Community Trust Bancorp Inc /Ky/
CTBI Nasdaq· Bancos comerciales estatales
Último cierre · 27 de oct. de 2026
$70,06
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Community Trust Bancorp Inc /Ky/ tuvo $283 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 13,7% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +6,6% anual de media.
- Community Trust Bancorp Inc /Ky/ obtuvo $98,1 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 8,1% anual.
- Community Trust Bancorp Inc /Ky/ devolvió $36,0 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 37% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 0,4%.
- Ganó un 12,2% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 50,6% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$1,3 mil M
PER
11,7x
Ingresos
$283 M
Beneficio neto
$98,1 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
12,2%
Ratio de eficiencia
50,6%
Community Trust Bancorp Inc /Ky/ en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+13,7%
Sí. Las ventas crecieron un 13,7% el último año.
¿Gana dinero?
34,7%
Sí. Se queda un 34,7% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
50,6%
Eficiente. Los costes de funcionamiento se llevan un 50,6% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
12,2%
Bien. Gana un 12,2% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
11,7x
Una acción cuesta 11,7 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Community Trust Bancorp Inc /Ky/
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 27 de feb. de 2026
- Denominación legal
- COMMUNITY TRUST BANCORP INC /KY/
- CIK
- 0000350852
Community Trust Bancorp Inc /Ky/ · CTBI
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $224 M | $227 M | $231 M | $249 M | $283 M |
| Crecimiento de ingresos | 8,8% | 1,6% | 1,7% | 7,7% | 13,7% |
| Margen de intereses | $163 M | $169 M | $173 M | $186 M | $219 M |
| Beneficio neto | $87,9 M | $81,8 M | $78,0 M | $82,8 M | $98,1 M |
| Margen neto | 39,3% | 36,0% | 33,8% | 33,3% | 34,7% |
| BPA diluido | $4,94 | $4,58 | $4,36 | $4,61 | $5,43 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $116 M | $99,7 M | $85,9 M | $105 M | $105 M |
| Inversión en capital (capex) | $2,4 M | $6,2 M | $6,3 M | $8,1 M | $7,6 M |
| Flujo de caja libre | $113 M | $93,5 M | $79,5 M | $97,2 M | $97,4 M |
| Margen FCL | 50,7% | 41,2% | 34,5% | 39,1% | 34,5% |
| Dividendos pagados | $27,9 M | $29,9 M | $32,2 M | $33,4 M | $36,0 M |
| Recompras de acciones | $0,0 M | $0,0 M | — | — | — |
| Variación del número de acciones | 0,3% | 0,3% | 0,3% | 0,4% | 0,4% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $312 M | $129 M | $271 M | $370 M | $364 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $273 M | $277 M | $293 M | $308 M | $378 M |
| Depósitos | $4,3 mil M | $4,4 mil M | $4,7 mil M | $5,1 mil M | $5,4 mil M |
| Patrimonio neto | $698 M | $628 M | $702 M | $758 M | $856 M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 13,0% | 12,3% | 11,7% | 11,3% | 12,2% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 13,9% | 14,5% | 12,3% | 12,0% | 12,4% |
| Ratio de eficiencia | 53,4% | 53,3% | 54,3% | 52,7% | 50,6% |
| F-score de Piotroski | 6 | 4 | 4 | 5 | 5 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$0,3 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Community Trust Bancorp Inc /Ky/ · CTBI
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $70,06 por acción, la empresa vale $1,3 mil M: 11,7 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000350852). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.