1.Ventas y beneficios
Ver sección →- Hoyne Bancorp, Inc. tuvo $15,3 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 41,8% más que el año anterior.
- Hoyne Bancorp, Inc. obtuvo $0,2 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Hoyne Bancorp, Inc.
HYNE Nasdaq Instituciones de ahorro no autorizadas por el gobierno federal Finanzas EF2024–EF2025
Hoyne Bancorp, Inc. tuvo $15,3 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 41,8% más que el año anterior.
- Hoy
- 4,8%
- Cierre anterior
- $17,62
- Capitalización
- $138 M
- PER
- —
- Rango de 52 semanas
-
$13,67 $18,47
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$18,47
+$4,47 (+31,93%) desde el 4 de dic. de 2025
El resumen de KIRA Analista IA
¡Hola! He leído el último informe anual de Hoyne Bancorp, Inc. (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
2 fortalezas 1 a vigilar
2.Caja y accionistas
Ver sección →- En los últimos 12 meses, los directivos compraron $2,3 M en acciones en el mercado y no vendieron ninguna.
3.Salud financiera
Ver sección →- Ganó un 0,2% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 96,4% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Hoyne Bancorp, Inc. en 30 segundos
Bien Regular Débil
Bien
¿Crecen las ventas?
+41,8%
Sí. Las ventas crecieron un 41,8% el último año.
Regular
¿Gana dinero?
1,5%
Un poco. Se queda un 1,5% de cada venta como beneficio.
Débil
¿Qué tan contenidos son sus costes?
96,4%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 96,4% de los ingresos.
Débil
¿Cuánto gana sobre su capital?
0,2%
Bajo. Gana un 0,2% al año sobre el dinero de los accionistas.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
Cifras clave, ejercicio 2025
Capitalización
Último cierre multiplicado por el último número de acciones diluidas, por lo que es aproximada.
$138 M
cierre del 26 oct.
PER
Último cierre dividido entre el beneficio diluido por acción de los últimos cuatro trimestres.
—
Sobre un BPA de $0,03 (12 meses)
Gráficos por
Ventas y beneficios
¿Vende más y cuánto se queda?
Ingresos y márgenes
KIRA resume las cifras
-
Hoyne Bancorp, Inc. tuvo $15,3 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 41,8% más que el año anterior.
Ingresos
EF24
Ingresos $10,8 M
EF25
Ingresos $15,3 M
Ingresos
T3 '24
Ingresos $2,7 M
T4 '24
Ingresos $3,2 M
T1 '25
Ingresos $3,3 M
T2 '25
Ingresos $3,6 M
T3 '25
Ingresos $3,6 M
T4 '25
Ingresos $4,8 M
T1 '26
Ingresos $4,5 M
T2 '26
Ingresos $4,8 M
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
EF24
Peso del margen de intereses 90,0%
Ratio de eficiencia 123,4%
EF25
Peso del margen de intereses 92,0%
Ratio de eficiencia 96,4%
Peso del margen de intereses
Ratio de eficiencia
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
T3 '24
Peso del margen de intereses 89,4%
Ratio de eficiencia 119,8%
T4 '24
Peso del margen de intereses 90,1%
Ratio de eficiencia 117,4%
T1 '25
Peso del margen de intereses 91,0%
Ratio de eficiencia 103,2%
T2 '25
Peso del margen de intereses 93,9%
Ratio de eficiencia 90,9%
T3 '25
Peso del margen de intereses 93,6%
Ratio de eficiencia 93,7%
T4 '25
Peso del margen de intereses 88,0%
Ratio de eficiencia 97,9%
T1 '26
Peso del margen de intereses 93,8%
Ratio de eficiencia 100,9%
T2 '26
Peso del margen de intereses 91,8%
Ratio de eficiencia 94,2%
Peso del margen de intereses
Ratio de eficiencia
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Beneficio neto y beneficio por acción
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
KIRA resume las cifras
-
Hoyne Bancorp, Inc. obtuvo $0,2 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Beneficio neto
EF24
