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BSBR NYSE Bancos comerciales, n.e. Finanzas EF2016–EF2025
Banco Santander (Brasil) S.A. tuvo $145 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 31,3% menos que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un −1,2% anual de media.
Último cierre · 30 de oct. de 2026
$4,41
−$1,28 (−22,50%) último año
¡Hola! He leído el último informe anual de Banco Santander (Brasil) S.A. (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
Bien Regular Débil
¿Crecen las ventas?
−31,3%
No. Las ventas cayeron un 31,3% el último año.
¿Gana dinero?
1.576,2%
Sí. Se queda un 1.576,2% de cada venta como beneficio.
¿Cuánto gana sobre su capital?
10,8%
Aceptable. Gana un 10,8% al año sobre el dinero de los accionistas.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
¿Vende más y cuánto se queda?
KIRA resume las cifras
Banco Santander (Brasil) S.A. tuvo $145 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 31,3% menos que el año anterior.
En cinco años, los ingresos han variado un −1,2% anual de media.
Ingresos
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
KIRA resume las cifras
Banco Santander (Brasil) S.A. obtuvo $2,3 mil M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Beneficio neto
BPA diluido
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
KIRA resume las cifras
Banco Santander (Brasil) S.A. devolvió $1,2 mil M a sus accionistas en el ejercicio 2025.
Dividendos y recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
KIRA resume las cifras
En los últimos 12 meses, los directivos compraron $2,9 M y vendieron $6,7 M en acciones en el mercado.
Compras, 12 meses
$2,9 M
2 directivos
Ventas, 12 meses
$6,7 M
24 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 24 de sep. de 2026 | Leonardo Mendes CabralOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 20.000 | $5,68 | $0,1 M | Form 4 |
| 24 de sep. de 2026 | Michele Soares IshiiOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 800 | $5,67 | $0,0 M | Form 4 |
| 22 de sep. de 2026 | Ede Ilson VianiVP Exec Officer | Ventas | 50.000 | $5,79 | $0,3 M | Form 4 |
| 22 de sep. de 2026 | Edmilson SaesVP Exec Officer | Ventas | 50.000 | $5,79 | $0,3 M | Form 4 |
| 3 de sep. de 2026 | Denis Junior FerroOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 3.203 | $5,95 | $0,0 M | Form 4 |
| 28 de ago. de 2026 | Marcos Jose Maia da SilvaOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 7.474 | $5,74 | $0,0 M | Form 4 |
| 28 de ago. de 2026 | Marcos Jose Maia da SilvaOfficer w/o Specific Desig | Compras | 79 | $5,76 | $0,0 M | Form 4 |
| 27 de ago. de 2026 | Cezar Augusto JanikianVP Exec Officer | Ventas | 6.600 | $5,72 | $0,0 M | Form 4 |
| 27 de ago. de 2026 | Franco Luigi FasoliOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 5.143 | $5,75 | $0,0 M | Form 4 |
| 25 de ago. de 2026 | Rudolf GschliffnerOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 11.507 | $5,73 | $0,1 M | Form 4 |
| 25 de ago. de 2026 | Franco Luigi FasoliOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 13.707 | $5,76 | $0,1 M | Form 4 |
| 13 de ago. de 2026 | Franco Luigi FasoliOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 24.600 | $5,71 | $0,1 M | Form 4 |
| 13 de ago. de 2026 | Eduardo Alvarez GarridoOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 410 | $5,71 | $0,0 M | Form 4 |
| 11 de ago. de 2026 | Nicolas VergaraOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 17.800 | $5,74 | $0,1 M | Form 4 |
| 11 de ago. de 2026 | Paulo Fernando Alves LimaOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 43.876 | $5,74 | $0,3 M | Form 4 |
