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USIO Nasdaq Funciones relacionadas con la banca de depósitos, n. e. p. Finanzas EF2016–EF2025
Usio, Inc. tuvo $85,4 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 3,0% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +21,5% anual de media.
Último cierre · 23 de oct. de 2026
$3,14
0,6%¡Hola! He leído el último informe anual de Usio, Inc. (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
Bien Regular Débil
¿Crecen las ventas?
+3,0%
Solo un poco. Las ventas crecieron un 3,0% el último año.
¿Gana dinero?
−2,9%
No. Perdió dinero el último año.
¿El beneficio se convierte en caja?
1,3%
En parte. Un 1,3% de las ventas acaba siendo caja libre.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
2 / 9
Débil. Supera 2 de 9 pruebas de salud.
¿Qué precio tiene la acción?
—
Sin PER: no tuvo beneficios en los últimos cuatro trimestres.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
¿Vende más y cuánto se queda?
KIRA · Usio, Inc. tuvo $85,4 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 3,0% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +21,5% anual de media. Su margen operativo fue del −2,8%, 1,0 p. p. menos: de cada 100 vendidos, quedan unos −3 tras hacer funcionar el negocio.
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Ingresos
Ingresos
Márgenes, % de los ingresos
Márgenes, % de los ingresos
KIRA · Usio, Inc. perdió $2,5 M en el ejercicio 2025.
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
Beneficio neto
Beneficio neto
BPA diluido
BPA diluido
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
KIRA · El flujo de caja libre fue de $1,1 M en el ejercicio 2025, el 1,3% de los ingresos.
Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
En palabras sencillas: El beneficio sobre el papel no es lo mismo que dinero en el banco. El flujo de caja libre es la caja que queda tras pagar el funcionamiento y el mantenimiento del negocio: el dinero que puede devolver a los accionistas, ahorrar o invertir.
Flujo de caja libre
Flujo de caja libre
Flujo de caja operativo frente a inversión en capital
Flujo de caja operativo frente a inversión en capital
KIRA · Usio, Inc. devolvió $1,1 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 99% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas subió un 0,3%.
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Dividendos y recompras
Dividendos y recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
KIRA · En los últimos 12 meses, los directivos vendieron $0,1 M en acciones en el mercado y no compraron ninguna.
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
Compras, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas, 12 meses
$0,1 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 de mar. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 10.000 | $1,27 | $0,0 M | Form 4 |
| 9 de mar. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 8.860 | $1,31 | $0,0 M | Form 4 |
| 6 de mar. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 6.697 | $1,35 | $0,0 M | Form 4 |
| 5 de mar. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 2.787 | $1,38 | $0,0 M | Form 4 |
| 27 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 5.922 | $1,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 26 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 4.502 | $1,35 | $0,0 M | Form 4 |
| 23 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 8.961 | $1,34 | $0,0 M | Form 4 |
| 22 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 7.484 | $1,37 | $0,0 M | Form 4 |
| 21 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 7.512 | $1,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 20 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 10.000 | $1,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 16 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 6.043 | $1,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 15 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 5.612 | $1,37 | $0,0 M | Form 4 |
| 14 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 2.112 | $1,37 | $0,0 M | Form 4 |
| 13 de ene. de 2026 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 5.408 | $1,36 | $0,0 M | Form 4 |
| 1 de oct. de 2024 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 6.897 | $1,37 | $0,0 M | Form 4 |
| 30 de sep. de 2024 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 17.513 | $1,39 | $0,0 M | Form 4 |
| 27 de sep. de 2024 | National Services, Inc10% owner | Ventas | 7.487 | $1,43 | $0,0 M | Form 4 |
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
KIRA · Usio, Inc. tiene $6,1 M más de caja que de deuda.
Caja, deuda y los ratios que muestran con qué holgura puede soportarla Usio, Inc..