Beneficio neto −$2,0 M
EF25
Beneficio neto $0,2 M
Beneficio neto
T3 '24
Beneficio neto −$0,4 M
T4 '24
Beneficio neto −$0,4 M
T1 '25
Beneficio neto −$0,2 M
T2 '25
Beneficio neto $0,1 M
T3 '25
Beneficio neto $0,1 M
T4 '25
Beneficio neto $0,2 M
T1 '26
Beneficio neto −$0,1 M
T2 '26
Beneficio neto $0,1 M
BPA diluido
EF24
BPA diluido —
EF25
BPA diluido $0,03
BPA diluido
T3 '24
BPA diluido —
T4 '24
BPA diluido —
T1 '25
BPA diluido —
T2 '25
BPA diluido —
T3 '25
BPA diluido —
T4 '25
BPA diluido —
T1 '26
BPA diluido −$0,02
T2 '26
BPA diluido $0,01
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
Caja y accionistas
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
Dividendos, recompras y número de acciones
Dividendos y recompras
EF24
Dividendos —
Recompras —
EF25
Dividendos —
Recompras —
Dividendos
Recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
EF24
Acciones diluidas —
EF25
Acciones diluidas 0,01 mil M
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Operaciones de directivos
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
KIRA resume las cifras
-
En los últimos 12 meses, los directivos compraron $2,3 M en acciones en el mercado y no vendieron ninguna.
Compras, 12 meses
$2,3 M
10 directivos
Ventas, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
De las ventas, bajo planes
—
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28 de ago. de 2026 | Steven F. RosenbaumDirector | Compras | 200 | $16,56 | $0,0 M | Form 4 |
| 25 de ago. de 2026 | Walter F HealyPresident, CEO and Director, Director | Compras | 1.500 | $16,59 | $0,0 M | Form 4 |
| 24 de ago. de 2026 | Walter F HealyPresident, CEO and Director, Director | Compras | 48 | $16,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 11 de jun. de 2026 | Walter F HealyPresident, CEO and Director, Director | Compras | 1.537 | $16,28 | $0,0 M | Form 4 |
| 11 de jun. de 2026 | Thomas S. ManfreEVP and CFO | Compras | 61 | $16,28 | $0,0 M | Form 4 |
| 20 de may. de 2026 | Steven F. RosenbaumDirector | Compras | 400 | $15,63 | $0,0 M | Form 4 |
| 5 de dic. de 2025 | Thomas S. ManfreEVP and CFO | Compras | 16.242 | $13,84 | $0,2 M | Form 4 |
| 4 de dic. de 2025 | Walter F HealyPresident, CEO and Director, Director | Compras | 14.284 | $13,66 | $0,2 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Thomas S. ManfreEVP and CFO | Compras | 1.975 | $10,00 | $0,0 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Walter F HealyPresident, CEO and Director, Director | Compras | 23.925 | $10,00 | $0,2 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Timothy S BreemsDirector | Compras | 15.000 | $10,00 | $0,2 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Anthony M. VaccarelloDirector | Compras | 10.000 | $10,00 | $0,1 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Theodore C. WiemannDirector | Compras | 25.000 | $10,00 | $0,3 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Steven F. RosenbaumDirector | Compras | 30.000 | $10,00 | $0,3 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Paula M. CarstensenDirector | Compras | 20.000 | $10,00 | $0,2 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Judith A. GonschDirector | Compras | 30.000 | $10,00 | $0,3 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | Janet H. WinninghamDirector | Compras | 20.000 | $10,00 | $0,2 M | Form 4 |
| 3 de dic. de 2025 | David M. OpasDirector | Compras | 10.000 | $10,00 | $0,1 M | Form 4 |
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
Salud financiera
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Balance
Préstamos, depósitos y capital al cierre de cada ejercicio.