| 6 de ago. de 2026 | Celso Mateus De QueirozOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 29.299 | $5,78 | $0,2 M | Form 4 |
| 4 de ago. de 2026 | Gustavo de Sousa SantosOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 29.200 | $5,70 | $0,2 M | Form 4 |
| 4 de ago. de 2026 | Robson de Souza RezendeOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 39.874 | $5,70 | $0,2 M | Form 4 |
| 4 de ago. de 2026 | Mariana Cahen MarguliesOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 42.545 | $5,70 | $0,2 M | Form 4 |
| 16 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Ventas | 276.851 | $5,38 | $1,5 M | Form 4 |
| 16 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Compras | 276.851 | $5,38 | $1,5 M | Form 4 |
| 11 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Ventas | 148.400 | $5,20 | $0,8 M | Form 4 |
| 11 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Compras | 148.400 | $5,20 | $0,8 M | Form 4 |
| 9 de jun. de 2026 | Vitor OhtsukiOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 1.833 | $5,27 | $0,0 M | Form 4 |
| 8 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Compras | 75.000 | $5,21 | $0,4 M | Form 4 |
| 8 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Ventas | 75.000 | $5,21 | $0,4 M | Form 4 |
| 2 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Ventas | 36.500 | $5,49 | $0,2 M | Form 4 |
| 2 de jun. de 2026 | Mario Roberto Opice LeaoCEO, Director | Compras | 36.500 | $5,49 | $0,2 M | Form 4 |
| 20 de may. de 2026 | Eduardo Alvarez GarridoOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 7.500 | $5,43 | $0,0 M | Form 4 |
| 26 de mar. de 2026 | Eduardo Alvarez GarridoOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 16.500 | $5,95 | $0,1 M | Form 4 |
| 24 de mar. de 2026 | Germanuela de Almeida de AbreuVP Exec Officer | Ventas | 55.000 | $5,92 | $0,3 M | Form 4 |
| 24 de mar. de 2026 | Michele Soares IshiiOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 12.000 | $5,95 | $0,1 M | Form 4 |
| 24 de mar. de 2026 | Alexandre Teixeira de AraujoOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 20.156 | $5,94 | $0,1 M | Form 4 |
| 19 de mar. de 2026 | Jean Paulo KambourakisOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 36.721 | $5,89 | $0,2 M | Form 4 |
| 19 de mar. de 2026 | Cezar Augusto JanikianVP Exec Officer | Ventas | 17.000 | $5,87 | $0,1 M | Form 4 |
| 19 de mar. de 2026 | Ana Paula Vitali Janes VescoviOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 38.000 | $5,79 | $0,2 M | Form 4 |
| 19 de mar. de 2026 | Alexandre Guimaraes SoaresOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 35.443 | $5,92 | $0,2 M | Form 4 |
| 18 de mar. de 2026 | Rafael Abujamra KappazOfficer w/o Specific Desig | Ventas | 31.285 | $5,76 | $0,2 M | Form 4 |
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Préstamos, depósitos y capital al cierre de cada ejercicio.
Préstamos y depósitos
| Cierre del ejercicio | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Depósitos | $84,2 mil M | $92,7 mil M | $120,2 mil M | $97,8 mil M | $108,3 mil M |
| Activo total | $167,1 mil M | $186,4 mil M | $229,9 mil M | $200,3 mil M | $231,9 mil M |
| Patrimonio neto | $19,0 mil M | $20,8 mil M | $23,6 mil M | $19,3 mil M | $22,9 mil M |
| Fondo de comercio | $5,0 mil M | $5,3 mil M | $5,7 mil M | $4,5 mil M | $5,1 mil M |
| Activos intangibles | $5,5 mil M | $6,0 mil M | $6,7 mil M | $5,3 mil M | $6,1 mil M |
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
En los bancos, la rentabilidad sobre el patrimonio y el ratio de eficiencia (costes en proporción a los ingresos) son lo que más dice de cómo funciona el negocio.
KIRA resume las cifras
Ganó un 10,8% sobre el dinero de los accionistas.
