Allstate vs. Hartford

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

En resumen

Allstate es la empresa más grande, con $67,7 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $28,4 mil M de Hartford, unas 2,4 veces más.
Hartford aumentó sus ingresos más deprisa (6,9%, frente a 5,6%).
Hartford convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 20,3%, frente a 14,6%).
Allstate obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (37,3%, frente a 22,6%).
Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Hartford: un PER de 8,8x frente a 5,1x de Allstate.

Último ejercicio fiscal	ALL · EF25	HIG · EF25
Tamaño
Capitalización	$65,6 mil M	$37,8 mil M
Ingresos	$67,7 mil M	$28,4 mil M
Flujo de caja libre	$9,9 mil M	$5,8 mil M
Beneficio neto	$10,3 mil M	$3,8 mil M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	5,6%	6,9%
Crecimiento a 5 años	10,1%	6,7%
Variación del número de acciones	−0,3%	−4,1%
Rentabilidad
Margen bruto	—	—
Margen operativo	—	—
Margen neto	15,2%	13,5%
Margen FCL	14,6%	20,3%
Rentabilidad del capital	37,3%	22,6%
Rentabilidad sobre el patrimonio	39,5%	21,7%
Balance
Deuda neta	$1,9 mil M	−$159 M
Deuda neta / EBITDA	0,1x	−0,0x
Dividendos y recompras	$2,3 mil M	$2,2 mil M
Valoración y calidad
PER	5,1x	8,8x
F-score de Piotroski	—	—

Ingresos

FY16

ALL $37,4 mil M

HIG $16,3 mil M

FY17

ALL $39,4 mil M

HIG $17,2 mil M

FY18

ALL $39,8 mil M

HIG $19,0 mil M

FY19

ALL $41,5 mil M

HIG $20,7 mil M

FY20

ALL $41,9 mil M

HIG $20,5 mil M

FY21

ALL $50,6 mil M

HIG $22,4 mil M

FY22

ALL $51,4 mil M

HIG $22,4 mil M

FY23

ALL $57,1 mil M

HIG $24,5 mil M

FY24

ALL $64,1 mil M

HIG $26,5 mil M

FY25

ALL $67,7 mil M

HIG $28,4 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Margen operativo

FY16

ALL —

HIG —

FY17

ALL —

HIG —

FY18

ALL —

HIG —

FY19

ALL —

HIG —

FY20

ALL —

HIG —

FY21

ALL —

HIG —

FY22

ALL —

HIG —

FY23

ALL —

HIG —

FY24

ALL —

HIG —

FY25

ALL —

HIG —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Flujo de caja libre

FY16

ALL $3,7 mil M

HIG $1,8 mil M

FY17

ALL $4,0 mil M

HIG $1,9 mil M

FY18

ALL $4,9 mil M

HIG $2,7 mil M

FY19

ALL $4,7 mil M

HIG $3,4 mil M

FY20

ALL $5,2 mil M

HIG $3,8 mil M

FY21

ALL $4,8 mil M

HIG $4,0 mil M

FY22

ALL $4,7 mil M

HIG $3,8 mil M

FY23

ALL $4,0 mil M

HIG $4,0 mil M

FY24

ALL $8,7 mil M

HIG $5,8 mil M

FY25

ALL $9,9 mil M

HIG $5,8 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Rentabilidad del capital

FY16

ALL 9,3%

HIG —

FY17

ALL 15,7%

HIG —

FY18

ALL 9,6%

HIG 11,8%

FY19

ALL 19,5%

HIG 14,7%

FY20

ALL 42,4%

HIG 10,3%

FY21

ALL 13,1%

HIG 13,5%

FY22

ALL −4,7%

HIG 12,2%

FY23

ALL 0,1%

HIG 18,1%

FY24

ALL 22,4%

HIG 20,4%

FY25

ALL 37,3%

HIG 22,6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.