Southside Bancshares Inc
SBSI NYSE· Bancos comerciales estatales
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$31,82
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Southside Bancshares Inc tuvo $237 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 8,1% menos que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +0,0% anual de media.
- Southside Bancshares Inc obtuvo $69,2 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 2,6% anual.
- Southside Bancshares Inc devolvió $66,6 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 91% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 0,5%.
- Ganó un 8,3% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 63,9% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$951 M
PER
12,5x
Ingresos
$237 M
Beneficio neto
$69,2 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
8,3%
Ratio de eficiencia
63,9%
Southside Bancshares Inc en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
−8,1%
No. Las ventas cayeron un 8,1% el último año.
¿Gana dinero?
29,2%
Sí. Se queda un 29,2% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
63,9%
Normal. Los costes de funcionamiento se llevan un 63,9% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
8,3%
Aceptable. Gana un 8,3% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
12,5x
Una acción cuesta 12,5 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Southside Bancshares Inc
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 27 de feb. de 2026
- Denominación legal
- SOUTHSIDE BANCSHARES INC
- CIK
- 0000705432
Southside Bancshares Inc · SBSI
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $239 M | $253 M | $251 M | $258 M | $237 M |
| Crecimiento de ingresos | 0,8% | 6,0% | −0,9% | 2,8% | −8,1% |
| Margen de intereses | $190 M | $212 M | $215 M | $216 M | $221 M |
| Beneficio neto | $113 M | $105 M | $86,7 M | $88,5 M | $69,2 M |
| Margen neto | 47,5% | 41,5% | 34,6% | 34,3% | 29,2% |
| BPA diluido | $3,47 | $3,26 | $2,82 | $2,91 | $2,29 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $156 M | $227 M | $79,9 M | $102 M | $93,8 M |
| Inversión en capital (capex) | $8,4 M | $9,3 M | $6,9 M | $11,2 M | $20,3 M |
| Flujo de caja libre | $148 M | $217 M | $73,0 M | $90,7 M | $73,5 M |
| Margen FCL | 61,8% | 85,8% | 29,1% | 35,2% | 31,0% |
| Dividendos pagados | $44,6 M | $44,9 M | $43,6 M | $43,6 M | $43,4 M |
| Recompras de acciones | $34,1 M | $33,7 M | $44,8 M | $1,5 M | $23,2 M |
| Variación del número de acciones | −1,8% | −1,3% | −4,6% | −1,3% | −0,5% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $202 M | $199 M | $561 M | $426 M | $390 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $159 M | $159 M | $154 M | $152 M | $300 M |
| Préstamos, netos | $3,6 mil M | $4,1 mil M | $4,5 mil M | $4,6 mil M | $4,8 mil M |
| Depósitos | $5,7 mil M | $6,2 mil M | $6,5 mil M | $6,7 mil M | $6,9 mil M |
| Patrimonio neto | $912 M | $746 M | $773 M | $812 M | $848 M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,7% | 12,7% | 11,4% | 11,2% | 8,3% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 16,1% | 19,4% | 15,2% | 14,5% | 10,7% |
| Ratio de eficiencia | 52,3% | 51,5% | 56,0% | 57,1% | 63,9% |
| F-score de Piotroski | 6 | 6 | 4 | 5 | 4 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,1 M
2 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,0 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Southside Bancshares Inc · SBSI
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $31,82 por acción, la empresa vale $951 M: 12,5 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000705432). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.