CLST Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered Finanzas EF2020–EF2025
Catalyst Bancorp, Inc. tuvo $11,1 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 95,4% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +7,5% anual de media.
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$16,88
0,3%¡Hola! He leído el último informe anual de Catalyst Bancorp, Inc. (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
Bien Regular Débil
¿Crecen las ventas?
+95,4%
Sí. Las ventas crecieron un 95,4% el último año.
¿Gana dinero?
18,4%
Sí. Se queda un 18,4% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
77,0%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 77,0% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
2,5%
Bajo. Gana un 2,5% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
30,7x
Una acción cuesta 30,7 veces su beneficio anual por acción.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
¿Vende más y cuánto se queda?
En palabras sencillas: Cada trimestre las empresas publican cuánto han vendido y ganado. Estos son los días en que Catalyst Bancorp, Inc. lo hizo, y el próximo. El precio de la acción suele moverse mucho esos días.
Próximos resultados
22 de octubre de 2026
Jueves · previsto, aún sin publicar
Estimada a partir del mismo trimestre del año pasado. Se sustituirá por la fecha anunciada en cuanto la haya.
Ver quién más publica esa semana →| Fecha | Resultados de | Hora | Fuente |
|---|---|---|---|
| 30 de jul. de 2026 | T2 '26 | Durante la sesión | 8-K ↗ |
| 30 de abr. de 2026 | T1 '26 | Antes de la apertura del mercado | 8-K ↗ |
| 29 de ene. de 2026 | T4 '25 | Después del cierre del mercado | 8-K ↗ |
| 23 de oct. de 2025 | T3 '25 | Durante la sesión | 8-K ↗ |
| 24 de jul. de 2025 | T2 '25 | Después del cierre del mercado | 8-K ↗ |
| 24 de abr. de 2025 | T1 '25 | Durante la sesión | 8-K ↗ |
| 23 de ene. de 2025 | T4 '24 | Durante la sesión | 8-K ↗ |
| 24 de oct. de 2024 | T3 '24 | Durante la sesión | 8-K ↗ |
De los informes a la SEC: el comunicado de resultados (8-K) o, si no lo hay, el informe trimestral o anual.
KIRA · Catalyst Bancorp, Inc. tuvo $11,1 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 95,4% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +7,5% anual de media.
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Ingresos
Ingresos
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
KIRA · Catalyst Bancorp, Inc. obtuvo $2,1 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
Beneficio neto
Beneficio neto
BPA diluido
BPA diluido
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
KIRA · Catalyst Bancorp, Inc. devolvió $2,6 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 83% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 6,7%.
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Dividendos y recompras
Dividendos y recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
KIRA · No hay operaciones de directivos en mercado abierto en los últimos 12 meses.
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
Compras, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
De las ventas, bajo planes
—
$0,0 M
No hay operaciones de directivos en mercado abierto en los últimos 12 meses.
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Préstamos, depósitos y capital al cierre de cada ejercicio.
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Préstamos y depósitos
| Cierre del ejercicio | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstamos, netos | — | $132 M | $143 M | $165 M | $168 M |
| Depósitos | $177 M | $165 M | $166 M | $186 M | $185 M |
| Préstamos / depósitos | — | 79,8% | 86,2% | 88,6% | 90,6% |
| Activo total | $286 M | $263 M | $271 M | $277 M | $283 M |
| Patrimonio neto | $98,6 M | $88,5 M | $84,6 M | $80,2 M | $81,7 M |
| Provisiones / préstamos | — | −0,3% | — | — | — |
KIRA · Ganó un 2,5% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 77,0% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
En los bancos, la rentabilidad sobre el patrimonio y el ratio de eficiencia (costes en proporción a los ingresos) son lo que más dice de cómo funciona el negocio.
En palabras sencillas: La rentabilidad sobre fondos propios es el beneficio que se obtiene cada año con el dinero de los accionistas. El ratio de eficiencia es qué parte de cada euro de ingresos se va en costes de funcionamiento, así que cuanto más bajo, mejor.
Rentabilidad sobre el patrimonio, sobre el patrimonio tangible y ratio de eficiencia
Todas las cifras, año a año.
