Bill vs. Guidewire Software

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

La lectura de KIRA Analista IA

He puesto Bill y Guidewire Software una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:

Bill es la empresa más grande, con $1,7 mil M de ingresos en el ejercicio 2026 frente a $1,5 mil M de Guidewire Software.
Guidewire Software aumentó sus ingresos más deprisa (22,7%, frente a 13,0%).
Guidewire Software convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 10,2%, frente a −4,4%).
Guidewire Software convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 25,6%, frente a 25,0%).
Guidewire Software obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (12,1%, frente a −1,7%).

Quién sale ganando

De las 10 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.

Bill

BILL

3/10

Crecimiento a 5 añosMargen brutoVariación del número de acciones

Guidewire Software

GWRE

7/10

Crecimiento de ingresosMargen operativoMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioF-score de Piotroski

Lado a lado

Mejor de la fila

Último ejercicio fiscal	BILL EF26	GWRE EF26
Tamaño
Capitalización	$5,1 mil M	$16,1 mil M
Ingresos	$1,7 mil M	$1,5 mil M
Flujo de caja libre	$413 M	$378 M
Beneficio neto	−$11,2 M	$139 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	13,0%	22,7%
Crecimiento a 5 años	47,3%	14,7%
Variación del número de acciones	−3,8%	−0,6%
Rentabilidad
Margen bruto	80,9%	64,2%
Margen operativo	−4,4%	10,2%
Margen neto	−0,7%	9,4%
Margen FCL	25,0%	25,6%
Rentabilidad del capital	−1,7%	12,1%
Rentabilidad sobre el patrimonio	−0,3%	10,5%
Balance
Deuda neta	−$101 M	−$75,0 M
Deuda neta / EBITDA	—	−0,4x
Dividendos y recompras	$561 M	$606 M
Valoración y calidad
PER	—	—
F-score de Piotroski	4	8

Diez años

Ingresos

FY17

BILL —

GWRE $510 M

FY18

BILL $64,9 M

GWRE $653 M

FY19

BILL $108 M

GWRE $720 M

FY20

BILL $158 M

GWRE $742 M

FY21

BILL $238 M

GWRE $743 M

FY22

BILL $642 M

GWRE $813 M

FY23

BILL $1,1 mil M

GWRE $905 M

FY24

BILL $1,3 mil M

GWRE $981 M

FY25

BILL $1,5 mil M

GWRE $1,2 mil M

FY26

BILL $1,7 mil M

GWRE $1,5 mil M

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

BILL GWRE

Margen operativo

FY17

BILL —

GWRE 4,3%

FY18

BILL −12,1%

GWRE −2,4%

FY19

BILL −9,1%

GWRE 0,2%

FY20

BILL −21,7%

GWRE −3,2%

FY21

BILL −47,8%

GWRE −14,2%

FY22

BILL −49,4%

GWRE −24,5%

FY23

BILL −27,9%

GWRE −16,5%

FY24

BILL −13,5%

GWRE −5,4%

FY25

BILL −5,5%

GWRE 3,4%

FY26

BILL −4,4%

GWRE 10,2%

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

BILL GWRE

Flujo de caja libre

FY17

BILL —

GWRE $133 M

FY18

BILL −$9,7 M

GWRE $131 M

FY19

BILL −$6,7 M

GWRE $71,2 M

FY20

BILL −$15,9 M

GWRE $91,7 M

FY21

BILL −$14,3 M

GWRE $92,6 M

FY22

BILL −$23,5 M

GWRE −$47,5 M

FY23

BILL $180 M

GWRE $32,6 M

FY24

BILL $278 M

GWRE $189 M

FY25

BILL $346 M

GWRE $295 M

FY26

BILL $413 M

GWRE $378 M

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

BILL GWRE

Rentabilidad del capital

FY17

BILL —

GWRE —

FY18

BILL —

GWRE —

FY19

BILL —

GWRE 0,2%

FY20

BILL —

GWRE −2,3%

FY21

BILL —

GWRE −10,3%

FY22

BILL −9,2%

GWRE −19,7%

FY23

BILL −7,3%

GWRE −14,5%

FY24

BILL −4,1%

GWRE −5,4%

FY25

BILL −1,8%

GWRE 4,8%

FY26

BILL −1,7%

GWRE 12,1%

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

BILL GWRE

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.