Rentabilidad sobre el patrimonio, sobre el patrimonio tangible y ratio de eficiencia
En palabras sencillas: La rentabilidad sobre fondos propios es el beneficio que se obtiene cada año con el dinero de los accionistas. El ratio de eficiencia es qué parte de cada euro de ingresos se va en costes de funcionamiento, así que cuanto más bajo, mejor.
Todas las cifras, año a año.
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
| Ejercicio fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||||||||||
| Ingresos | $198 M | $281 M | $152 M | $150 M | $154 M | $169 M | $171 M | $143 M | $211 M | $145 M |
| Margen de intereses | $8,8 mil M | $11,0 mil M | $11,5 mil M | $11,2 mil M | $8,6 mil M | $9,5 mil M | $9,2 mil M | $9,4 mil M | $10,5 mil M | $10,3 mil M |
| Ingresos no financieros | $3,1 mil M | $4,0 mil M | $3,9 mil M | $4,0 mil M | $3,1 mil M | $2,8 mil M | $2,9 mil M | $3,1 mil M | $3,2 mil M | $3,1 mil M |
| Gastos financieros | $13,3 mil M | $11,4 mil M | $7,8 mil M | −$7,2 mil M | $3,6 mil M | $4,9 mil M | $13,1 mil M | $16,3 mil M | $14,9 mil M | $18,8 mil M |
| Beneficio antes de impuestos | $4,7 mil M | $4,5 mil M | $4,4 mil M | $5,6 mil M | $1,9 mil M | $4,6 mil M | $3,8 mil M | $2,4 mil M | $3,6 mil M | $3,0 mil M |
| Beneficio neto | $2,1 mil M | $2,8 mil M | $3,4 mil M | $4,2 mil M | $2,6 mil M | $2,9 mil M | $2,8 mil M | $1,9 mil M | $2,5 mil M | $2,3 mil M |
| Beneficio neto atribuible a ordinarias | $2,1 mil M | $2,8 mil M | $3,4 mil M | $4,2 mil M | $2,6 mil M | $2,9 mil M | $2,8 mil M | $1,9 mil M | $2,5 mil M | $2,3 mil M |
| Flujo de caja | ||||||||||
| Flujo de caja operativo | $1,9 mil M | $15,8 mil M | $2,3 mil M | $6,3 mil M | $8,2 mil M | $1,3 mil M | $1,3 mil M | $7,3 mil M | −$3,9 mil M | $893 M |
| Depreciación y amortización | $425 M | $521 M | $476 M | −$606 M | −$500 M | $451 M | $500 M | $549 M | $507 M | $470 M |
| Remuneración en acciones | $24,9 M | $27,4 M | $15,9 M | $22,4 M | $3,8 M | $4,5 M | $7,7 M | $32,8 M | $54,6 M | $37,9 M |
| Adquisiciones | $113 M | −$86,2 M | −$30,4 M | $0,2 M | $2,6 M | $2,5 M | $89,1 M | $1,0 M | $21,2 M | $1,3 M |
| Dividendos pagados | $920 M | $1,8 mil M | $1,7 mil M | −$1,8 mil M | $2,0 mil M | $1,8 mil M | $1,4 mil M | $1,1 mil M | $1,0 mil M | $1,2 mil M |
| Dividendos y recompras | $920 M | $1,8 mil M | $1,7 mil M | −$1,8 mil M | $2,0 mil M | $1,8 mil M | $1,4 mil M | $1,1 mil M | $1,0 mil M | $1,2 mil M |
| Balance | ||||||||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $5,6 mil M | $6,8 mil M | $6,5 mil M | $5,3 mil M | $5,5 mil M | $5,9 mil M | $9,4 mil M | $18,4 mil M | $10,9 mil M | $13,4 mil M |
| Préstamos, netos | $77,4 mil M | $82,2 mil M | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — | — | — | — |
| Depósitos | $76,0 mil M | $83,3 mil M | $78,4 mil M | $83,7 mil M | $85,8 mil M | $84,2 mil M | $92,7 mil M | $120,2 mil M | $97,8 mil M | $108,3 mil M |
