Provident Financial Services Inc
PFS NYSE· Instituciones de ahorro con autorización federal
Último cierre · 27 de oct. de 2026
$23,23
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Provident Financial Services Inc tuvo $73,1 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 7,1% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +9,9% anual de media.
- Provident Financial Services Inc obtuvo $291 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 5,5% anual.
- Provident Financial Services Inc devolvió $126 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 29% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 19,0%.
- Ganó un 10,7% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 627,4% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$3,0 mil M
PER
9,7x
Ingresos
$73,1 M
Beneficio neto
$291 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
10,7%
Ratio de eficiencia
627,4%
Provident Financial Services Inc en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+7,1%
Sí. Las ventas crecieron un 7,1% el último año.
¿Gana dinero?
398,3%
Sí. Se queda un 398,3% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
627,4%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 627,4% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
10,7%
Aceptable. Gana un 10,7% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
9,7x
Una acción cuesta 9,7 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Provident Financial Services Inc
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 27 de feb. de 2026
- Denominación legal
- PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC
- CIK
- 0001178970
Provident Financial Services Inc · PFS
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $57,6 M | $55,0 M | $57,5 M | $68,3 M | $73,1 M |
| Crecimiento de ingresos | 26,4% | −4,5% | 4,6% | 18,7% | 7,1% |
| Margen de intereses | $366 M | $418 M | $399 M | $601 M | $761 M |
| Beneficio neto | $168 M | $176 M | $128 M | $116 M | $291 M |
| Margen neto | 291,7% | 319,4% | 223,2% | 169,2% | 398,3% |
| BPA diluido | $2,19 | $2,35 | $1,71 | $1,05 | $2,23 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $157 M | $200 M | $173 M | $426 M | $442 M |
| Inversión en capital (capex) | $13,8 M | $9,4 M | $7,5 M | $1,3 M | $11,5 M |
| Flujo de caja libre | $143 M | $191 M | $166 M | $425 M | $431 M |
| Margen FCL | 248,5% | 347,2% | 288,4% | 622,5% | 589,2% |
| Dividendos pagados | $71,5 M | $72,0 M | $72,4 M | $101 M | $126 M |
| Recompras de acciones | $20,7 M | $46,5 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Variación del número de acciones | 10,0% | −2,3% | 0,1% | 46,5% | 19,0% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $685 M | $186 M | $180 M | $206 M | $209 M |
| Préstamos, netos | $9,5 mil M | $10,2 mil M | $10,8 mil M | $18,6 mil M | $19,3 mil M |
| Depósitos | $11,2 mil M | $10,6 mil M | $10,3 mil M | $18,6 mil M | $19,3 mil M |
| Patrimonio neto | $1,7 mil M | $1,6 mil M | $1,7 mil M | $2,6 mil M | $2,8 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 10,1% | 10,7% | 7,8% | 5,4% | 10,7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 13,4% | 15,2% | 10,3% | 5,8% | 13,2% |
| Ratio de eficiencia | 434,4% | 473,3% | 478,6% | 670,0% | 627,4% |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$2,3 M
6 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Provident Financial Services Inc · PFS
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $23,23 por acción, la empresa vale $3,0 mil M: 9,7 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001178970). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.