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
| Cierre del ejercicio | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Caja e inversiones a corto plazo | $7,3 M | $5,7 M | $7,2 M | $8,1 M | $7,4 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $0,1 M | $0,1 M | $0,8 M | $0,7 M | $1,4 M |
| Deuda neta / EBITDA | −2,9x | — | −3,9x | −9,3x | — |
| Deuda / patrimonio | 0,0x | 0,0x | 0,1x | 0,0x | 0,1x |
| Cobertura de intereses | −36,1x | −1.271,8x | −86,0x | −27,3x | −45,3x |
| Ratio de liquidez | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x |
| Prueba ácida | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x |
| Activo total | $134 M | $97,9 M | $107 M | $107 M | $135 M |
| Pasivo total | $115 M | $84,0 M | $91,9 M | $88,1 M | $117 M |
| Patrimonio neto | $18,7 M | $13,9 M | $15,1 M | $19,2 M | $17,9 M |
| Deuda neta (− = caja neta) | −$7,1 M | −$5,6 M | −$6,3 M | −$7,3 M | −$6,1 M |
KIRA · Su rentabilidad sobre el capital fue del −15,7%: cada 100 invertidos en el negocio ganaron unos −16 en un año.
Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
En palabras sencillas: Cuánto beneficio obtiene el negocio con el dinero invertido en él. Un porcentaje más alto significa que cada euro invertido rinde más.
Rentabilidad del capital, del patrimonio y de los activos (anual)
KIRA · Usio, Inc. supera 2 de 9 pruebas de salud financiera (F-score de Piotroski).
Nueve pruebas de aprobado o suspenso sobre rentabilidad, financiación y eficiencia. 8–9 es sólido; 0–2, débil.
En palabras sencillas: Nueve pruebas de sí o no sobre la salud financiera, un punto cada una. Una marca verde es un aprobado: de 7 a 9 puntos es sólido, de 0 a 3 es débil.
| Prueba | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| El beneficio neto es positivo | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ |
| El flujo de caja operativo es positivo | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Subió la rentabilidad sobre activos | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ |
| El flujo de caja operativo supera el beneficio neto | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ |
| La deuda bajó en relación con los activos | — | — | — | — | — | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ |
| Subió el ratio de liquidez | — | ✓ | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ |
| No aumentó el número de acciones | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Subió el margen bruto | — | — | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Los ingresos subieron en relación con los activos | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| F-score | — / 3 | 3 / 7 | 2 / 8 | 2 / 8 | 5 / 8 | 5 / 9 | 2 / 9 | 6 / 9 | 5 / 9 | 2 / 9 |
| Ratio de devengos | −2,9% | −3,0% | −1,5% | −2,1% | −12,8% | −27,8% | 10,0% | −3,9% | 0,4% | −3,3% |
| Altman Z'' | −1,91 | −2,14 | −2,69 | −3,55 | −2,16 | −1,00 | −2,16 | −1,54 | −1,31 | −1,20 |
Todas las cifras, año a año.
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
| Ejercicio fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||||||||||
| Ingresos | $12,1 M | $14,6 M | $25,0 M | $28,2 M | $32,3 M | $61,9 M | $69,4 M | $84,1 M | $82,9 M | $85,4 M |
