Cincinnati Financial vs. Selective Insurance Group
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Cincinnati Financial y Selective Insurance Group una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Cincinnati Financial es la empresa más grande, con $12,6 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $5,3 mil M de Selective Insurance Group, unas 2,4 veces más.
- Cincinnati Financial aumentó sus ingresos más deprisa (11,4%, frente a 9,8%).
- Cincinnati Financial convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 24,5%, frente a 22,4%).
- Cincinnati Financial obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (17,1%, frente a 14,6%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Selective Insurance Group: un PER de 11,9x frente a 8,4x de Cincinnati Financial.
Quién sale ganando
De las 8 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Cincinnati Financial
CINF
6/8
Crecimiento de ingresosMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioDeuda neta / EBITDA
Selective Insurance Group
SIGI
2/8
Crecimiento a 5 añosVariación del número de acciones
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | CINF EF25 | SIGI EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $27,6 mil M | $5,9 mil M |
| Ingresos | $12,6 mil M | $5,3 mil M |
| Flujo de caja libre | $3,1 mil M | $1,2 mil M |
| Beneficio neto | $2,4 mil M | $466 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 11,4% | 9,8% |
| Crecimiento a 5 años | 10,9% | 12,8% |
| Variación del número de acciones | −0,1% | −0,4% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 19,0% | 8,7% |
| Margen FCL | 24,5% | 22,4% |
| Rentabilidad del capital | 17,1% | 14,6% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 16,0% | 13,9% |
| Balance | ||
| Deuda neta | −$789 M | $235 M |
| Deuda neta / EBITDA | −0,3x | 0,4x |
| Dividendos y recompras | $730 M | $186 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 8,4x | 11,9x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.