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
| Ejercicio fiscal | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||||||
| Ingresos | $7,8 M | $9,5 M | $8,5 M | $9,3 M | $5,7 M | $11,1 M |
| Margen de intereses | $6,8 M | $6,9 M | $7,3 M | $7,7 M | $9,5 M | $9,8 M |
| Ingresos no financieros | $1,0 M | $2,6 M | $1,2 M | $1,6 M | −$3,8 M | $1,4 M |
| Gastos no financieros | $7,9 M | $7,8 M | $8,7 M | $8,6 M | $9,2 M | $8,6 M |
| Provisiones por pérdidas crediticias | $1,0 M | −$0,7 M | −$0,4 M | — | — | — |
| Gastos financieros | $1,7 M | $0,8 M | $0,7 M | $1,9 M | — | — |
| Beneficio antes de impuestos | −$1,2 M | $2,4 M | $0,2 M | $0,6 M | −$4,0 M | $2,5 M |
| Impuesto sobre beneficios | −$0,5 M | $0,5 M | −$0,0 M | $0,1 M | −$0,9 M | $0,5 M |
| Beneficio neto | −$0,7 M | $1,9 M | $0,2 M | $0,5 M | −$3,1 M | $2,1 M |
| BPA diluido | — | — | $0,04 | $0,12 | −$0,78 | $0,56 |
| Acciones diluidas | — | 0,00 mil M | 0,00 mil M | 0,00 mil M | 0,00 mil M | 0,00 mil M |
| Flujo de caja | ||||||
| Flujo de caja operativo | $0,9 M | $3,4 M | $0,8 M | $2,0 M | $3,2 M | $3,3 M |
| Inversión en capital (capex) | $0,5 M | $1,5 M | $0,3 M | $0,2 M | $0,4 M | $0,2 M |
| Flujo de caja libre | $0,3 M | $1,9 M | $0,5 M | $1,8 M | $2,7 M | $3,1 M |
| Depreciación y amortización | $0,3 M | $0,4 M | $0,4 M | $0,4 M | $0,4 M | $0,4 M |
| Remuneración en acciones | — | $0,1 M | $0,5 M | $0,8 M | $0,8 M | $0,9 M |
| Recompras de acciones | — | — | $2,3 M | $6,3 M | $5,8 M | $2,6 M |
| Dividendos y recompras | — | — | $2,3 M | $6,3 M | $5,8 M | $2,6 M |
| Balance | ||||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $25,2 M | $40,9 M | $13,5 M | $19,0 M | $44,3 M | $25,2 M |
| Deuda total | $8,8 M | $9,0 M | $9,2 M | $19,4 M | $9,6 M | $14,7 M |
| Préstamos, netos | — | — | $132 M | $143 M | $165 M | $168 M |
| Depósitos | $165 M | $177 M | $165 M | $166 M | $186 M | $185 M |
| Inmovilizado material, neto | $5,5 M | $6,6 M | $6,3 M | $6,1 M | $6,1 M | $5,9 M |
| Activo total | $225 M | $286 M | $263 M | $271 M | $277 M | $283 M |
| Pasivo total | $174 M | $187 M | $175 M | $186 M | $196 M | $201 M |
| Patrimonio neto | $50,8 M | $98,6 M | $88,5 M | $84,6 M | $80,2 M | $81,7 M |
| Márgenes | ||||||
| Margen neto | −9,1% | 20,1% | 2,1% | 5,7% | −54,1% | 18,4% |
| Margen FCL | 4,0% | 20,1% | 6,1% | 19,8% | 48,1% | 27,8% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 87,5% | 72,4% | 86,2% | 82,9% | 167,3% | 87,8% |
| Ratio de eficiencia | 102,5% | 81,8% | 102,5% | 92,3% | 160,5% | 77,0% |
| Rentabilidad | ||||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −1,4% | 2,6% | 0,2% | 0,6% | −3,7% | 2,5% |
| Rentabilidad sobre activos | −0,3% | 0,8% | 0,1% | 0,2% | −1,1% | 0,7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −1,4% | 1,9% | 0,2% | 0,6% | −3,9% | 2,5% |
| Crecimiento | ||||||
| Crecimiento de ingresos | — | 23,0% | −10,8% | 9,3% | −38,6% | 95,4% |
| Crecimiento del beneficio neto | — | — | −90,6% | 192,2% | −687,3% | — |
| Crecimiento del BPA | — | — | — | 200,0% | −750,0% | — |
| Crecimiento del FCL | — | 518,1% | −72,9% | 253,1% | 49,3% | 13,0% |
| Variación del número de acciones | — | — | 99.022,4% | −9,7% | −10,2% | −6,7% |
| Salud financiera | ||||||
| Deuda / patrimonio | 0,2x | 0,1x | 0,1x | 0,2x | 0,1x | 0,2x |
| Préstamos / depósitos | — | — | 79,8% | 86,2% | 88,6% | 90,6% |
| Provisiones / préstamos | — | — | −0,3% | — | — | — |
| Asignación de capital | ||||||
| Capex / ingresos | 7,1% | 15,9% | 3,0% | 1,9% | 7,5% | 1,7% |
| Remun. en acciones / ingresos | — | 0,8% | 5,6% | 8,3% | 14,2% | 8,0% |
| Remuneración / FCL | — | — | 450,0% | 344,0% | 210,0% | 83,4% |
| Indicadores de calidad | ||||||
| F-score de Piotroski | — | — | 3,0 | 6,0 | 4,0 | 6,0 |
| Ratio de devengos | −0,7% | −0,6% | −0,2% | −0,6% | −2,3% | −0,4% |
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001849867). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.