| Margen de intereses | $0,1 M | $0,1 M | $0,1 M | $0,1 M | $0,0 M | −$0,0 M | — | — | — | — |
| Beneficio bruto | — | $3,8 M | $5,6 M | $5,9 M | $7,4 M | $15,6 M | $14,6 M | $20,1 M | $19,6 M | $19,7 M |
| Beneficio operativo | −$1,4 M | −$2,8 M | −$3,8 M | −$5,1 M | −$3,8 M | −$0,2 M | −$5,2 M | −$0,4 M | −$1,5 M | −$2,4 M |
| Gastos financieros | — | — | — | — | — | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,1 M | $0,1 M |
| Beneficio antes de impuestos | −$1,2 M | −$2,7 M | −$3,7 M | −$5,0 M | −$2,9 M | −$0,2 M | −$5,2 M | −$0,2 M | $0,7 M | −$2,0 M |
| Impuesto sobre beneficios | $0,0 M | $0,3 M | $0,1 M | $0,1 M | $0,0 M | $0,2 M | $0,2 M | $0,3 M | −$2,6 M | $0,5 M |
| Beneficio neto | −$1,2 M | −$3,0 M | −$3,8 M | −$5,1 M | −$2,9 M | −$0,3 M | −$5,5 M | −$0,5 M | $3,3 M | −$2,5 M |
| Beneficio neto atribuible a ordinarias | — | — | — | −$5,1 M | −$2,9 M | −$0,3 M | −$5,5 M | −$0,5 M | $3,3 M | −$2,5 M |
| BPA diluido | −$0,15 | −$0,33 | −$0,31 | −$0,39 | −$0,19 | −$0,02 | −$0,27 | −$0,02 | $0,12 | −$0,09 |
| Acciones diluidas | 0,01 mil M | 0,01 mil M | 0,01 mil M | 0,01 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,02 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M | 0,03 mil M |
| Flujo de caja | ||||||||||
| Flujo de caja operativo | $0,8 M | −$0,9 M | −$2,8 M | −$3,7 M | $6,3 M | $29,8 M | −$17,0 M | $3,5 M | $2,9 M | $1,5 M |
| Inversión en capital (capex) | $0,2 M | $0,4 M | $0,7 M | $0,6 M | $0,9 M | $1,3 M | $0,8 M | $0,8 M | $0,2 M | $0,4 M |
| Flujo de caja libre | $0,7 M | −$1,3 M | −$3,5 M | −$4,4 M | $5,4 M | $28,5 M | −$17,8 M | $2,7 M | $2,7 M | $1,1 M |
| Depreciación y amortización | $0,9 M | $1,3 M | $1,9 M | $2,0 M | $1,5 M | $2,6 M | $2,7 M | $2,1 M | $2,3 M | $1,9 M |
| Remuneración en acciones | $1,3 M | $1,0 M | $1,3 M | $1,3 M | $1,5 M | $1,5 M | $2,1 M | $2,2 M | $2,1 M | $1,7 M |
| Recompras de acciones | $0,4 M | $0,1 M | $1,0 M | $0,1 M | $0,3 M | $0,2 M | $1,3 M | $0,5 M | $1,4 M | $1,1 M |
| Dividendos y recompras | $0,4 M | $0,1 M | $1,0 M | $0,1 M | $0,3 M | $0,2 M | $1,3 M | $0,5 M | $1,4 M | $1,1 M |
| Balance | ||||||||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $4,1 M | $4,6 M | $2,2 M | $2,1 M | $7,3 M | $7,3 M | $5,7 M | $7,2 M | $8,1 M | $7,4 M |
| Deuda total | — | — | — | — | $0,0 M | $0,1 M | $0,1 M | $0,8 M | $0,7 M | $1,4 M |
| Activo corriente | $65,0 M | $59,1 M | $60,9 M | $53,0 M | $69,1 M | $121 M | $87,4 M | $97,2 M | $95,2 M | $123 M |
| Pasivo corriente | $60,5 M | $54,3 M | $58,5 M | $51,7 M | $63,5 M | $112 M | $81,6 M | $89,2 M | $84,9 M | $114 M |
| Existencias | — | — | — | — | $0,2 M | $0,4 M | $0,5 M | $0,4 M | $0,4 M | $0,5 M |
| Inmovilizado material, neto | $2,5 M | $2,1 M | $1,9 M | $1,6 M | $3,1 M | $3,6 M | $3,2 M | $3,7 M | $3,2 M | $4,2 M |
| Activos intangibles | $0,2 M | $4,7 M | $3,7 M | $2,7 M | $6,0 M | $4,2 M | $2,6 M | $1,8 M | $0,9 M | $0,0 M |
| Activo total | $69,5 M | $67,4 M | $68,2 M | $61,6 M | $82,7 M | $134 M | $97,9 M | $107 M | $107 M | $135 M |
| Pasivo total | $60,5 M | $54,3 M | $58,6 M | $54,0 M | $66,0 M | $115 M | $84,0 M | $91,9 M | $88,1 M | $117 M |