Préstamos y depósitos
EF24
Préstamos $241 M
Depósitos $357 M
EF25
Préstamos $268 M
Depósitos $322 M
Préstamos
Depósitos
| Cierre del ejercicio | EF24 | EF25 |
|---|---|---|
| Préstamos, netos | $241 M | $268 M |
| Depósitos | $357 M | $322 M |
| Préstamos / depósitos | 67,4% | 83,3% |
| Activo total | $450 M | $489 M |
| Patrimonio neto | $85,8 M | $161 M |
| Activos intangibles | $0,3 M | $0,1 M |
| Provisiones / préstamos | 0,2% | 0,2% |
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Rentabilidad y eficiencia
En los bancos, la rentabilidad sobre el patrimonio y el ratio de eficiencia (costes en proporción a los ingresos) son lo que más dice de cómo funciona el negocio.
KIRA resume las cifras
-
Ganó un 0,2% sobre el dinero de los accionistas.
Los costes de funcionamiento se llevaron un 96,4% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Rentabilidad sobre el patrimonio, sobre el patrimonio tangible y ratio de eficiencia
EF24
ROE −2,3%
ROTE −2,3%
Ratio de eficiencia 123,4%
EF25
ROE 0,2%
ROTE 0,1%
Ratio de eficiencia 96,4%
ROE
ROTE
Ratio de eficiencia
En palabras sencillas: La rentabilidad sobre fondos propios es el beneficio que se obtiene cada año con el dinero de los accionistas. El ratio de eficiencia es qué parte de cada euro de ingresos se va en costes de funcionamiento, así que cuanto más bajo, mejor.
Todas las cifras
Todas las cifras, año a año.
2 años de cifras
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
| Ejercicio fiscal | EF24 | EF25 |
|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||
| Ingresos | $10,8 M | $15,3 M |
| Margen de intereses | $9,7 M | $14,1 M |
| Ingresos no financieros | $1,1 M | $1,2 M |
| Gastos no financieros | $13,3 M | $14,8 M |
| Provisiones por pérdidas crediticias | $0,5 M | $0,5 M |
| Beneficio antes de impuestos | −$3,0 M | $0,0 M |
| Impuesto sobre beneficios | −$1,0 M | −$0,2 M |
| Beneficio neto | −$2,0 M | $0,2 M |
| BPA diluido | — | $0,03 |
| Acciones diluidas | — | 0,01 mil M |
| Flujo de caja | ||
| Flujo de caja operativo | −$2,8 M | $1,2 M |
| Inversión en capital (capex) | $1,0 M | $1,0 M |
| Flujo de caja libre | −$3,8 M | $0,2 M |
| Remuneración en acciones | — | $0,0 M |
| Balance | ||
| Caja e inversiones a corto plazo | $15,3 M | $47,6 M |
| Pasivos por arrendamiento financiero | $0,1 M | $0,0 M |
| Préstamos, netos | $241 M | $268 M |
| Depósitos | $357 M | $322 M |
| Inmovilizado material, neto | $7,7 M | $7,4 M |
| Activos intangibles | $0,3 M | $0,1 M |
| Activo total | $450 M | $489 M |
| Pasivo total | $364 M | $328 M |
| Patrimonio neto | $85,8 M | $161 M |
| Márgenes | ||
| Margen neto | −18,1% | 1,5% |
| Margen FCL | −34,8% | 1,3% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 90,0% | 92,0% |
| Ratio de eficiencia | 123,4% | 96,4% |
| Rentabilidad | ||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −2,3% | 0,2% |
| Rentabilidad sobre activos | −0,4% | 0,0% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −2,3% | 0,1% |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | — | 41,8% |
| Salud financiera | ||
| Préstamos / depósitos | 67,4% | 83,3% |
| Provisiones / préstamos | 0,2% | 0,2% |
| Asignación de capital | ||
| Capex / ingresos | 9,1% | 6,8% |
| Remun. en acciones / ingresos | — | 0,2% |
| Indicadores de calidad | ||
| Ratio de devengos | 0,2% | −0,2% |
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0002073153). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.