Frost Bank vs. Valley Bank

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En resumen

Frost Bank es la empresa más grande, con $2,2 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $2,0 mil M de Valley Bank.
Valley Bank aumentó sus ingresos más deprisa (9,3%, frente a 8,3%).
Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Frost Bank: un PER de 14,8x frente a 11,9x de Valley Bank.

Último ejercicio fiscal	CFR · EF25	VLY · EF25
Tamaño
Capitalización	$10,1 mil M	$7,9 mil M
Ingresos	$2,2 mil M	$2,0 mil M
Flujo de caja libre	—	—
Beneficio neto	$649 M	$598 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	8,3%	9,3%
Crecimiento a 5 años	9,2%	9,3%
Variación del número de acciones	−0,3%	8,9%
Rentabilidad
Margen bruto	—	—
Margen operativo	—	—
Margen neto	29,0%	29,5%
Margen FCL	—	—
Rentabilidad del capital	—	—
Rentabilidad sobre el patrimonio	15,3%	7,9%
Balance
Deuda neta	—	—
Deuda neta / EBITDA	—	—
Dividendos y recompras	$413 M	$312 M
Valoración y calidad
PER	14,8x	11,9x
F-score de Piotroski	—	—

Ingresos

FY16

CFR $1,1 mil M

VLY $721 M

FY17

CFR $1,2 mil M

VLY $772 M

FY18

CFR $1,3 mil M

VLY $991 M

FY19

CFR $1,4 mil M

VLY $1,1 mil M

FY20

CFR $1,4 mil M

VLY $1,3 mil M

FY21

CFR $1,4 mil M

VLY $1,4 mil M

FY22

CFR $1,7 mil M

VLY $1,9 mil M

FY23

CFR $2,0 mil M

VLY $1,9 mil M

FY24

CFR $2,1 mil M

VLY $1,9 mil M

FY25

CFR $2,2 mil M

VLY $2,0 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

CFR VLY

Margen operativo

FY16

CFR —

VLY —

FY17

CFR —

VLY —

FY18

CFR —

VLY —

FY19

CFR —

VLY —

FY20

CFR —

VLY —

FY21

CFR —

VLY —

FY22

CFR —

VLY —

FY23

CFR —

VLY —

FY24

CFR —

VLY —

FY25

CFR —

VLY —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

CFR VLY

Flujo de caja libre

FY16

CFR —

VLY —

FY17

CFR —

VLY —

FY18

CFR —

VLY —

FY19

CFR —

VLY —

FY20

CFR —

VLY —

FY21

CFR —

VLY —

FY22

CFR —

VLY —

FY23

CFR —

VLY —

FY24

CFR —

VLY —

FY25

CFR —

VLY —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

CFR VLY

Rentabilidad del capital

FY16

CFR —

VLY —

FY17

CFR —

VLY —

FY18

CFR —

VLY —

FY19

CFR —

VLY —

FY20

CFR —

VLY —

FY21

CFR —

VLY —

FY22

CFR —

VLY —

FY23

CFR —

VLY —

FY24

CFR —

VLY —

FY25

CFR —

VLY —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

CFR VLY

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.