Heritage Insurance Holdings, Inc.
HRTG NYSE· Seguros contra incendios, marítimos y de accidentes
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$36,82
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Heritage Insurance Holdings, Inc. tuvo $847 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 3,7% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +7,4% anual de media.
- Su margen operativo fue del 31,5%, 20,1 p. p. más: de cada 100 vendidos, quedan unos 32 tras hacer funcionar el negocio.
- Heritage Insurance Holdings, Inc. obtuvo $196 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 21,0% anual.
- El flujo de caja libre fue de $174 M en el ejercicio 2025, el 20,6% de los ingresos.
- Heritage Insurance Holdings, Inc. tiene $465 M más de caja que de deuda.
Capitalización
$1,1 mil M
PER
5,2x
Ingresos
$847 M
Beneficio neto
$196 M
Flujo de caja libre
$174 M
Margen operativo
31,5%
Heritage Insurance Holdings, Inc. en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+3,7%
Solo un poco. Las ventas crecieron un 3,7% el último año.
¿Gana dinero?
23,1%
Sí. Se queda un 23,1% de cada venta como beneficio.
¿El beneficio se convierte en caja?
20,6%
Sí. Un 20,6% de las ventas acaba siendo caja libre.
¿La deuda está bajo control?
Caja neta
Sí. Tiene más caja que deuda.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
5 / 7
Mixto. Supera 5 de 7 pruebas de salud.
¿Qué precio tiene la acción?
5,2x
Una acción cuesta 5,2 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Heritage Insurance Holdings, Inc.
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 12 de mar. de 2026
- Denominación legal
- Heritage Insurance Holdings, Inc.
- CIK
- 0001598665
Heritage Insurance Holdings, Inc. · HRTG
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $632 M | $662 M | $735 M | $817 M | $847 M |
| Crecimiento de ingresos | 6,4% | 4,9% | 11,0% | 11,1% | 3,7% |
| Margen operativo | −10,8% | −23,8% | 8,6% | 11,5% | 31,5% |
| Beneficio neto | −$74,7 M | −$154 M | $45,3 M | $61,5 M | $196 M |
| Margen neto | −11,8% | −23,3% | 6,2% | 7,5% | 23,1% |
| BPA diluido | −$2,69 | −$5,86 | $1,73 | $2,01 | $6,32 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $60,1 M | −$34,3 M | $70,4 M | $87,1 M | $182 M |
| Inversión en capital (capex) | $1,0 M | $8,6 M | $9,9 M | $8,2 M | $8,1 M |
| Flujo de caja libre | $59,1 M | −$42,8 M | $60,5 M | $78,9 M | $174 M |
| Margen FCL | 9,4% | −6,5% | 8,2% | 9,7% | 20,6% |
| Dividendos pagados | $6,7 M | $4,8 M | $0,0 M | — | — |
| Recompras de acciones | $8,2 M | $7,3 M | $0,0 M | $0,0 M | — |
| Variación del número de acciones | −0,7% | −5,3% | −0,3% | 16,8% | 1,0% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $359 M | $281 M | $464 M | $453 M | $559 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $145 M | $152 M | $140 M | $134 M | $94,0 M |
| Patrimonio neto | $343 M | $131 M | $220 M | $291 M | $505 M |
| Deuda neta / EBITDA | — | — | −4,9x | −3,3x | −1,7x |
| Cobertura de intereses | −8,5x | −17,9x | 5,6x | 8,6x | 33,9x |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad del capital | −51,5% | — | — | — | 825,8% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −19,0% | −65,1% | 25,8% | 24,1% | 49,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −38,3% | −189,5% | 25,5% | 24,2% | 41,2% |
| F-score de Piotroski | 4 | 3 | 6 | 5 | 5 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,4 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$10,7 M
6 directivos
De las ventas, bajo planes
70%
$7,5 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Margen operativo:
- Beneficio operativo en proporción a los ingresos.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Flujo de caja libre:
- Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
- Deuda neta / EBITDA:
- Años de EBITDA necesarios para pagar la deuda neta. Por debajo de cero significa más caja que deuda.
- Rentabilidad del capital:
- Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
Heritage Insurance Holdings, Inc. · HRTG
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Márgenes, % de los ingresos
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
Flujo de caja libre
Dividendos y recompras
KIRA
A $36,82 por acción, la empresa vale $1,1 mil M: 5,2 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001598665). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.