Waterdrop Inc.
WDH NYSE· Agentes, corredores y servicios de seguros
Último cierre · 26 de oct. de 2026
$1,00
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Waterdrop Inc. tuvo $553 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 43,7% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +4,8% anual de media.
- Su margen operativo fue del 9,3%, 2,9 p. p. más: de cada 100 vendidos, quedan unos 9 tras hacer funcionar el negocio.
- Waterdrop Inc. obtuvo $79,2 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
- El flujo de caja libre fue de $29,8 M en el ejercicio 2025, el 5,4% de los ingresos.
- Waterdrop Inc. devolvió $18,1 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 61% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 0,2%.
- Waterdrop Inc. tiene $138 M más de caja que de deuda.
Capitalización
$371 M
PER
4,8x
Ingresos
$553 M
Beneficio neto
$79,2 M
Flujo de caja libre
$29,8 M
Margen operativo
9,3%
Waterdrop Inc. en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+43,7%
Sí. Las ventas crecieron un 43,7% el último año.
¿Gana dinero?
14,3%
Sí. Se queda un 14,3% de cada venta como beneficio.
¿El beneficio se convierte en caja?
5,4%
En parte. Un 5,4% de las ventas acaba siendo caja libre.
¿La deuda está bajo control?
Caja neta
Sí. Tiene más caja que deuda.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
6 / 8
Mixto. Supera 6 de 8 pruebas de salud.
¿Qué precio tiene la acción?
4,8x
Una acción cuesta 4,8 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Waterdrop Inc.
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 20-F · 28 de abr. de 2026
- Denominación legal
- Waterdrop Inc.
- CIK
- 0001823986
Waterdrop Inc. · WDH
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $497 M | $416 M | $371 M | $385 M | $553 M |
| Crecimiento de ingresos | 13,3% | −16,3% | −10,7% | 3,7% | 43,7% |
| Margen operativo | −58,1% | 17,1% | −0,3% | 6,4% | 9,3% |
| Beneficio neto | −$244 M | $90,3 M | $23,6 M | $51,1 M | $79,2 M |
| Margen neto | −49,1% | 21,7% | 6,4% | 13,3% | 14,3% |
| BPA diluido | −$0,90 | $0,22 | $0,06 | $0,14 | $0,21 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | −$170 M | $114 M | $57,4 M | $60,8 M | $33,9 M |
| Inversión en capital (capex) | $5,5 M | $1,8 M | $1,9 M | $30,3 M | $4,1 M |
| Flujo de caja libre | −$176 M | $112 M | $55,5 M | $30,4 M | $29,8 M |
| Margen FCL | −35,3% | 26,9% | 14,9% | 7,9% | 5,4% |
| Dividendos pagados | — | — | — | $22,0 M | $18,1 M |
| Variación del número de acciones | 154,6% | 34,5% | −3,5% | −4,2% | −0,2% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $439 M | $537 M | $478 M | $356 M | $145 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | — | — | $19,4 M | $27,2 M | $6,7 M |
| Patrimonio neto | $626 M | $691 M | $645 M | $657 M | $736 M |
| Deuda neta / EBITDA | — | — | −486,4x | −12,5x | −2,6x |
| Ratio de liquidez | 4,0x | 5,1x | 4,0x | 3,1x | 2,1x |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad del capital | — | — | −0,5% | 7,3% | 8,6% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −131,2% | 13,7% | 3,5% | 7,8% | 11,4% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −43,5% | 13,2% | 3,9% | 8,2% | 11,3% |
| F-score de Piotroski | 2 | 5 | 4 | 6 | 6 |
| Z'' de Altman | 3,6 | 8,4 | 6,2 | 5,5 | 4,3 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,0 M
0 directivos
De las ventas, bajo planes
—
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Margen operativo:
- Beneficio operativo en proporción a los ingresos.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Flujo de caja libre:
- Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
- Deuda neta / EBITDA:
- Años de EBITDA necesarios para pagar la deuda neta. Por debajo de cero significa más caja que deuda.
- Rentabilidad del capital:
- Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
Waterdrop Inc. · WDH
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Márgenes, % de los ingresos
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
Flujo de caja libre
Dividendos y recompras
KIRA
A $1,00 por acción, la empresa vale $371 M: 4,8 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001823986). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Presentado en CNY según US GAAP y convertido a US$: las partidas de resultados y flujos de caja al tipo de cambio medio de cada periodo, las del balance al tipo de cierre. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.