Progressive
PGR NYSE· Seguros de daños y responsabilidad civil
Último cierre · 27 de oct. de 2026
$225,60
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Progressive tuvo $87,7 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 16,3% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +15,5% anual de media.
- Progressive obtuvo $11,3 mil M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 30,4% anual.
- El flujo de caja libre fue de $17,2 mil M en el ejercicio 2025, el 19,6% de los ingresos.
- Progressive devolvió $2,9 mil M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 17% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 0,1%.
- Progressive tiene $3,2 mil M más de caja que de deuda.
Capitalización
$131,8 mil M
PER
11,3x
Ingresos
$87,7 mil M
Beneficio neto
$11,3 mil M
Flujo de caja libre
$17,2 mil M
Margen operativo
—
Progressive en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+16,3%
Sí. Las ventas crecieron un 16,3% el último año.
¿Gana dinero?
12,9%
Sí. Se queda un 12,9% de cada venta como beneficio.
¿El beneficio se convierte en caja?
19,6%
Sí. Un 19,6% de las ventas acaba siendo caja libre.
¿La deuda está bajo control?
Caja neta
Sí. Tiene más caja que deuda.
¿Qué precio tiene la acción?
11,3x
Una acción cuesta 11,3 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
A qué se dedica Progressive
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 2 de mar. de 2026
- Denominación legal
- PROGRESSIVE CORP/OH/
- CIK
- 0000080661
Progressive · PGR
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $47,7 mil M | $49,6 mil M | $62,1 mil M | $75,4 mil M | $87,7 mil M |
| Crecimiento de ingresos | 11,8% | 4,0% | 25,2% | 21,4% | 16,3% |
| Beneficio neto | $3,4 mil M | $722 M | $3,9 mil M | $8,5 mil M | $11,3 mil M |
| Margen neto | 7,0% | 1,5% | 6,3% | 11,3% | 12,9% |
| BPA diluido | $5,66 | $1,18 | $6,58 | $14,40 | $19,23 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $7,8 mil M | $6,8 mil M | $10,6 mil M | $15,1 mil M | $17,5 mil M |
| Inversión en capital (capex) | $244 M | $292 M | $252 M | $285 M | $348 M |
| Flujo de caja libre | $7,5 mil M | $6,6 mil M | $10,4 mil M | $14,8 mil M | $17,2 mil M |
| Margen FCL | 15,8% | 13,2% | 16,7% | 19,7% | 19,6% |
| Dividendos pagados | $3,7 mil M | $234 M | $234 M | $674 M | $2,9 mil M |
| Recompras de acciones | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Variación del número de acciones | −0,1% | 0,0% | 0,1% | 0,0% | 0,1% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $1,1 mil M | $3,1 mil M | $1,9 mil M | $769 M | $10,1 mil M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $4,9 mil M | $6,4 mil M | $6,9 mil M | $6,9 mil M | $6,9 mil M |
| Patrimonio neto | $18,2 mil M | $15,9 mil M | $20,3 mil M | $25,6 mil M | $30,3 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | 0,8x | 2,2x | 0,9x | 0,5x | −0,2x |
| Cobertura de intereses | 20,3x | 4,8x | 19,3x | 39,4x | 52,2x |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad del capital | 18,0% | 4,4% | 18,5% | 30,5% | 39,2% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 19,0% | 4,2% | 21,6% | 37,0% | 40,5% |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$31,3 M
12 directivos
De las ventas, bajo planes
94%
$29,4 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Margen operativo:
- Beneficio operativo en proporción a los ingresos.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Flujo de caja libre:
- Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
- Deuda neta / EBITDA:
- Años de EBITDA necesarios para pagar la deuda neta. Por debajo de cero significa más caja que deuda.
- Rentabilidad del capital:
- Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
Progressive · PGR
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Márgenes, % de los ingresos
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
Flujo de caja libre
Dividendos y recompras
Empresas similares
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen op. | Margen FCL | ROIC | PER | F-score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Progressive PGR | $131,8 mil M | 16,3% | — | 19,6% | 39,2% | 11,3x | — |
| Allstate ALL | $65,2 mil M | 5,6% | — | 14,6% | 37,3% | 5,0x | — |
| Chubb CB | $140,6 mil M | 6,5% | — | — | 13,6% | 12,6x | — |
| Travelers Companies TRV | $83,6 mil M | 5,2% | — | — | 20,1% | 10,4x | — |
| Hartford HIG | $36,9 mil M | 6,9% | — | 20,3% | 22,6% | 8,6x | — |
Precio comparado con el beneficio (PER)
Cuántas veces su beneficio anual por acción cuesta una acción. Más alto significa que los inversores pagan más por cada unidad de beneficio.
KIRA
A $225,60 por acción, la empresa vale $131,8 mil M: 11,3 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Progressive hizo crecer sus ventas más que 4 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 3 de 4.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000080661). Datos actualizados el 9 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.