Merchants Bancorp
MBIN Nasdaq· Bancos comerciales estatales
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$49,57
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Merchants Bancorp tuvo $681 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 1,6% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +14,1% anual de media.
- Merchants Bancorp obtuvo $219 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 11,1% anual.
- Merchants Bancorp devolvió $59,4 M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas subió un 2,1%.
- Ganó un 9,7% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 44,0% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$2,3 mil M
PER
10,0x
Ingresos
$681 M
Beneficio neto
$219 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
9,7%
Ratio de eficiencia
44,0%
Merchants Bancorp en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+1,6%
Solo un poco. Las ventas crecieron un 1,6% el último año.
¿Gana dinero?
32,1%
Sí. Se queda un 32,1% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
44,0%
Eficiente. Los costes de funcionamiento se llevan un 44,0% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
9,7%
Aceptable. Gana un 9,7% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
10,0x
Una acción cuesta 10,0 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Merchants Bancorp
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 27 de feb. de 2026
- Denominación legal
- Merchants Bancorp
- CIK
- 0001629019
Merchants Bancorp · MBIN
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $435 M | $444 M | $563 M | $671 M | $681 M |
| Crecimiento de ingresos | 23,8% | 2,1% | 26,6% | 19,2% | 1,6% |
| Margen de intereses | $278 M | $319 M | $448 M | $523 M | $517 M |
| Beneficio neto | $227 M | $220 M | $279 M | $320 M | $219 M |
| Margen neto | 52,2% | 49,4% | 49,6% | 47,8% | 32,1% |
| BPA diluido | $4,76 | $4,47 | $5,64 | $6,30 | $3,78 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | −$49,2 M | $976 M | −$356 M | −$835 M | −$341 M |
| Inversión en capital (capex) | $3,6 M | $6,8 M | $7,5 M | $18,4 M | $20,9 M |
| Flujo de caja libre | −$52,9 M | $969 M | −$364 M | −$854 M | −$362 M |
| Margen FCL | −12,1% | 218,0% | −64,7% | −127,3% | −53,2% |
| Dividendos pagados | $31,2 M | $38,1 M | $48,5 M | $51,2 M | $59,4 M |
| Recompras de acciones | — | $3,9 M | — | — | — |
| Variación del número de acciones | 0,4% | −0,0% | 0,1% | 3,8% | 2,1% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $1,0 mil M | $226 M | $584 M | $477 M | $212 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $1,0 mil M | — | — | — | — |
| Préstamos, netos | $5,8 mil M | $7,4 mil M | $10,1 mil M | $10,4 mil M | $11,0 mil M |
| Depósitos | $9,0 mil M | $10,1 mil M | $14,1 mil M | $11,9 mil M | $13,0 mil M |
| Patrimonio neto | $1,2 mil M | $1,5 mil M | $1,7 mil M | $2,2 mil M | $2,3 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 23,1% | 16,8% | 17,7% | 16,2% | 9,7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 18,1% | 13,4% | 14,5% | 12,7% | 7,6% |
| Ratio de eficiencia | 28,8% | 30,6% | 31,0% | 33,4% | 44,0% |
| F-score de Piotroski | 4 | — | — | — | — |
Compras de insiders, 12 meses
$0,5 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$5,7 M
3 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Merchants Bancorp · MBIN
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $49,57 por acción, la empresa vale $2,3 mil M: 10,0 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001629019). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.