| Inmovilizado material, neto | $2,0 mil M | $2,0 mil M | $1,7 mil M | $2,4 mil M | $1,8 mil M | $1,6 mil M | $1,5 mil M | $1,5 mil M | $974 M | $921 M |
| Fondo de comercio | $8,7 mil M | $8,6 mil M | $7,3 mil M | $7,1 mil M | $5,5 mil M | $5,0 mil M | $5,3 mil M | $5,7 mil M | $4,5 mil M | $5,1 mil M |
| Activos intangibles | $9,3 mil M | $9,1 mil M | $7,7 mil M | $7,6 mil M | $5,9 mil M | $5,5 mil M | $6,0 mil M | $6,7 mil M | $5,3 mil M | $6,1 mil M |
| Activo total | $194,9 mil M | $194,9 mil M | $186,5 mil M | $189,2 mil M | $179,7 mil M | $167,1 mil M | $186,4 mil M | $229,9 mil M | $200,3 mil M | $231,9 mil M |
| Pasivo total | $168,9 mil M | $168,6 mil M | $162,9 mil M | $165,0 mil M | $159,3 mil M | $148,1 mil M | $165,5 mil M | $206,3 mil M | $180,9 mil M | $208,7 mil M |
| Patrimonio neto | $25,8 mil M | $26,2 mil M | $23,5 mil M | $24,0 mil M | $20,4 mil M | $19,0 mil M | $20,8 mil M | $23,6 mil M | $19,3 mil M | $22,9 mil M |
| Márgenes | ||||||||||
| Margen neto | 1.062,5% | 995,7% | 2.260,1% | 2.775,5% | 1.692,9% | 1.698,8% | 1.612,9% | 1.322,8% | 1.176,8% | 1.576,2% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 4.430,8% | 3.899,1% | 7.530,1% | 7.497,8% | 5.606,9% | 5.614,2% | 5.362,9% | 6.563,1% | 4.990,5% | 7.115,9% |
| Rentabilidad | ||||||||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 8,1% | 10,8% | 13,9% | 17,5% | 11,7% | 14,6% | 13,9% | 8,5% | 11,6% | 10,8% |
| Rentabilidad sobre activos | 1,1% | 1,4% | 1,8% | 2,2% | 1,4% | 1,7% | 1,6% | 0,9% | 1,2% | 1,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 26,8% | 33,0% | 40,9% | 44,4% | 29,0% | 34,2% | 28,8% | 16,9% | 26,1% | 19,5% |
| Crecimiento | ||||||||||
| Crecimiento de ingresos | — | 41,9% | −45,8% | −1,6% | 2,6% | 10,2% | 1,2% | −16,6% | 47,4% | −31,3% |
| Crecimiento del beneficio neto | — | 33,0% | 23,0% | 20,9% | −37,4% | 10,6% | −3,9% | −31,6% | 31,1% | −7,9% |
| Salud financiera | ||||||||||
| Préstamos / depósitos | 101,8% | 98,7% | 0,0% | 0,0% | — | — | — | — | — | — |
| Asignación de capital | ||||||||||
| Remun. en acciones / ingresos | 12,6% | 9,7% | 10,4% | 14,9% | 2,4% | 2,6% | 4,5% | 22,9% | 25,9% | 26,2% |
| Indicadores de calidad | ||||||||||
| Ratio de devengos | 0,1% | −6,7% | 0,6% | −1,1% | −3,0% | 0,9% | 0,8% | −2,6% | 3,0% | 0,6% |
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
Los documentos originales de los que sale cada cifra de esta página.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001471055). Datos actualizados el 1 de noviembre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Presentado en BRL según IFRS y convertido a US$: las partidas de resultados y flujos de caja al tipo de cambio medio de cada periodo, las del balance al tipo de cierre. No se ha podido leer la ratio del ADS en el informe, así que no se muestran la capitalización ni la valoración. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.
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