Mechanics Bancorp
MCHB Nasdaq· Bancos comerciales estatales
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$15,13
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Mechanics Bancorp tuvo $49,7 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 3,3% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un −32,6% anual de media.
- Mechanics Bancorp obtuvo $266 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un −6,6% anual.
- Mechanics Bancorp devolvió $48,6 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 26% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 3,3%.
- Ganó un 10,3% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 944,3% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$3,4 mil M
PER
11,6x
Ingresos
$49,7 M
Beneficio neto
$266 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
10,3%
Ratio de eficiencia
944,3%
Mechanics Bancorp en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+3,3%
Solo un poco. Las ventas crecieron un 3,3% el último año.
¿Gana dinero?
534,4%
Sí. Se queda un 534,4% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
944,3%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 944,3% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
10,3%
Aceptable. Gana un 10,3% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
11,6x
Una acción cuesta 11,6 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Mechanics Bancorp
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 17 de mar. de 2026
- Denominación legal
- Mechanics Bancorp
- CIK
- 0001518715
Mechanics Bancorp · MCHB
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $347 M | $285 M | $209 M | $48,1 M | $49,7 M |
| Crecimiento de ingresos | −3,1% | −17,9% | −26,7% | −76,9% | 3,3% |
| Margen de intereses | $227 M | $233 M | $167 M | $519 M | $586 M |
| Beneficio neto | $115 M | $66,5 M | −$27,5 M | $29,0 M | $266 M |
| Margen neto | 33,3% | 23,4% | −13,2% | 60,3% | 534,4% |
| BPA diluido | $5,46 | $3,49 | −$1,46 | $0,14 | $1,27 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $173 M | $218 M | $8,0 M | $292 M | $194 M |
| Inversión en capital (capex) | $2,9 M | $6,8 M | $3,8 M | $6,4 M | $6,5 M |
| Flujo de caja libre | $170 M | $212 M | $4,2 M | $286 M | $187 M |
| Margen FCL | 49,0% | 74,3% | 2,0% | 594,0% | 376,2% |
| Dividendos pagados | $21,3 M | $26,8 M | $12,3 M | $95,0 M | $48,6 M |
| Recompras de acciones | $84,2 M | $75,0 M | $0,0 M | — | — |
| Variación del número de acciones | −8,4% | −9,9% | −1,4% | 975,7% | 3,3% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $65,2 M | $72,8 M | $216 M | $1.000 M | $1,0 mil M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $168 M | $1,2 mil M | $2,0 mil M | $1,0 mil M | $192 M |
| Préstamos, netos | $5,5 mil M | $7,4 mil M | $7,4 mil M | $9,6 mil M | $14,0 mil M |
| Depósitos | $6,1 mil M | $7,5 mil M | $6,8 mil M | $13,9 mil M | $19,0 mil M |
| Patrimonio neto | $715 M | $562 M | $2,2 mil M | $2,3 mil M | $2,9 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 16,1% | 10,4% | −2,0% | 1,3% | 10,3% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 16,1% | 12,5% | −1,2% | 2,0% | 14,7% |
| Ratio de eficiencia | 62,1% | 72,1% | 115,9% | 718,6% | 944,3% |
| F-score de Piotroski | 6 | 4 | 3 | 5 | 4 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,0 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Mechanics Bancorp · MCHB
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $15,13 por acción, la empresa vale $3,4 mil M: 11,6 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001518715). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.