Charles Schwab
SCHW NYSE· Banca de inversión e intermediación bursátil
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$89,73
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Charles Schwab tuvo $23,9 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 22,0% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +15,4% anual de media.
- Charles Schwab obtuvo $8,9 mil M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 15,1% anual.
- Charles Schwab devolvió $9,7 mil M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas bajó un 1,4%.
- Ganó un 18,1% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 52,1% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$162,3 mil M
PER
16,3x
Ingresos
$23,9 mil M
Beneficio neto
$8,9 mil M
Rentabilidad sobre el patrimonio
18,1%
Ratio de eficiencia
52,1%
Charles Schwab en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+22,0%
Sí. Las ventas crecieron un 22,0% el último año.
¿Gana dinero?
37,0%
Sí. Se queda un 37,0% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
52,1%
Eficiente. Los costes de funcionamiento se llevan un 52,1% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
18,1%
Bien. Gana un 18,1% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
16,3x
Una acción cuesta 16,3 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
A qué se dedica Charles Schwab
Charles Schwab es una sociedad holding de ahorro y préstamo que opera una correduría, un banco y negocios de gestión de activos, custodia y asesoría. A finales de 2025 tenía $11.90 trillion en activos de clientes, 38.5 million de cuentas de corretaje activas, 5.7 million de cuentas de participantes en planes de trabajo y 2.2 million de cuentas bancarias. Presta servicios a sus clientes a través de dos segmentos. Investor Services ofrece servicios de corretaje, asesoría de inversiones, banca y fideicomisos a inversionistas individuales, así como servicios de planes de jubilación y planes de acciones a empresas y sus empleados. Advisor Services ofrece servicios de custodia, negociación, banca y apoyo a asesores de inversión independientes registrados, asesores independientes de jubilación y entidades administradoras de registros.
Principales riesgos, en sus propias palabras
- Un cambio significativo en la forma en que los clientes distribuyen su efectivo podría reducir sus ingresos.
- Los cambios en las tasas de interés podrían afectar su rentabilidad.
- Una caída significativa de su liquidez, que también podría reducir la confianza de los clientes en la empresa.
- Pérdidas crediticias y problemas en otras instituciones financieras que podrían afectar a los mercados financieros en general.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 25 de feb. de 2026
- Denominación legal
- SCHWAB CHARLES CORP
- CIK
- 0000316709
Charles Schwab · SCHW
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $18,5 mil M | $20,8 mil M | $18,8 mil M | $19,6 mil M | $23,9 mil M |
| Crecimiento de ingresos | 58,4% | 12,1% | −9,3% | 4,1% | 22,0% |
| Margen de intereses | $8,0 mil M | $10,7 mil M | $9,4 mil M | $9,1 mil M | $11,8 mil M |
| Beneficio neto | $5,9 mil M | $7,2 mil M | $5,1 mil M | $5,9 mil M | $8,9 mil M |
| Margen neto | 31,6% | 34,6% | 26,9% | 30,3% | 37,0% |
| BPA diluido | $2,83 | $3,50 | $2,54 | $2,99 | $4,65 |
| Caja | |||||
| Dividendos pagados | $1,8 mil M | $2,1 mil M | $2,3 mil M | $2,3 mil M | $2,3 mil M |
| Recompras de acciones | $0,0 M | $3,4 mil M | $2,8 mil M | $0,0 M | $7,3 mil M |
| Variación del número de acciones | 32,2% | −0,2% | −3,3% | 0,2% | −1,4% |
| Deuda y solidez | |||||
| Préstamos, netos | $34,6 mil M | $40,5 mil M | $40,4 mil M | $45,2 mil M | $58,0 mil M |
| Depósitos | $443,8 mil M | $366,7 mil M | $290,0 mil M | $259,1 mil M | $255,7 mil M |
| Patrimonio neto | $56,3 mil M | $36,6 mil M | $41,0 mil M | $48,4 mil M | $49,4 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 10,4% | 15,5% | 13,1% | 13,3% | 18,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 20,9% | 42,6% | 52,5% | 35,3% | 39,2% |
| Ratio de eficiencia | 58,4% | 54,8% | 66,1% | 60,8% | 52,1% |
Compras de insiders, 12 meses
$1,8 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$335 M
15 directivos
De las ventas, bajo planes
11%
$35,2 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Charles Schwab · SCHW
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
Empresas similares
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen neto | ROE | PER | F-score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Charles Schwab SCHW | $162,3 mil M | 22,0% | 37,0% | 18,1% | 16,3x | — |
| Raymond James Financial RJF | $32,7 mil M | 6,6% | 13,4% | 17,7% | 13,8x | — |
| Goldman Sachs GS | $283,7 mil M | 8,9% | 29,5% | 13,9% | 13,8x | — |
| Morgan Stanley MS | $292,1 mil M | 14,4% | 23,9% | 15,6% | 14,8x | — |
| Stifel SF | $7,3 mil M | 6,7% | 10,8% | 11,7% | 11,9x | — |
Precio comparado con el beneficio (PER)
Cuántas veces su beneficio anual por acción cuesta una acción. Más alto significa que los inversores pagan más por cada unidad de beneficio.
KIRA
A $89,73 por acción, la empresa vale $162,3 mil M: 16,3 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Charles Schwab hizo crecer sus ventas más que 4 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 4 de 4.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000316709). Datos actualizados el 9 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.