Arthur J. Gallagher
AJG NYSE· Corredores de seguros
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$266,79
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Arthur J. Gallagher tuvo $13,9 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 20,7% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +14,8% anual de media.
- Arthur J. Gallagher obtuvo $1,5 mil M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 11,1% anual.
- El flujo de caja libre fue de $1,8 mil M en el ejercicio 2025, el 12,8% de los ingresos.
- Arthur J. Gallagher devolvió $667 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 37% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 16,2%.
- Arthur J. Gallagher debe $12,1 mil M más de lo que tiene en caja, unos 3,3 años de beneficio operativo.
Capitalización
$68,5 mil M
PER
44,2x
Ingresos
$13,9 mil M
Beneficio neto
$1,5 mil M
Flujo de caja libre
$1,8 mil M
Margen operativo
—
Arthur J. Gallagher en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+20,7%
Sí. Las ventas crecieron un 20,7% el último año.
¿Gana dinero?
10,7%
Sí. Se queda un 10,7% de cada venta como beneficio.
¿El beneficio se convierte en caja?
12,8%
Sí. Un 12,8% de las ventas acaba siendo caja libre.
¿La deuda está bajo control?
3,3x
Elevada. Devolver su deuda le llevaría 3,3 años de beneficio operativo.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
3 / 8
Débil. Supera 3 de 8 pruebas de salud.
¿Qué precio tiene la acción?
44,2x
Una acción cuesta 44,2 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
A qué se dedica Arthur J. Gallagher
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 17 de feb. de 2026
- Denominación legal
- ARTHUR J. GALLAGHER & CO.
- CIK
- 0000354190
Arthur J. Gallagher · AJG
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $8,2 mil M | $8,6 mil M | $10,1 mil M | $11,6 mil M | $13,9 mil M |
| Crecimiento de ingresos | 17,2% | 4,2% | 17,8% | 14,7% | 20,7% |
| Margen bruto | 85,7% | 99,7% | — | — | — |
| Beneficio neto | $907 M | $1,1 mil M | $970 M | $1,5 mil M | $1,5 mil M |
| Margen neto | 11,1% | 13,0% | 9,6% | 12,7% | 10,7% |
| BPA diluido | $4,37 | $5,19 | $4,42 | $6,50 | $5,74 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $2,0 mil M | $2,6 mil M | $1,9 mil M |
| Inversión en capital (capex) | $129 M | $183 M | $194 M | $142 M | $145 M |
| Flujo de caja libre | $1,3 mil M | $1,2 mil M | $1,8 mil M | $2,4 mil M | $1,8 mil M |
| Margen FCL | 15,4% | 14,1% | 18,3% | 21,1% | 12,8% |
| Dividendos pagados | $392 M | $430 M | $474 M | $525 M | $667 M |
| Recompras de acciones | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Variación del número de acciones | 6,1% | 3,8% | 2,2% | 2,6% | 16,2% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $403 M | $738 M | $971 M | $15,0 mil M | $1,4 mil M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $268 M | $327 M | $694 M | $223 M | $13,5 mil M |
| Patrimonio neto | $8,5 mil M | $9,1 mil M | $10,8 mil M | $20,2 mil M | $23,3 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | −0,1x | −0,2x | −0,1x | −4,8x | 3,3x |
| Ratio de liquidez | 1,1x | 1,0x | 1,0x | 1,5x | 1,1x |
| Cobertura de intereses | 5,3x | 6,2x | 5,0x | 5,9x | 3,9x |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad del capital | 16,7% | 15,5% | 12,5% | 22,2% | 9,9% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,3% | 12,6% | 9,7% | 9,5% | 6,9% |
| F-score de Piotroski | 4 | 5 | 4 | 6 | 3 |
| Z'' de Altman | 1,1 | 1,1 | 0,9 | 2,5 | 1,2 |
Compras de insiders, 12 meses
$1,0 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$24,5 M
6 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Margen operativo:
- Beneficio operativo en proporción a los ingresos.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Flujo de caja libre:
- Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
- Deuda neta / EBITDA:
- Años de EBITDA necesarios para pagar la deuda neta. Por debajo de cero significa más caja que deuda.
- Rentabilidad del capital:
- Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
Arthur J. Gallagher · AJG
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Márgenes, % de los ingresos
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
Flujo de caja libre
Dividendos y recompras
Empresas similares
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen op. | Margen FCL | ROIC | PER | F-score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Arthur J. Gallagher AJG | $68,5 mil M | 20,7% | — | 12,8% | 9,9% | 44,2x | 3 |
| Aon AON | $64,6 mil M | 9,5% | 25,3% | 18,7% | 15,6% | 16,7x | 4 |
| Willis Towers Watson WTW | $30,5 mil M | −2,2% | 23,0% | 15,9% | 12,8% | 20,1x | 7 |
| Marsh McLennan MRSH | $93,3 mil M | 10,3% | 23,1% | 18,5% | 15,0% | 23,3x | 5 |
| Brown & Brown BRO | $23,7 mil M | 22,8% | — | 23,4% | 9,1% | 22,4x | 4 |
Precio comparado con el beneficio (PER)
Cuántas veces su beneficio anual por acción cuesta una acción. Más alto significa que los inversores pagan más por cada unidad de beneficio.
KIRA
A $266,79 por acción, la empresa vale $68,5 mil M: 44,2 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Arthur J. Gallagher hizo crecer sus ventas más que 3 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 4 de 4.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000354190). Datos actualizados el 9 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.