Corpay vs. Toast
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- Toast es la empresa más grande, con $6,2 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $4,5 mil M de Corpay.
- Toast aumentó sus ingresos más deprisa (24,1%, frente a 13,9%).
- Corpay convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 44,0%, frente a 4,8%).
- Corpay convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 28,7%, frente a 9,9%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Toast: un PER de 41,4x frente a 24,9x de Corpay.
| Último ejercicio fiscal | CPAY · EF25 | TOST · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $27,1 mil M | $19,3 mil M |
| Ingresos | $4,5 mil M | $6,2 mil M |
| Flujo de caja libre | $1,3 mil M | $608 M |
| Beneficio neto | $1,1 mil M | $342 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 13,9% | 24,1% |
| Crecimiento a 5 años | 13,6% | 49,5% |
| Variación del número de acciones | −1,1% | 2,7% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | 25,9% |
| Margen operativo | 44,0% | 4,8% |
| Margen neto | 23,6% | 5,6% |
| Margen FCL | 28,7% | 9,9% |
| Rentabilidad del capital | 11,5% | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 30,5% | 18,6% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $9,1 mil M | −$2,0 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | 3,8x | −5,6x |
| Dividendos y recompras | $783 M | $107 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 24,9x | 41,4x |
| F-score de Piotroski | 5 | 7 |
Ingresos
FY16
CPAY $1,8 mil M
TOST —
FY17
CPAY $2,2 mil M
TOST —
FY18
CPAY $2,4 mil M
TOST —
FY19
CPAY $2,6 mil M
TOST $665 M
FY20
CPAY $2,4 mil M
TOST $823 M
FY21
CPAY $2,8 mil M
TOST $1,7 mil M
FY22
CPAY $3,4 mil M
TOST $2,7 mil M
FY23
CPAY $3,8 mil M
TOST $3,9 mil M
FY24
CPAY $4,0 mil M
TOST $5,0 mil M
FY25
CPAY $4,5 mil M
TOST $6,2 mil M
CPAY
TOST
Margen operativo
FY16
CPAY 41,2%
TOST —
FY17
CPAY 39,3%
TOST —
FY18
CPAY 44,8%
TOST —
FY19
CPAY 46,5%
TOST −32,0%
FY20
CPAY 40,7%
TOST −26,7%
FY21
CPAY 43,9%
TOST −13,4%
FY22
CPAY 42,2%
TOST −14,1%
FY23
CPAY 44,1%
TOST −7,4%
FY24
CPAY 45,0%
TOST 0,3%
FY25
CPAY 44,0%
TOST 4,8%
CPAY
TOST
Flujo de caja libre
FY16
CPAY $649 M
TOST —
FY17
CPAY $610 M
TOST —
FY18
CPAY $822 M
TOST —
FY19
CPAY $1,1 mil M
TOST −$135 M
FY20
CPAY $1,4 mil M
TOST −$153 M
FY21
CPAY $1,1 mil M
TOST −$10,0 M
FY22
CPAY $603 M
TOST −$172 M
FY23
CPAY $1,9 mil M
TOST $93,0 M
FY24
CPAY $1,8 mil M
TOST $306 M
FY25
CPAY $1,3 mil M
TOST $608 M
CPAY
TOST
Rentabilidad del capital
FY16
CPAY 8,3%
TOST —
FY17
CPAY 9,6%
TOST —
FY18
CPAY 9,9%
TOST —
FY19
CPAY 12,4%
TOST —
FY20
CPAY 10,0%
TOST —
FY21
CPAY 12,6%
TOST —
FY22
CPAY 12,8%
TOST —
FY23
CPAY 13,2%
TOST —
FY24
CPAY 12,7%
TOST —
FY25
CPAY 11,5%
TOST —
CPAY
TOST
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.