2x |
| Asignación de capital | |||
| Capex / ingresos | 0,3% | 0,7% | 1,2% |
| Remuneración / FCL | — | 39,1% | — |
| Indicadores de calidad | |||
| F-score de Piotroski | — | — | 2,0 |
| Ratio de devengos | — | 1,2% | 3,8% |
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0002081206). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Presentado en BRL según IFRS y convertido a US$: las partidas de resultados y flujos de caja al tipo de cambio medio de cada periodo, las del balance al tipo de cierre. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.