Citizens Financial Services Inc
CZFS Nasdaq· Bancos comerciales estatales
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$84,57
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Citizens Financial Services Inc tuvo $9,9 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 2,8% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +8,2% anual de media.
- Citizens Financial Services Inc obtuvo $36,6 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 8,8% anual.
- Citizens Financial Services Inc devolvió $9,9 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 28% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 0,0%.
- Ganó un 11,5% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 655,1% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$406 M
PER
9,9x
Ingresos
$9,9 M
Beneficio neto
$36,6 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
11,5%
Ratio de eficiencia
655,1%
Citizens Financial Services Inc en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+2,8%
Solo un poco. Las ventas crecieron un 2,8% el último año.
¿Gana dinero?
370,1%
Sí. Se queda un 370,1% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
655,1%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 655,1% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
11,5%
Aceptable. Gana un 11,5% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
9,9x
Una acción cuesta 9,9 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Citizens Financial Services Inc
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 12 de mar. de 2026
- Denominación legal
- CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC
- CIK
- 0000739421
Citizens Financial Services Inc · CZFS
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $7,7 M | $8,6 M | $9,0 M | $9,6 M | $9,9 M |
| Crecimiento de ingresos | 16,2% | 11,0% | 4,5% | 7,1% | 2,8% |
| Margen de intereses | $66,1 M | $72,1 M | $80,3 M | $86,5 M | $98,0 M |
| Beneficio neto | $29,1 M | $29,1 M | $17,8 M | $27,8 M | $36,6 M |
| Margen neto | 376,3% | 338,4% | 198,5% | 289,5% | 370,1% |
| BPA diluido | $7,24 | $7,17 | $3,98 | $5,79 | $7,62 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $38,7 M | $33,2 M | $26,5 M | $33,2 M | $36,5 M |
| Inversión en capital (capex) | $1,1 M | $1,6 M | $2,6 M | $1,3 M | $1,3 M |
| Flujo de caja libre | $37,6 M | $31,6 M | $23,9 M | $31,9 M | $35,2 M |
| Margen FCL | 485,8% | 368,1% | 266,6% | 331,6% | 356,6% |
| Dividendos pagados | $7,4 M | $7,6 M | $8,5 M | $9,3 M | $9,5 M |
| Recompras de acciones | $1,4 M | $1,3 M | $0,3 M | $0,2 M | $0,4 M |
| Variación del número de acciones | 3,6% | 0,8% | 10,4% | 7,3% | −0,0% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $173 M | $26,2 M | $52,8 M | $42,2 M | $34,3 M |
| Préstamos, netos | $1,4 mil M | $1,7 mil M | — | — | — |
| Depósitos | $1,8 mil M | $1,8 mil M | $2,3 mil M | $2,4 mil M | $2,4 mil M |
| Patrimonio neto | $212 M | $200 M | $280 M | $300 M | $338 M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 14,3% | 14,1% | 7,4% | 9,6% | 11,5% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 16,2% | 17,3% | 9,4% | 13,2% | 14,6% |
| Ratio de eficiencia | 537,0% | 520,5% | 721,8% | 680,4% | 655,1% |
Compras de insiders, 12 meses
$0,1 M
3 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,0 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Citizens Financial Services Inc · CZFS
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $84,57 por acción, la empresa vale $406 M: 9,9 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000739421). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.