Hawthorn Bancshares, Inc.
HWBK Nasdaq· Bancos comerciales nacionales
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$39,29
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Hawthorn Bancshares, Inc. tuvo $80,2 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 10,0% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +3,3% anual de media.
- Hawthorn Bancshares, Inc. obtuvo $23,8 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 12,5% anual.
- Hawthorn Bancshares, Inc. devolvió $8,3 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 36% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 0,8%.
- Ganó un 14,7% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 63,4% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$271 M
PER
10,7x
Ingresos
$80,2 M
Beneficio neto
$23,8 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
14,7%
Ratio de eficiencia
63,4%
Hawthorn Bancshares, Inc. en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+10,0%
Sí. Las ventas crecieron un 10,0% el último año.
¿Gana dinero?
29,7%
Sí. Se queda un 29,7% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
63,4%
Normal. Los costes de funcionamiento se llevan un 63,4% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
14,7%
Bien. Gana un 14,7% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
10,7x
Una acción cuesta 10,7 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Hawthorn Bancshares, Inc.
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 5 de mar. de 2026
- Denominación legal
- HAWTHORN BANCSHARES, INC.
- CIK
- 0000893847
Hawthorn Bancshares, Inc. · HWBK
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $75,3 M | $72,7 M | $66,7 M | $72,9 M | $80,2 M |
| Crecimiento de ingresos | 10,4% | −3,4% | −8,3% | 9,4% | 10,0% |
| Margen de intereses | $58,5 M | $58,8 M | $59,1 M | $58,6 M | $65,9 M |
| Beneficio neto | $22,5 M | $20,8 M | $1,0 M | $18,3 M | $23,8 M |
| Margen neto | 29,9% | 28,5% | 1,4% | 25,0% | 29,7% |
| BPA diluido | $3,15 | $2,94 | $0,14 | $2,61 | $3,43 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $30,2 M | $20,3 M | $17,6 M | $25,6 M | $26,9 M |
| Inversión en capital (capex) | $0,6 M | $2,6 M | $2,1 M | $3,0 M | $4,1 M |
| Flujo de caja libre | $29,6 M | $17,7 M | $15,5 M | $22,6 M | $22,8 M |
| Margen FCL | 39,3% | 24,4% | 23,3% | 31,0% | 28,5% |
| Dividendos pagados | $3,6 M | $4,2 M | $4,6 M | $5,0 M | $5,4 M |
| Recompras de acciones | $2,1 M | $2,9 M | $0,0 M | $1,1 M | $2,9 M |
| Variación del número de acciones | 10,1% | −1,2% | −0,3% | −0,6% | −0,8% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $160 M | $83,7 M | $93,5 M | $51,0 M | $104 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $23,8 M | $5,2 M | $0,0 M | — | — |
| Préstamos, netos | $1,3 mil M | $1,5 mil M | $1,5 mil M | $1,4 mil M | $1,5 mil M |
| Depósitos | $1,5 mil M | $1,6 mil M | $1,6 mil M | $1,5 mil M | $1,6 mil M |
| Patrimonio neto | $149 M | $127 M | $136 M | $150 M | $174 M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 16,1% | 15,0% | 0,7% | 12,8% | 14,7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 15,1% | 16,3% | 0,7% | 12,2% | 13,7% |
| Ratio de eficiencia | 65,0% | 66,7% | 78,5% | 67,9% | 63,4% |
| F-score de Piotroski | 6 | 4 | 5 | — | — |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
De las ventas, bajo planes
—
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Hawthorn Bancshares, Inc. · HWBK
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $39,29 por acción, la empresa vale $271 M: 10,7 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000893847). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.