Frost Bank
CFR NYSE· Bancos regionales
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$158,58
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Frost Bank tuvo $2,2 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 8,3% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +9,2% anual de media.
- Frost Bank obtuvo $649 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 8,7% anual.
- Frost Bank devolvió $413 M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas bajó un 0,3%.
- Ganó un 15,3% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 63,5% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$10,2 mil M
PER
15,0x
Ingresos
$2,2 mil M
Beneficio neto
$649 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
15,3%
Ratio de eficiencia
63,5%
Frost Bank en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+8,3%
Sí. Las ventas crecieron un 8,3% el último año.
¿Gana dinero?
29,0%
Sí. Se queda un 29,0% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
63,5%
Normal. Los costes de funcionamiento se llevan un 63,5% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
15,3%
Bien. Gana un 15,3% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
15,0x
Una acción cuesta 15,0 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
A qué se dedica Frost Bank
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 5 de feb. de 2026
- Denominación legal
- Cullen/Frost Bankers, Inc.
- CIK
- 0000039263
Frost Bank · CFR
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $1,4 mil M | $1,7 mil M | $2,0 mil M | $2,1 mil M | $2,2 mil M |
| Crecimiento de ingresos | −4,9% | 23,7% | 17,2% | 3,9% | 8,3% |
| Margen de intereses | $985 M | $1,3 mil M | $1,6 mil M | $1,6 mil M | $1,7 mil M |
| Beneficio neto | $443 M | $579 M | $598 M | $583 M | $649 M |
| Margen neto | 32,3% | 34,2% | 30,1% | 28,2% | 29,0% |
| BPA diluido | $6,76 | $8,81 | $9,10 | $8,87 | $9,92 |
| Caja | |||||
| Dividendos pagados | $189 M | $210 M | $232 M | $242 M | $255 M |
| Recompras de acciones | $3,9 M | $4,4 M | $42,7 M | $60,9 M | $158 M |
| Variación del número de acciones | 1,7% | 0,7% | −0,2% | −0,2% | −0,3% |
| Deuda y solidez | |||||
| Préstamos, netos | $16,1 mil M | $16,9 mil M | $18,6 mil M | $20,5 mil M | $21,6 mil M |
| Depósitos | $42,7 mil M | $44,0 mil M | $41,9 mil M | $42,7 mil M | $42,9 mil M |
| Patrimonio neto | $4,4 mil M | $3,1 mil M | $3,7 mil M | $3,9 mil M | $4,6 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 10,2% | 15,3% | 17,5% | 15,3% | 15,3% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 12,2% | 19,2% | — | — | 15,7% |
| Ratio de eficiencia | 64,3% | 60,4% | 61,8% | 63,1% | 63,5% |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,4 M
4 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Frost Bank · CFR
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
Empresas similares
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen neto | ROE | PER | F-score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Frost Bank CFR | $10,2 mil M | 8,3% | 29,0% | 15,3% | 15,0x | — |
| Columbia Banking System COLB | $7,4 mil M | 19,3% | 23,9% | 8,5% | 12,1x | — |
| Flagstar Bank FLG | $4,2 mil M | −19,2% | −8,6% | −2,2% | — | — |
| Pinnacle Financial Partners PNFP | $7,8 mil M | 18,3% | 31,2% | 9,5% | — | — |
| Valley Bank VLY | $7,9 mil M | 9,3% | 29,5% | 7,9% | 11,9x | — |
Precio comparado con el beneficio (PER)
Cuántas veces su beneficio anual por acción cuesta una acción. Más alto significa que los inversores pagan más por cada unidad de beneficio.
KIRA
A $158,58 por acción, la empresa vale $10,2 mil M: 15,0 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Frost Bank hizo crecer sus ventas más que 1 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 2 de 2.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000039263). Datos actualizados el 18 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.