| Acciones preferentes | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimonio neto | $9,0 M | $13,1 M | $9,6 M | $7,6 M | $16,7 M | $18,7 M | $13,9 M | $15,1 M | $19,2 M | $17,9 M |
| Márgenes | ||||||||||
| Margen bruto | — | 25,9% | 22,3% | 21,1% | 22,9% | 25,2% | 21,0% | 23,9% | 23,7% | 23,1% |
| Margen operativo | −11,3% | −19,5% | −15,1% | −18,0% | −11,6% | −0,3% | −7,5% | −0,5% | −1,8% | −2,8% |
| Margen EBITDA | −3,8% | −10,8% | −7,6% | −10,8% | −6,9% | 4,0% | −3,6% | 1,9% | 1,0% | −0,5% |
| Margen neto | −9,9% | −20,6% | −15,1% | −18,1% | −9,0% | −0,5% | −7,9% | −0,6% | 4,0% | −2,9% |
| Margen FCL | 5,7% | −9,0% | −13,8% | −15,5% | 16,9% | 46,0% | −25,7% | 3,2% | 3,3% | 1,3% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 0,8% | 0,7% | 0,3% | 0,3% | 0,0% | −0,0% | — | — | — | — |
| Rentabilidad | ||||||||||
| Rentabilidad del capital | — | — | — | — | −31,4% | −1,1% | −49,7% | −4,0% | −12,4% | −15,7% |
| Rentabilidad del capital empleado | −15,1% | −21,6% | −38,9% | −51,4% | −19,6% | −0,7% | −32,0% | −2,5% | −6,6% | −11,3% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −13,3% | −27,2% | −33,2% | −59,5% | −23,9% | −1,8% | −33,6% | −3,3% | 19,3% | −13,6% |
| Rentabilidad sobre activos | −1,7% | −4,4% | −5,6% | −7,9% | −4,0% | −0,3% | −4,7% | −0,5% | 3,1% | −2,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −13,5% | −35,6% | −63,4% | −104,6% | −27,2% | −2,2% | −48,5% | −3,6% | 18,1% | −14,0% |
| Crecimiento | ||||||||||
| Crecimiento de ingresos | — | 20,7% | 71,7% | 12,7% | 14,4% | 92,1% | 12,1% | 21,1% | −1,3% | 3,0% |
| Crecimiento del beneficio neto | — | — | — | — | — | — | — | — | — | −176,0% |
| Crecimiento del BPA | — | — | — | — | — | — | — | — | — | −175,0% |
| Crecimiento del FCL | — | −288,9% | — | — | — | 424,2% | −162,6% | — | 1,0% | −60,1% |
| Variación del número de acciones | — | 14,8% | 34,8% | 6,8% | 19,1% | 29,8% | 1,8% | 30,0% | 1,4% | 0,3% |
| Salud financiera | ||||||||||
| Deuda neta / EBITDA | — | — | — | — | — | −2,9x | — | −3,9x | −9,3x | — |
| Deuda / patrimonio | — | — | — | — | 0,0x | 0,0x | 0,0x | 0,1x | 0,0x | 0,1x |
| Cobertura de intereses | — | — | — | — | — | −36,1x | −1.271,8x | −86,0x | −27,3x | −45,3x |
| Ratio de liquidez | 1,1x | 1,1x | 1,0x | 1,0x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x |
| Prueba ácida | 1,1x | 1,1x | 1,0x | 1,0x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x | 1,1x |
| Asignación de capital | ||||||||||
| Capex / ingresos | 1,3% | 2,6% | 2,8% | 2,3% | 2,7% | 2,1% | 1,2% | 1,0% | 0,2% | 0,5% |
| Remun. en acciones / ingresos | 10,9% | 6,6% | 5,0% | 4,6% | 4,6% | 2,4% | 3,0% | 2,6% | 2,5% | 2,0% |
| Remuneración / FCL | 62,3% | — | — | — | 5,2% | 0,8% | — | 17,1% | 52,2% | 98,9% |
| Indicadores de calidad | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | 3,0 | 2,0 | 2,0 | 5,0 | 5,0 | 2,0 | 6,0 | 5,0 | 2,0 |
| Z'' de Altman | −1,9 | −2,1 | −2,7 | −3,6 | −2,2 | −1,0 | −2,2 | −1,5 | −1,3 | −1,2 |
| Ratio de devengos | −2,9% | −3,0% | −1,5% | −2,1% | −12,8% | −27,8% | 10,0% | −3,9% | 0,4% | −3,3% |
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001088034). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.
